安徽省2024《证券从业之金融市场基础知识》考试必刷100题真题题库【培优B卷】.docx

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安徽省2024《证券从业之金融市场基础知识》考试必刷100题真题题库【培优B卷】

第I部分单选题（100题）

1.关于沪股通股票报价和交易的说法中，错误的是（）。
A:通过沪股通参与上交所科创板股票交易的，仅限机构专业投资者，机构专业投资者的范围按照香港相关规则规定执行
B:沪股通股票以人民币和美元报价和交易
C:上交所上市公司股票为风险警示股票、退市整理股票、暂停上市股票、以外币报价交易的股票和具有上交所认定的其他特殊情形的股票，不纳入沪股通股票
D:沪股通股票范围包括上证180指数成分股、上证380指数成分股和A+H股上市公司的上交所上市A股
答案：B

2.（）依据RAROC最大化原则，将风险指标分解至公司的不同层面、不同业务线乃至具体组合与策略，将风险控制在可以承受的合理范围之内，使风险大小与风险管理能力和资本实力相匹配。
A:风险限额
B:风险缓释
C:风险偏好
D:风险拨备
答案：A

3.次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于（）年，除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。
A:5
B:3
C:7
D:1
答案：A

4.根据中国国家标准《风险管理——术语》中关于风险的定义，说法正确的是（）。?
A:可以是正面的，也可以是负面的
B:正面的和负面的都不可以
C:可以是负面的，不可以是正面的
D:可以是正面的，不可以是负面的
答案：A

5.交易者买入（），是因为他预期进出金融工具的价格在近期内将会下跌。
A:美式期权
B:欧式期权
C:认购期权
D:认沽期权
答案：D

6.资产证券化的有关当事人中，证券化基础资产的原始权益人是资产证券化的（）。
A:资金和资产存管机构
B:信用增级机构
C:特定目的受托人
D:发起人
答案：D

7.参与上海证券交易所证券买卖的投资者必须事先指定一家会员作为其买卖证券的受托人，通过该会员参与本所市场证券的买卖，这种制度被称为（）。
A:会员制
B:托管制
C:存管制
D:全面指定交易制
答案：D

8.金融的本质要求是（）。
A:服务于互联网经济
B:服务于实体经济
C:服务于知识经济
D:更好地发展金融行业
答案：B

9.核准制的核心是监管部门进行()审核。
A:合法性
B:合理性
C:正确性
D:合规性
答案：D

10.适合发行ADR的企业特征不包括（）。
A:想吸引美国投资者
B:想避开直接发行股票的法律手续
C:政策原因导致美国人没法直接购买股票
D:不想经过美国SEC注册
答案：D

11.在美国银行业的监管机构中，（）作为监管机构的协调机构，负责制定统一的监管准则和报告格式等。
A:货币监理署
B:联邦金融机构检查委员会
C:联邦储备体系
D:储蓄机构监管署
答案：B

12.证券金融公司应当遵守以下风险控制指标规定：净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于（）。
A:0.6
B:0.5
C:0.8
D:1
答案：D

13.下列关于设立另类子公司的说法不正确的是（）。
A:每家证券公司设立的另类子公司原则上不超过丨家
B:私募基金子公司及其下设特殊目的机构不得成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人
C:另类子公司不得融资
D:另类子公司及其下设特殊目的机构可对外提供担保和贷款
答案：D

14.首次公开发行股票采用询价方式的，公开发行股票后总股本在4亿股（含）以下的，网下初始发行比例不低于本次公开发行股票数量的（）。
A:0.6
B:0.7
C:0.5
D:0.8
答案：A

15.汇率传导机制中涉及的利率指（）。
A:实际利率
B:国际利率
C:国内利率
D:名义利率
答案：A

16.金融期货交易实行保证金制度和每日结算制度，交易者均以（）为交易对手。
A:买方
B:交易所（或期货清算公司）
C:卖方
D:期货经纪公司
答案：B

17.目前，在我国从数量上看，是证券市场()最广泛的投资者。
A:机构投资者
B:个人投资者
C:非银行金融机构
D:证券公司
答案：B

18.下列有关债券的基本性质描述中错误的是（）。
A:债券独立于实际资本之外
B:债券是一种实体资本
C:债券是债权的表现
D:债券反映和代表一定的价值
答案：B

19.下列关于利率传导机制说法错误的是（）。
A:利率对收入的影响是直接的
B:基本思路的头和尾分别为货币供应量和总产出，是同方向变动
C:利率为核心变量
D:基础货币和货币乘数决定了对货币供应量的影响
答案：A

20.（）是因市场价格变量波动而给经济主体带来损益的风险。
A:流动性风险
B:操作风险
C:市场风险
D:信用风险
答案：C

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