2024年江苏省丹徒区理财规划师三级资格认证大全及答案【基础+提升】.docx

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2024年江苏省丹徒区理财规划师三级资格认证大全及答案【基础+提升】

第I部分单选题（100题）

1.实盘外汇交易，每笔外汇买卖的起点金额为()美元或其他等值外币;费率一般为()。
A:1001%
B:5001.5%
C:5000.5%
D:5001%
答案：C

2.狭义的告知是指()。
A:合同订立时，投保方将保险标的的实际价值告诉保险人
B:合同订立后，将标的的危险变更、增加或保险事故的发生通知保险人
C:合同订立后，将标的的危险增加、事故的发生通知保险人
D:合同订立时，投保方将保险标的的重要事实向保险人进行口头或书面陈述
答案：D

3.周先生每月的工资3000元，虽然平时收入不高，但其每年年底可获得大约20万元的年终奖。周先生有半年内贷款买车的意愿，并有购买房屋的打算。周先生了解到，银行贷款与汽车金融公司贷款相比，其优点在于()。
A:无杂费
B:贷款比例限制少
C:申请贷款额度更大
D:车贷利率较低
答案：D

4.个人或者家庭通过现金及现金等价物进行正常的交易活动，称作()。
A:谨慎动机
B:投机动机
C:交易动机
D:获利动机
答案：C

5.营业税按照行业、类别的不同分别采用了不同的比例税率，服务业、金融保险业、销售不动产、转让无形资产的税率为()。
A:20%
B:3%
C:15%
D:5%
答案：D

6.西方发达国家出现一种新型养老方式，由委托人与受委托人签订信托契约，约定将信托资金一次交付于受托人，由受托人依照委托人之指示，挑选适当的金融产品为投资组合，于约定的信托期间内，由委托人指定的受益人，领取本金或孳息，信托期满再由委托人将剩余的信托财产交付受益人的一种信托行为，被称为()。
A:养老储蓄
B:商业养老保险
C:基本养老保险
D:养老信托
答案：D

7.小李2006年买了一套100平方米的新房，房价为1万元每平方米，小李准备首付40万元，剩余60万元向银行申请贷款，则小李在与房地产开发商签订《商品房买卖合同》时需要缴纳的印花税为()元。
A:60
B:300
C:600
D:500
答案：D

8.某投资者以27元的价格购买了1000股某股票，持有2年后以35元的价格卖出，期间只有一次分红，红利为每股0.5元，则该投资者的持有期年化收益率为()。
A:12.38%
B:11.65%
C:13:56%
D:14.66%
答案：D

9.以下不属于银行理财产品具有的特点的是()。
A:面临利率风险和汇率风险
B:流动性较高
C:安全性较高
D:收益率通常高于银行存款
答案：B

10.房屋取得完全法律效力的方式为()。
A:公告
B:依法登记
C:双方交付房屋
D:交付购房款
答案：B

11.教育负担比的公式是()。
A:教育负担比=（全部子女教育金费用／家庭总资产）×100%
B:教育负担比=（届时子女教育金费用／家庭届时税后收入）×100%
C:教育负担比=（届时子女教育金费用／家庭总资产）×100%
D:教育负担比=（全部子女教育金费用／家庭届时税后收入）×100%
答案：B

12.财产分配和传承规划中，助理理财规划师需要收集的信息不包括()。
A:家庭成员的社会关系
B:家庭基本构成
C:客户家庭的财产结构
D:家庭成员之间关系
答案：A

13.在协助客户准备投保单据的时候，理财规划师发现客户的年龄超过了预投保险品种的承保年龄上限，这时理财师应该()。
A:忽略这一信息，继续准备单据
B:如实告知，并放弃此客户
C:如实告知，并建议客户虚报年龄投保此产品
D:如实告知，并建议客户选择其他保险产品
答案：D

14.提前还款可以看成是借款人贷款后的()。
A:看跌期权
B:隐含期权
C:放弃期权
D:看涨期权
答案：B

15.蒋先生准备以现有资金作为启动资金，为准备儿子的教育费用进行投资。则以下投资组合中最为合理的是()。
A:50%的货币型基金，50%的定期存款
B:30%的股票型基金，40%的分红基金，30%的债券型基金
C:60%的股票，30%的股票型基金，10%的国债
D:80%的股票，20%的债券型基金
答案：B

16.新的养老保险制度实施以后参加工作的职工，如果个人缴费年限满()年，在退休后可按月领取基本养老金。
A:15
B:25
C:20
D:10
答案：A

17.下列情况下，保险人不可以解除保险合同的情形是()。
A:投保人故意未履行如实告知义务的
B:人身保险合同效力中止一年的
C:保险标的危险程度增加的
D:受益人的违法行为
答案：B

18.私募股权投资基金()。
A:一般不能用来投资于创业期的企业
B:也可专门投资于成长阶段未上市企业的股权
C:其组织形式多以公司型