MIT车险系统宣导片.ppt

MIT车险系统宣导MIT-车险系统简介登录MIT车险专区业务员线上流程（MIT操作流程）操作职责：
一、车险出单权限职责：
业务员只能用自己的工号、行销密码登陆自己的MIT进行数据查询和维护等，禁止使用他人行销系统违规操作
二、车险信息录入、报价、投保流程职责：
1、报价的车辆、客户信息必须和客户真实信息保持一致；严禁伪造、引用虚假信息进行报价、投保；
2、报价中需要向客户如实说明车辆相关投保条款和当地政策；
3、所有报价信息必须和公司相关报价标准保持一致，严禁夸张、缩小报价目标
4、进行车辆保费报价投保时，需得到客户同意后方可进行报价投保；
三、缴费流程职责：
1、向客户说明车险平台投保保费支付可通过E-POS刷卡形式或实时转账形式支付保费（单独购买车险只支持E-POS刷卡缴费，仅用银行借记卡；现场购买的车险与寿险产品捆绑支付时可使用实时转账，仅存折）

业务员线下（出单及单证回销）职责：
一、资料补录流程职责：缴费成功并承保日次日起3个工作日内，需依当地政策将真实的证复印客户身份证、驾驶证、行车证和验车照等资料提供给产险专员，补录系统，如地方无要求可省略；
二、发票、保单递送及投保单回销职责：获取发票、保单和投保单日次日起2个工作日内，将发票、保单和投保单提供给客户，并将客户签字的投保单回销到产险专员处

业务员违规处罚：
一、未如实告知客户产品条款及当地政策的，致使客户投诉的；未如实填制和提供客户和车辆信息及资料的，品质扣4分，收回手续费；
二、投保单逾期未交回的，对应保单不予发放佣金，且不再提供新业务的相关单证，待相关单证交回后再予以发放佣金、提供新的单证，同时对其品质扣4分；
三、上述品质扣分额度及其他条例，寿险正在拟定中，后期将会下发机构产险专员线下职责：
一、MIT车险系统及核保政策培训职责：
定期向业务员培训MIT车险系统的操作、注意事项；实时向业务员宣导和培训最新的核保政策，帮助业务员按正确的规则投保；
二、保单信息审核和补录资料职责：
1、依据当地核保政策，对MIT系统承保内容进行审核，审核通过，打印保单、发票和投保单；如审核不通过要求业务员规劝客户批改或退保；
2、依据当地政策需求，审核业务员提供需要补录资料（客户复印件身份证、驾驶证、行车证和验车照等资料）的真实性，并将验证保单和补录资料的一致性。
三、保单、发票、投保单打印职责：
1、确保产险相关实物资料的完整性，督促业务员及时提供需要补录的资料；
2、业务员有保单承保后的3个工作日内，未按当地政策提供补录资料，停止此人新业务的保单、发票及投保单打印；
3、业务员如在提供保单、发票及投保单的2个工作日未回销投保单，则停止业务员新业务保单、发票及投保单的打印。
4、每月整理上述2、3条违规业务员名单给产险综拓，由产险综拓提供寿险对相应业务员进行扣分

业务员违规处罚：
一、如发现客户的补录资料信息与保单信息审不符，则扣减产险录单专员当月KPI得分；
注：KPI扣分总部正在拟定中，后期会尽快公布MIT车险出单流程及人员职责简介MIT二代操作指引-车险-功能入口1、选择“车险投保”，进入车险投保界面MIT二代-车险-基本信息录入MIT二代-车险-平安续保客户确认MIT二代-车险-平安续保客户确认MIT二代-车险-续保信息确认MIT二代-车险-续保信息确认MIT二代-车险-续保支付保费MIT二代-车险-基本信息录入MIT二代-车险-首保客户-车辆信息录入MIT二代-车险-首保客户-商业险报价MIT二代-车险-首保客户-交强险报价MIT二代-车险-首保客户-填写投保信息MIT二代-车险-首保客户-确认投保信息MIT二代-车险-首保客户-支付保费MIT二代-车险-投保进度查询EP系统-资料补录EP系统-保单、投保单、发票打印MIT二代-车险系统未来规划机构宣导、培训要求及疑问联系人其他与MIT相关制度了解ThankYou!