2024年福建省理财规划师二级题库及答案（真题汇编）.docx

专业理财规划师二级题库，word格式可自由下载编辑，附完整答案！

2024年福建省理财规划师二级题库及答案（真题汇编）

第I部分单选题（100题）

1.若办理住房商业按揭贷款提前还款，借款人一般须提前()天持原合同等资料向贷款机构提出书面申请提前还款。
A:60
B:50
C:30
D:15
答案：D

2.关于权益类资产配置的分类，下列说法错误的是()。
A:按照资产成长或收益特征划分可以分为成长型和价值型资产
B:在非增长类资产中不同资产对经济周期的敏感度不同又可以细分为波动类、稳定类和中性类股票
C:按照资产规模可划分为大市值和小市值资产
D:按照股票的增长或收益导向可划分为增长类和非增长类资产
答案：B

3.老张3年前买入当年发行的某企业债券，期限20年，面值1000元，每半年付息一次，票面利率6.22%。若该债券目前市价为1585元，则老张持有的该债券到期收益率为()。
A:1.05%
B:6.65%
C:2.11%
D:3.32%
答案：C

4.个人资产负债表反映的是客户总的资产与负债情况，通过对个人资产负债表的分析，理财规划师可以全面了解客户的资产负债状况。以下有关客户资产负债表分析的说法错误的是()。
A:客户资产的价值应以当前市场公允价值为定价依据
B:客户是否拥有所有权是判断一项财富是否属于客户资产的标准，但是有些物品即使客户不拥有其所有权，但是享有使用权，也应被当成客户资产
C:按负债流动性大小，客户的负债可分为流动负债和长期负债
D:对客户负债的测算应本着谨慎的原则进行，对于尚未确定数额的债务，理财规划师应帮助客户进行评估测算，并尽量选取较大的数值填入资产负债表中
答案：B

5.定活两便储蓄方式，一般50元起存，存期半年以上，不满一年的，其利率确定方式为()。
A:按一年定期存款利率打6折计息
B:技三个月定期存款利率计息
C:按半年定期存款利率打6折计息
D:按活期计息
答案：C

6.刘先生为太太投保了一份终身寿险，受益人是他们的儿子刘小强，由于交通意外，太太与儿子同时死亡，不能证明谁先死亡，则()。
A:保险金是刘太太的遗产
B:保险金是刘小强的遗产
C:保险金直接给付刘先生
D:保险合同失效
答案：B

7.以下不属于基本家庭模型的是()。
A:中年家庭
B:单亲家庭
C:老年家庭
D:青年家庭
答案：B

8.某公司从本年度起每年年末存入银行一笔固定金额的款项，若按复利制度用最简便算法计算第n年末可以从银行取出的本利和，则应选用的时间价值系数是()。
A:复利终值系数
B:普通年金终值系数
C:复利现值系数
D:普通年金现值系数
答案：B

9.目前我国税制中的财产税类主要是()。
A:继承税
B:房产税
C:遗产税
D:车船税
答案：B

10.投资目标是指客户通过投资规划所要实现的目标或者期望，客户的投资目标按照实现的时间进行分类，可以划分为短期目标、中期目标和长期目标，其中，对于短期投资目标，理财规划师一般应该建议采用流动性较好的投资产品，（）一般不在考虑之列。
A:货币市场基金
B:短期债券
C:债券基金
D:定期存款
答案：C

11.以下关于Keirsey和Bates模型的心理特征描述中属于思考型的是()。
A:对外部事物感兴趣
B:自由自在
C:公正
D:允许新事物
答案：C

12.营业税是对在我国境内提供应税劳务、()和销售不动产的行为为课税对象所征收的一种税。它属于单一环节的流转税。
A:转让动产
B:转让资产
C:转让无形资产
D:转让财产
答案：C

13.在投资规划流程中，（）主要根据客户的投资目标和对风险收益的要求，将客户的资金在各种类型资产上进行配置，确定用户各种类型资产的资金比例。
A:客户分析
B:资产配置
C:证券选择
D:投资评价
答案：B

14.在我国，收入的来源不包括()。
A:让渡资产使用权取得的收入
B:对外投资的利益
C:提供劳务取得的收入
D:销售商品取得的收入
答案：B

15.接上题，如果该客户每月税后收入8000元，则该客户2009年的负债收入比率为（）。
A:48.19％
B:58.12％
C:52.16％
D:62.75％
答案：D

16.证券市场线(SML)为评估投资业绩提供一个基准，它是期望收益-β系数的几何表达，所以“公平定价”的资产一定在证券市场线()。
A:之外
B:下方
C:上方
D:上
答案：D

17.确定投资目标的原则不包括()。
A:投资期限要明确
B:投资规模要尽可能大
C:投资目标要具有现实可行性
D:投资目标要与其他目标相协调，避免冲突
答案：B

18.可以拿到银行办理贴现的票据是()。
A:商业汇票
B:转账支票
C:企业发票
D:银行本票
答案：A

19.有关周期行业说法不正确的