农业银行SX分行私人银行业务营销策略研究的任务书.docx

农业银行SX分行私人银行业务营销策略研究的任务书
任务书
一、任务概述
随着人们生活水平的提高和社会经济的发展，私人银行业务成为一个新兴的领域。农业银行山西分行私人银行业务是该行大力发展的业务之一，因此需要研究制定一套行之有效的营销策略，以增强该业务的竞争力和市场占有率。
二、任务目的
1.了解农业银行在山西省的私人银行业务的发展现状，分析该业务的市场环境和竞争情况。
2.研究私人银行业务的客户需求和偏好，深入了解目标客户的背景、心理和行为特点。
3.根据客户需求和竞争情况，制定一套具有可操作性的私人银行业务营销策略，以提高该业务的市场占有率和收益水平。
三、任务内容
1.调研私人银行业务的市场环境和竞争情况，包括但不限于：
(1)私人银行业务的发展趋势和机遇；
(2)私人银行业务潜在客户的数量和特点；
(3)竞争对手的市场份额、优势和不足；
(4)相关政策、法规和监管环境等。
2.深入了解私人银行业务的目标客户，包括但不限于：
(1)客户的财务状况、收入来源和收入水平；
(2)客户的投资偏好、风险承受能力和投资经验；
(3)客户的家庭情况和家族背景等。
3.制定私人银行业务的营销策略，包括但不限于：
(1)建立客户维护和营销体系，实现银行和客户之间的主动沟通和互惠互利；
(2)根据客户需求和投资偏好，提供个性化的金融产品和服务方案；
(3)拓展渠道，增加客户数量，提高客户粘性和忠诚度。
四、任务要求
1.要求对私人银行业务有较为深刻的理解和认识，对投资知识和金融产品有一定的了解。
2.要求具有较强的调研、分析和判断能力，能够识别客户需求和市场机会。
3.要求熟练掌握营销策略的设计和实施技巧，能够制定可行性营销方案。
4.要求具备良好的沟通能力和团队合作精神，能够协助团队完成相关的工作和任务。
五、任务成果
1.调研报告：对私人银行业务市场环境和竞争情况进行调研和分析，提出相应的建议和意见。
2.客户画像：根据对目标客户的研究，制定相应的客户画像，包括客户的收入状况、投资偏好和特点等。
3.营销策略：根据客户需求和竞争情况，制定一套可操作性的私人银行业务营销策略，包括客户维护和营销体系、个性化金融产品和服务方案以及拓展渠道等。
4.实施方案：对制定的营销策略进行具体的实施分析和计划制定，包括客户开发和维护、营销渠道建设、营销服务和质量保障措施等。
5.论文撰写：在完成上述成果的基础上，写一篇关于私人银行业务营销策略的论文。