风控部年度工作总结.docx

风控部年度工作总结2011年风险控制部在公司领导的关怀和各部门同事的大力支持下按照公司总体工作思路和部署努力工作克服人员调整频繁给工作带来的不便完成了申保项目保前实质性考察、法律文件审核及签署、组织项目论证会、拓展新业务品种、不良项目的处臵等一系列工作。现将一年来的主要工作总结如下：一、主要工作内容（一）引入专业人才加强风控制度建设1、2011年我部顺利引进两名专业人才为建设高效的风控团队、为提高风控工作质量奠定了基础。2、通过与领导、投资部同仁的多次沟通以及实践中的不断探索风险控制工作目前已经形成较为完整的流程。我部根据实际情况修订了《风险控制制度》进一步规范了风险控制流程完善了流程中的格式文本包括《风险评估报告》、《投资部项目质量分析自评表》等。3、在投资部门的配合下修订了《项目投资管理制度》将《风险控制制度》所制定的风险控制流程与措施融入《项目投资管理制度》使风险控制工作变得更加日常化与具体化在进一步规范公司项目投资工作的同时完善了公司的风险控制体系。（二）揭示拟投资项目风险1、汇总各投资部门的立项申请表及时收集项目立项资料并进行初步风险分析及时与投资部门交流意见以便更好地筛选项目。2、督促投资经理及时提交项目具体资料并做进一步的风险分析向项目组列示问题清单向公司内审会出具拟投资项目的风险评估意见为内审会提供决策依据。3、对拟投资项目进行现场风控调查实时与项目经理沟通落实项目可能存在的风险点在此基础上撰写项目风险评估报告提交至投资决策委员会与风险控制委员会作为项目判断依据。4、负责风险控制委员会的会务工作及时向风险控制委员会提交项目资料汇总委员评审意见。按月向风险控制委员会报送工作简报以便委员及时了解公司投资情况。（三）关注已投资项目情况1、收集、汇总2010年已投资项目的资料对每一家企业2010年的经营情况都进行了具体的分析并撰写《2010年已投项目经营情况报告》以便管理层更好地了解已投项目的进展。2、实时关注已投资项目风险点多次与项目负责人、企业方沟通情况并提出相应的建议必要时与律师商议解决措施。撰写相关的专项情况报告。如港海建设的资产注入问题、鑫达银业重大问题等。（四）加强法务事项管理1、按公司管理制度的要求进行常规的合同审核。2、与法律顾问沟通协调督促其及时为我公司处理法务事项包括合同的审核与出具法律意见、项目投资的法律风险咨询等。3、建议聘请了法律服务机构指派律师在公司坐班有效提高公司法务事项的处理效率。（五）协助各部门的工作1、根据项目调查的需要为投资部门在投资过程中涉及的财务、税务问题提供咨询并联系中介机构进行法务与财务尽职调查。2、为公司基金募资事宜提供财务、税务相关协助工作并督促法律顾问提供法务支持。3、就公司资产评估、审计、验资等事宜联系事务所并就相关问题进行沟通协调。总结过去的一年风险控制部做了一些工作但与公司领导要求以及公司业务的发展需要相比我们清醒的认识到还有较大差距主要表现在以下几个方面：（一）风控业务工作流于形式甚至成为业务部的附属部门。由于两个部门人员紧张业务量大有时工作出现两个部门交叉进行许多项目为了赶进度导致风控部许多审核工作无法按时有序进行。我们认为严格完备的业务流程和手续是我们最后的风险屏障我们每一个业务人员都应该遵守不应流于形式、颠倒顺序。回顾以往的工作我们部门的工作人员出现与业务部门人员沟通少发现问题碍于怕影响工作效率而没有及时提出。严格完备的业务流程和手续在短时间内可能会影响工作进度和效率但是这种工作习惯的养成正是我们工作可以大胆有序开展的前提和保证。（二）未及时督促业务部门开展保后检查。今年以来受担保业务压力和人员变动影响在保项目的常规保后管理基本停止风险控制部也没有及时督促业务部门做好保后检查工作。导致没有及时发现风险的存在发生了不良项目的代偿。（三）风控人员自身理论水平和专业知识有待进一步提高。随着公司业务的开展对高素质专业人才的需求越来越大风险控制部今年人员调整频繁从制约了风控业务的全面开展。至今缺少备律师资格或有实际法律工作经验的法学毕业生来处理法律文件的审核等法律事务。现有人员相关知识面较窄应该加强理论知识、国家政策、业务技能等方面的学习和提高。（四）制度虽有执行欠佳。今年风险控制部根据实际情况相继制定了相关的制度和表格。但是执行力度不够迫使一些制度成了摆设。好的制度重在执行如果执行力度不够再好的制度也等于零。我们反思执行力不够的原因有两方面：1、制度本身的