中国银行河南省分行贸易融资业务风险管理研究的任务书.docx

中国银行河南省分行贸易融资业务风险管理研究的任务书
任务书
背景
中国银行河南省分行一直致力于支持本地企业发展。作为一家大型综合性银行，中国银行河南省分行在国际贸易融资领域具有丰富的经验和广泛的客户群。但是，由于国际贸易融资业务涉及到跨国交易、多方贸易、复杂的交易结构等特点，业务风险管理是至关重要的。因此，制定一项贸易融资业务风险管理研究计划，提高风险管理的水平，增强业务的可持续性是当前工作中的一项重要任务。
任务目的
本研究旨在通过分析中国银行河南省分行贸易融资业务的特点和面临的风险，提出相应的风险管理措施，优化管理模式，提高业务的风险控制能力和可持续性。具体目的如下：
1.分析中国银行河南省分行贸易融资业务的特点、流程和风险，了解业务流程和相关规定，确定涉及到的风险类型和处理规则。
2.通过对行内贸易融资业务风险管理现状的调查和研究，总结出业务中存在的主要风险点，明确业务风险控制的重点和切入口。
3.在分析和总结过程中，结合国际贸易融资业务中的好的风险管理经验和现有的中行贸易融资业务风险管理标准等，拟定本地贸易融资业务风险管理制度，包括风险评估、风险甄别、风险防范、风险控制等。
4.通过实际案例分析和风险模拟，验证贸易融资业务风险管理制度的效果，并对制度进行完善。
5.撰写相关调研报告和风险管理规划，为行内相关部门提供具有参考价值的管理意见和建议，优化银行贸易融资业务风险管理机制。
研究内容
1.贸易融资业务的特点与风险
（1）贸易融资业务的特点及其主要种类
（2）国际贸易融资业务的一般流程
（3）我行贸易融资业务涉及的主要风险：
（4）其他风险点
2.国际贸易融资业务风险管理现状调查分析
（1）调查现状
（2）分析存在的主要问题
（3）总结处理风险的经验
3.贸易融资业务风险防控模式
（1）风险评估
（2）风险甄别
（3）风险防范
（4）风险控制
4.风险案例分析和风险模拟
5.基于研究的风险管理规划
（1）规划制定
（2）规划实施
（3）规划评估
任务组成
1.项目管理组
项目管理组承担项目的整体管理任务，包括项目计划制定、任务协调、进度跟踪等工作，确保项目顺利实施。
2.调研组
调研组主要负责分析中国银行河南分行贸易融资业务的特点与风险，进行现状调查和分析，创新提出国际贸易融资业务的风险管理措施。
3.案例组
案例组主要负责对贸易融资业务风险管理制度进行风险模拟和测试，以评估该制度的有效性和可行性，为规划实施提供依据。
4.报告组
报告组主要负责研究报告和风险管理规划的撰写，为行内相关部门制定贸易融资业务风险管理方案和意见提供参考。
调研计划
第一阶段：调研范围和计划的制定
1.明确调研主题和范围
2.研究框架和工作计划的制定，明确各组任务
3.分工协作，并明确每个组将要完成的具体任务和工作成果
第二阶段：调研的实施
1.调研小组开始进行实地调研
2.收集国内外相关文献和案例
3.通过问卷、访谈等形式搜集必要的信息
4.对收集到的信息进行整理和分析，提取有价值的数据
第三阶段：数据分析和风险管理制度的设计
1.对收集到的数据进行分类和梳理
2.利用数据进行风险分析，确定涉及到的风险类型和风险规律
3.针对各种风险类型制定相应的风险管理措施和风险控制措施
第四阶段：研究报告和风险管理计划的撰写
1.根据分析结果制定研究报告
2.总结分析风险管理结果，提出对应的优化措施，并规划其实施时间和步骤
3.研究报告草案的提交与修改
第五阶段：报告和方案的提交
1.研究报告最终版的书写和提交
2.风险管理规划方案的书写和提交
3.报告的汇报和讲解
人员组成
本项目拟聘请专业研究机构或经验丰富的专业团队，具体人数根据实际需要确定。
1.项目负责人：1人，负责全项目进度的组织和管理。
2.调研人员：3人，负责实际调研工作，撰写和编撰研究报告。
3.案例分析人员：2人，负责对风险管理机制进行模拟分析和测试的工作。
4.报告撰写人员：2人，负责编写研究报告和风险管理规划方案。
预算
本项目的具体预算根据实际情况而定，主要包括人员费用、材料费用、差旅费用、设备费用、场地费用等。
期限
本研究计划约定的执行期限为6个月，工作任务详见项目计划表。