银行保险续期指标.ppt

银行保险续期KPI指标前言主要内容1、银保续期指标泛指银行保险期缴产品续期年度的相关指标,主要包括：
保费任务达成率
继续率
各次宽末达成率
失效率
有效应收未收率
退保率
新契约

2、件数、保费的统计以整件保单为最小单位，即同一保单有多个险种时，按1件进行统计。续期保费计划任务

续期保费任务达成率
续期保费任务达成率=实收保费/保费计划1.3续期KPI指标各次保费：二次保费：有效保单在第二保单年度内应缴的保险费称为二次保费。

三次保费：有效保单在第三保单年度内应缴的保险费称为三次保费。

四次保费：有效保单在第四保单年度及以后的各保单年度内应缴的保险费称为四次保费。

各月保费：应收清单中的数据：当月二/三/四次保费（件数）达成率银保续期指标当月各次综合达成率：年度累计二/三/四次保费（件数）达成率应缴日在去年11月至今年3月，截止今年5月底实收的二/三/四次保费（件数）13个月保费继续率月度13个月继续率：考察月生效的银保期缴新契约，于考察月宽限期结束前实收的第二年保费（含附约）6月考核的第十三个月保费继续率2007010203040506070809101112年度累计13个月保费继续率举例季度二三四次宽末达成率1.4保单统计时点的处理主要内容2.1续期计划任务分解关键点1银保续期指标永续经营的基础---继续率顾客的价值不在于他一次购买的金额，而是其一生所能带来的总额，包括他对周围亲朋好友的影响。这样积累起来，数目相当惊人。
只有高品质的服务才能给我们带来更大、更稳定、更长久的利益。

续期是寿险公司最大的利润源续期保费是寿险公司的主要利润来源之一
续期收费是公司展现泰康品牌，体现客户服务的有效手段之一
续期是我们业绩维持和增长的有效的稳定器和倍增器
续期服务是我们扎根网点，进行市场深挖掘的基础利润来源续期对寿险公司的影响【首期保险费】
客户购买保险首次缴纳的保险费。
【续期保险费】
除选择趸缴和一年期缴清方式以外的各种缴费年期的保单，在交纳了首期保费后直至其缴清状态前，所交纳的各期保险费称为续期保险费。(期缴保单,首期以后的各期保险费就叫续期。)续期收费的一些常用术语—缴费年期、责任年期续期收费的一些常用术语—期缴保费、保单年度续期收费的一些关键指标定义-达成率【当月】指保单的应缴月；【30天】指保单应缴月的下一个月；
【宽末】指保单即将失效的那个月。30天30天续期收费的一些关键指标定义-继续率第二年举例：持续不断的收入来源；
给专管人员带来源源不断的新客户；
帮助专管人员顺利晋升；
客户可持续地分享公司的经营成绩；
以高品质的服务来提升客户满意度和忠诚度。继续率对业务伙伴的益处新业绩量的多寡；确保首期保单业务品质
正确详细的客户资料
客户关系的维护
及时通知客户缴纳续期保费
使用银行转帐我想提高继续率！

只有当客户每年按时交纳续期保费之后,才能真正拥有其所能享有的利益！所以首期是让客户有保障利益

而续期是让客户持续的拥有保障利益课程大纲09版基本法特色2续期专员KPI银保续期收费模式为“全收制”。即所有银保期交保单的续期收费、保单维护和后续服务均由续期收费人员负责。续期服务专员
三档八级
小规模服务专员

续期服务部经理
两档六级2续期专员KPI-薪酬2续期专员KPI-薪酬-底薪职级②服务补贴
服务补贴=交通补贴+电话补贴

交通补贴=实收件数×1.5元（最高200元）
电话补贴=实收件数×1元（最高100元）三类地区中二级服务专员最高底薪:

=1000*1.6+200+100

=1900(元)

三类地区高二级服务专员最高底薪:

=1600*1.6+200+100

=2860(元)
2续期专员KPI-薪酬-收费津贴2续期专员KPI-薪酬-收费津贴2续期专员KPI-薪酬-收费津贴2续期专员KPI-薪酬-收费津贴1.2续期专员KPI-薪酬-其他2续期专员KPI-薪酬2续期专员KPI-薪酬2续期专员KPI-考核2续期专员KPI-考核2续期专员KPI-考核2续期专员KPI-考核2续期专员KPI-考核当月决定钱程
指标规划未来