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资管新规下JS银行上海分行个人理财业务转型研究的开题报告
一、研究背景和意义
2018年4月27日，中国银监会公布了《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》，通称“资管新规”，引起了市场广泛的关注和热议。其中，对于金融机构的理财业务进行了较为明确的规范和限制，如产品类型、业务经营范围、风险控制等方面均做出了严格的规定，同时规定了过渡期，需要在2020年底前完成转型。这一新规对于金融机构的个人理财业务转型带来了重大影响。
在此背景下，本研究选取了上海分行作为个案研究对象，探究JS银行上海分行的个人理财业务转型路径，希望能够提出具有现实意义的改进建议，为银行的个人理财业务转型提供有力的帮助。
二、研究目的和内容
1.研究目的
-了解资管新规对银行个人理财业务的影响；
-探究JS银行上海分行目前个人理财业务的状况；
-分析JS银行上海分行个人理财业务转型的需求；
-提出个人理财业务转型的策略。
2.研究内容
（1）资管新规对银行个人理财业务的影响。
首先，介绍资管新规对银行个人理财业务的影响，包括产品类型、业务经营、风险控制等方面。
（2）JS银行上海分行个人理财业务的状况。
其次，通过调研和文献资料分析，了解JS银行上海分行个人理财业务的状况，包括产品种类、渠道分布、市场占有率等方面。
（3）JS银行上海分行个人理财业务转型的需求。
在了解了资管新规对银行个人理财业务的影响和JS银行上海分行个人理财业务的状况后，分析JS银行上海分行转型的需求，包括产品设计、渠道布局、风险控制等方面。
（4）个人理财业务转型的策略。
最后，提出个人理财业务转型的策略，针对JS银行上海分行的实际情况，从产品、销售、客户服务等方面提出具体的转型策略。
三、研究方法
本研究采用的方法主要包括：
（1）文献资料法，主要是通过查阅有关资料、分析资管新规的相关法律和法规，了解资管新规的行业影响；
（2）问卷调查法，通过问卷调查JS银行上海分行的员工和客户，了解个人理财产品的情况、客户需求以及转型的需求；
（3）实地研究法，通过实地走访、观察、访谈等方式，深入了解JS银行上海分行个人理财业务的销售渠道、产品设计等情况；
（4）数据分析法，通过收集、整理、分析JS银行上海分行个人理财业务的销售数据和市场调研数据，为后续的转型策略提供支持和依据。
四、预期成果
本研究预期的成果主要包括：
（1）JS银行上海分行个人理财业务转型分析报告，详细分析JS银行上海分行的个人理财业务现状、资管新规的影响以及转型策略等方面，为银行个人理财业务转型提供参考；
（2）JS银行上海分行个人理财业务转型策略报告，根据调研和分析结果，提出具体的个人理财业务转型策略，包括产品设计、渠道布局、风险控制等方面，为银行的转型提供指导和支持。