在沁阳设立煤炭钢材仓储公司可行性论证报告.doc

在沁阳合作建设大型煤炭钢材仓储基地的
可行性分析

一、沁阳市基本情况
沁阳市位于河南省西北部，北依太行，南眺黄河，毗邻能源大省山西，面积623.5平方公里，辖3乡6镇4个办事处329个行政村，人口49.46万，其中，农业人口40.07万人。
沁阳地处中原城市群腹地，焦（作）柳（州）铁路、侯（马）日（照）、焦（作）太（原）铁路贯穿而过，二广、长济高速公路和多条省道通过，境内公路总里程达1160公里，公路密度每百平方公里186.05公里，已经形成了四通八达的交通网络体系。
沁阳夏为覃怀首邑，汉设野王县，隋改河内县，明清为怀庆府所在地，历史悠久，人文荟萃，古迹众多，是全国首批“千年古县”、全国文化先进市和全省历史文化名城，境内神农山景区是“北方山水”的经典代表，被评为国家4A级旅游区、国家重点风景名胜区、世界地质公园、国家级猕猴自然保护区。
沁阳地处北暖温带，属大陆性季风气候，四季分明，水热条件适宜，众多河流加上丰富的地下水资源，灌溉条件十分优越，是我国重要的小麦、水稻、玉米等商品粮棉生产基地，上世纪90年代，全区粮食平均单产便已突破千斤，成为黄河以北首批吨粮县（市）。
沁阳工业基础雄厚，已形成以铝及铝深加工、化工、造纸机械及造纸、玻璃钢、电动车、新能源等六大产业为重点的新型工业体系和，是全国造纸机械之乡、中国玻璃钢科技创新示范市、中国耐蚀产品研制示范第一市和豫西北重要的铝工业基地。
沁阳物流产业发展迅速。依托毗邻山西，地处晋煤外运咽喉要道的区位交通优势，沁阳市煤炭物流业近年来得到了快速发展。目前，全市现有各类煤炭经营企业1000余家，从业人员近2万余人，沁北煤炭市场年煤炭周转量达3500万吨，库存量常年保持在200万吨左右，年销售额达240亿元以上，沁阳已经成为全国重要的的煤炭集散地。同时，依托造纸机械等耗钢产业的快速发展和城市工业、民用、公共基础设施项目建设步伐的加快，沁阳市钢材销售得到迅猛发展，全市年耗用钢材已达40万吨以上，并以市区为中心聚集了大量钢材经销商户。
近年来，沁阳市坚持以科学发展观统揽全局，以“新型工业化、农业现代化、三产多元化、城乡一体化”为目标，强力实施“项目带动、资本活市、人才兴沁、环境赢商”四大战略，奋力推进经济社会发展新跨越，全市呈现出经济繁荣、民生改善、社会稳定、政通人和的良好局面。2009年，全市地区生产总值完成211.28亿元，全社会固定资产投资完成131.80亿元，社会消费品零售额40.38亿元，城镇居民人均可支配收入14097元,农民人均纯收入6868.5元，全市财政总收入完成11.4亿元，比上年增长5%，其中，地方财政收入7.60亿元，年末全市金融机构各项存款余额66.62亿元。2010年元至六月份，全市完成地区生产总值105.1亿元，同比增长17.9％，其中，第一、二、三产业增加值分别为5.9、74.1、25.1亿元，分别同比增长4.1%、21.5%、10.7%。
二、项目建设背景
（一）仓储融资服务产生的背景
仓储融资业务指贷款方利用存货(原材料、成品、半成品)，以第三方物流仓储公司出具的仓单为质押标的，相关银行给予仓单项下融资的活动。仓储融资在国外也被称为仓单融资或存货融资，是结构融资中的一种。
商品从原材料供应、成品制造直到最终消费者，整个供应链过程中不可避免地存在着一定量的库存。合理的库存可以解决供货周期与使用周期不匹配问题，满足客户需求。但是，库存及一定帐期的结算方式占用了企业的大量流动资金，容易使企业陷入流动资金短缺、现金流断流的困境。流动资金不足的风险在中小企业发展历程中更加明显，往往成为制约其发展的瓶颈。信贷资金的缺乏，在资本市场上融资能力的缺失，使得许多中小企业产生了利用存货融资的需求。
商业银行的主要业务是吸收存款和发放贷款，而发放贷款更是商业银行的主要利润来源。如果没有风险方面的考量，银行应该十分乐意为中小企业发放贷款。但是，为了规避风险，银行需要中小企业提供抵押物或质押物；需要了解抵押物或质押物的规格、型号、质量、价值、销售区域等；需要查看抵押物或质押物的权力凭证原件，辨别真伪；需要存放、监管抵押物或质押物，只有满足这些条件的情况下才可向中小企业发放贷款。而这些工作不仅费时费力，而且超出了商业银行的日常业务范畴，因此亟需有个中介环节来衔接中小企业与商业银行之间的融资需求。仓储企业在融资活动中恰好处于中介地位，通过提供综合性的物流服务，可以充分掌握中小企业库存变动信息，降低中小企业与商业银行之间因为信息不对称而产生的信贷风险，成为中小企业与商业银行融资活动的“粘结剂”。于是，仓储融资服务应运而生并得以快速发展。
（二）仓储融资服务的优势----“三方多赢”
仓储融资是在我国现有的信用体系下，银行支持企业尤其是中小企业发展最好的贸易融资产品之一。作为一