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宝信软件2022年财务分析报告

一、总体概述

从这三期来看，宝信软件的资产总计一直保持增长态势，但2022年的
增长速度比上一期有所下降。2022年的资产总计为1,958,103.16万元，比
2021年增长9.64%，低于2021年26.93%的增长速度。

从这三期来看，宝信软件的负债总计一直保持增长态势，但2022年的
增长速度比上一期有所下降。2022年的负债总计为892,102.85万元，比
2021年增长8.05%，低于2021年25.90%的增长速度。

从这三期来看，宝信软件的营业收入一直保持增长态势，但2022年的
增长速度比上一期有所下降。2022年的营业收入为1,314,988.68万元，比
2021年增长11.82%，低于2021年23.55%的增长速度。

从这三期来看，宝信软件的净利润一直保持增长态势，但2022年的增
长速度比上一期有所下降。2022年的净利润为225,130.12万元，比2021
年增长17.95%，低于2021年40.34%的增长速度。

三期资产负债率分别为46.61%、46.23%、45.56%。

经营性现金净流量三期分别为146,582.18万元、192,811.07万元、
252,157.28万元。

关键财务指标表
项目2020年2021年2022年行业均值
总资产(万元)1,407,044.861,786,016.921,958,103.1629,433.6
流动资产(万元)1,075,399.321,364,054.341,548,239.521,473.02
总负债(万元)655,791.33825,659892,102.858,641.05
流动负债(万元)645,129.35790,829.27848,235.067,305.07
所有者权益(万元)751,253.52960,357.921,066,000.3115,207.92
资产负债率(%)46.6146.2345.5638.6
流动比率(%)166.7172.48182.52197.48
银行贷款(万元)2,026.5722,079.2821,156.111,300.87

内部资料，妥善保管
带息负债(万元)24,108.3163,281.0859,242.351,551.11
营业收入(万元)951,776.31,175,936.151,314,988.6814,710.44
投资收益(万元)1,532.591,563.121,515.0677.45
净利润(万元)136,007.9190,876.72225,130.12937.67
净利率(%)14.2916.2317.126.78
总资产报酬率(%)11.6812.6912.915.11
经营性现金流净额
146,582.18192,811.07252,157.28342.25
(万元)
投资性现金流净额
-61,651.76-82,599.14-29,069.22-278.2
(万元)
筹资性现金流净额
-17,434.75-118,666.86-158,065.52-125.2
(万元)

二、资产规模增长匹配度

2022年资产增长率与负债增长率差距不大，资产增长率为9.64%，负
债增长率为8.05%。收入增长率与资产增长率差距不大，收入增长率为
11.82%，资产增长率为9.64%。净利润增长率与资产增长率差距不大，净
利润增长率为17.95%，资产增长率为9.64%。

资产总额有所增长，营业收入大幅度增长，净利润也在增加。公司增
产增收的效果明显。

资产规模增长匹配情况表
2020年2021年2022年
项目名称
实际值增长率(%)实际值增长率(%)实际值增长率(%)
应收账款144,076.99-35.65238,983.8365.87294,844.0823.37
存货291,697.99275.53306,226.954.98314,780.072.79

营业收入951,776.338.961,175,936.123.551,314,988.611.82
58
应收账款与销售收
0.18-43.750.2222.220.249.09
现比
当期存货占收入比0.31181.820.26-16.130.24-7.69

三、负债规模增长

从三期数据来看，负债呈持续增长趋势。总负债分别为655,791.33万

内部资料，妥善保管
元、825,659万元、892,102.85万元，2022年较2021年增长了8.05%，主
要是由于应付账款等科目增加所至。

从三期数据来看，营业收入呈持续增长趋势。营业收入分别为
951,776.3万元、1,175,936.15万元、1,314,988.68万元，202