公共基础科目考试大纲(2013年版).doc

中国银行业从业人员资格认证考试公共基础科目考试大纲（2013年版）
1银行知识与业务
1.1中国银行体系概况
1.1.1中央银行、监管机构与自律组织
·中央银行
·监管机构
·自律组织
1.1.2银行业金融机构
·国家开发银行及政策性银行
·大型商业银行
·中小商业银行
·农村金融机构
·中国邮政储蓄银行
·外资银行
·非银行金融机构
1.2银行经营环境
1.2.1经济环境
·宏观经济运行
·经济结构
·经济全球化
1.2.2金融环境
·金融市场
·金融工具
·货币政策
1.3银行主要业务
1.3.1负债业务
·存款业务
·借款业务
1.3.2资产业务
·贷款业务
·债券投资业务
·现金资产业务
1.3.3中间业务
·交易业务
·清算业务
·支付结算业务
·银行卡业务
·代理业务
·托管业务
·担保业务
·承诺业务
·理财业务
·电子银行业务
1.4银行管理
1.4.1公司治理
·公司治理的涵义
·公司治理的主体
·利益相关者
·信息披露
1.4.2资本管理
·银行资本的概念与作用
·监管资本的要求及管理
·经济资本及其应用
1.4.3风险管理
·银行风险的种类
·风险管理的发展历程
·全面风险管理
·风险管理流程
1.4.4内部控制
·内部控制的目标
·内部控制的原则
·内部控制的构成要素
·内部控制的重点内容
1.4.5合规管理
·合规管理的相关概念
·合规管理的目标
·合规管理体系的基本要素
·合规管理的重点内容
·合规管理部门职责
1.4.6金融创新
·金融创新概述
·金融创新的基本原则
·金融创新与客户利益保护
2银行业相关法律法规
2.1银行业监管及反洗钱法律规定
2.1.1《中国人民银行法》相关规定
·中国人民银行的直接检查监督权
·中国人民银行的建议检查监督权
·中国人民银行在特定情况下的检查监督权
2.1.2《银行业监督管理法》相关规定
·《银行业监督管理法》的适用范围
·《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定
2.1.3违反有关法律规定的法律责任
·刑事责任
·行政处罚
·行政处分
·相关的处罚措施
2.1.4反洗钱法律制度
·洗钱概述
·《中华人民共和国反洗钱法》
·《金融机构反洗钱规定》
·《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
·违反反洗钱规定的法律责任
2.2银行主要业务法律规定
2.2.1存款业务法律规定
·存款及其办理原则
·存款业务的基本法律要求
·对单位或个人存款查询、冻结、扣划的条件和程序
·存款利率的法律管制
·存单纠纷案件的认定与处理
·存款合同
2.2.2授信业务法律规定
·授信原则
·授信审核
·贷款业务的基本法律要求
·贷款合同
2.2.3银行业务禁止性规定
·商业银行向关系人发放信用贷款的禁止
·对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止
·同业拆借业务的禁止
2.2.4银行业务限制性规定
·对同一借款人贷款的限制
·对关系人发放担保贷款的限制
·对相关金融业务和直接投资的限制
·对结算业务的限制
2.3民商事法律基本规定
2.3.1民事权利主体
·民事权利主体的概念
·自然人
·法人
·非法人组织
2.3.2民事法律行为和代理
·民事法律行为
·代理及其种类
2.3.3担保法律制度
·担保法律制度概述
·物权法
·抵押
·质押
·保证
·留置
2.3.4公司法律制度
·《公司法》概述
·公司设立制度
·公司资本制度
·公司的组织机构
·公司终止制度
2.3.5票据法律制度
·《票据法》概述
·票据的功能
·票据行为
·票据权利
·票据丧失的补救措施
2.3.6合同法律制度
·合同的概念及特征
·合同的订立
·合同的生效
·合同的履行
·违约责任
2.4金融犯罪及刑事责任
2.4.1金融犯罪概述
·金融犯罪的概念
·金融犯罪的种类
·金融犯罪的构成
2.4.2破坏金融管理秩序罪
·危害货币管理罪
·破坏银行管理罪
2.4.3金融诈骗罪
·集资诈骗罪
·贷款诈骗罪
·信用证诈骗罪
·信用卡诈骗罪
·票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪
2.4.4银行业相关职务犯罪
·职务侵占罪
·挪用资金罪
·非国家工作人员受贿罪
·签订、履行合同失职被骗罪
3银行业从业人员职业操守
3.1概述及银行业从业基本准则
3.1.1《银行业从业人员职业操守》概述
3.1.2银行业从业基本准则
3.2银行业从业人员职业操守的相关规定
3.2.1银行业从业人员与客户
3.2.2银行业从业人员与同事
3.2.3银行业从业人员与所在机构
3.2.4银行业从业人员与同业人