风险自查工作报告.docx

xx银行案件风险防控自查报告xx银监分局：在接到《xx银监分局办公室转发关于加强农村中小金融机构案件风险防控工作的通知》后我行高度重视组织召开专题会议部署案件防控自查工作及时查找问题切实消除风险隐患确保村镇银行安全稳定运营。现将自查情况汇报如下：一、组织领导1、组织领导成立了xx银行风险防控自查领导小组:组长:副组长:成员：二、自查情况（一）重点业务领域排查1、信贷业务方面。通过翻阅全部信贷客户档案资料确定所有贷款客户资质均符合我行准入要求且贷款需求真实有效。通过审查贷款审批材料确定授信业务申报材料完整、真实、有效审批流程能够达到‘审贷分离、贷款审批人独立决策’的要求。通过审阅贷款合同中贷款走款、抵押、保证、付款条件、支付方式等条款规定查阅放款及支付手续确定贷款走款支付合规风险控制有效。针对银行承兑汇票贴现业务我行制定了《银行承兑汇票贴现业务规定》明确了贴现业务操作实施细则、业务操作流程和业务操作职责实现了业务条线和各岗位间的相会制约、相互监督能有效防范业务操作风险。我行签发银行承兑汇票业务申请已提交xx银监分局报备业务操作规章制度及岗位分工已向xx银监分局和xx人民银行报备岗位工作人员已经过严格的岗前培训目前正处于业务试办阶段。我行目前无债权投资、贷款核销、政府平台、社团贷款、信托融资等业务农户贷款、承兑汇票贴现等业务符合《xx村镇银行流动资金贷款管理办法》、《xx村镇银行个人类贷款管理办法》和《xx村镇银行产品管理办法》等规定贷款业务操作规程规范。2、资金、柜面业务方面。通过翻阅2012年来营业部全部业务凭证及各类登记簿尤其对重要空白凭证、印章、内部账户等账簿进行重点排查营业部能够严格执行“碰库”制度早中晚三“碰库”确保现金、重空、印章的账实相符；能够严格按照《xx村镇银行核心业务系统业务操作规程》进行规范操作有效防范操作风险；制定了明确的岗位职责和AB角权责分工清晰起到相互监督作用；认真执行大额现金取现登记制度对超过5万元的大额取现业务实行预约管理对异常资金交易及资金变动做到实时监控。通过对资金、柜面业务方面排查未发现存在诈骗、挪用、套取资金现象资金、柜面业务操作规范。（二）重点岗位人员排查由自查工作小组组长和副组长成员参加和行一般员工单个进行座谈对部门负责人和重要岗位员工的思想作风、工作行为、纪律行为、生活作风等四个方面的表现进行了重点调查同时通过深入到企业对有关业务负责人有重点的进行调查。部门负责人对所管辖的员工也通过座谈和调查的形式进行了全面排查并对高管人员进行评价。通过座谈、调查和群众举报的方式截至目前我行的高管、中层干部及会计、资金、信贷等重要岗位员工没有发现有任何违规行为、没有高消费、没有经商办企业、没有炒股、参与黄赌毒活动和参与民间融资活动的情况。（三）监管部门检查问题整改落实情况自2011年开业以来xx银监分局共对我行进行了4次现场检查整改问题21项落实责任人17人次。对银监局现场检查意见书中提出的宝贵意见我行均高度重视对检查发现的问题和风险点我行均深入分析查找原因在查清、查实、查透的基础上逐项进行整改并按照有关规定落实责任人严格进行问责。三、工作总结下一步我行将严格按照《中国银监会办公厅关于加强农村中小金融机构案件防控工作的通知》要求进一步加强内控机制、人才选聘机制和激励约束机制等管理机制建设加强机构、管理和操作等责任约束加强员工岗位培训进一步查找安全管理工作中的薄弱环节强化风险防范管理加大工作力度和深度切实做好风险防控工作为我行的业务发展保驾护航确保村镇银行安全、规范、有效运行持续、稳定、健康发展。二○一三年十月三十日