个人高端客户授信资料清单及排序要求.pdf

个人高端客户授信资料清单及排序要求

一、审批类资料

（1）个人贷款中心贷款审批意见表

（2）调查报告（见附表：记录一）

（3）个人高端客户授信业务谈话记录（见附表：记录一）

（4）个人高端客户授信业务分行、管理部审批表（授信金额1000万

元（含）以上适用）（见附表：记录三）

（5）调查照片（如为经营性用途，需参照短贷宝要求进行下户调查、

法律见证照片、送达面签照片等）

（6）送达地址确认函

（7）资料册（如为授信需签署《个人授信贷款申请书》/项下或单笔

需签署《个人消费贷款申请书》）

（8）各类合同资料

二、申请人基本资料

（1）借款人及配偶身份证件

（2）借款人及配偶户口本

（3）借款人及配偶婚姻证明

（4）工作情况证明及职务、职称相关证明；

（5）上年年收入证明及当前收入证明，必要时提供家庭财产证明（包

括但不限于房产证、车辆登记证、存单、股票、基金对账单等，原则

上需要通过核验其纳税证明材料或收入流水或其他有效方式确认其收
入证明的真实性。）
（6）属于超高端、高端私营企业家或私营企业高管人员的，需根据

本管理规定中关于授信对象条件的要求提供企业相关佐证材料；

（7）征信授权书、征信报告（8）法院被执行查询，注明查询日
期；失信人查询，注明查询日期；

（9）告知函

（10）扣款卡号

三、用途相关资料

根据贷款用途的不同，需提供以下资料：

（一）用途：消费

（11）用途合同及交易对手网上信息（如为自主支付，可暂不提供用

途合同，签署《个人消费贷款用途声明书》即可，但需提供相关佐证

材料：如装修，需提供装修的房产并在网上核查房屋真实性等。）

（二）用途：经营

根据本管理规定中关于授信对象条件的要求提供企业相关佐证

材料并参照短贷宝文件要求提供企业相关材料。

（12）权利机构授权借款人为公司借款或担保的决议（如有）

（13）营业执照、税务登记、组织机构代码证或营业执照（三证合

一）

（14）贷款卡

（15）法定代表人有效证件（如个人资料已提供无需再次提供）

（16）公司章程（如存在股权变动，需提供相关的转让协议，同时还
需提供“工商注册版企业信息”）

（17）验资报告（如有）

(18)企业审计报告及财务报表

(19)上下游合同

(20)企业工商信息查询

(21)企业征信授权及信用报告

(22)企业法院被执行查询、企业失信人查询

(23)用途合同及交易对手工商信息查询(单笔或授信项下时提供)

四、本行合理要求提供的其他资料。
记录
个人高端客户授信业务调查报告（模板）

业务经办机构北京银行_________支行（营业

部）
借款申请人

申请金额
申请期限

担保方式
业务品种授信口单笔贷款口

本调查报告（摸板）格式仅供参考，实际工作中对相关内容可根据调查方式、调查
对象的不同和相关信息取得的可能性选择填列。
声明：
1.我（们）根据所收集授信申请材料，并参考其它公共信息，对申请材料所陈述

事实和数据进行了认真核实，对调查报告陈述事实和相关数据的真实性和准确性负
责，并对此承担相应责任。
2.我（们）采用了以下调查方式获取客户的授信调查信息（授信经办人员须以

“J”符号标注，可多选）：

□约见访谈；
□公开信息来源；
□实地调查；
□咨询外部合作机构
□其他方式___________________
3.在收取所有资料复印件时，我（们）已认真核对资料原件，保证复印件与原件一

致，无涂改或不实的情况。
调查人1签字：
调查人2签字：
年月日
一、客户基本概况
1、基本情况

姓名工作单位及职位
性别目前住所

年龄配偶年龄

婚姻状况配偶学历

最高学历配偶工作单位

户籍子女姓名、年龄、婚
姻状况、成年子女工
作单位等情况
是否投保了人身意外险、
健康险等保险，如有，列
出具体保险公司、投保
额、受益人

2、从业经历

简述客户工作简历或创业经历，详细说明客户目前从事哪类行业、创办哪些公司、
销售哪些产品、已从事该行业（产品）年限，达到怎样经营规模。除所供职工作或所创
办公司外，客户还有哪些投资，简述投资的领域、类型、规模和收益情况。
3、与我行业务往来关系

客户个人及其家庭、或者其控制企业与我行业务往来情况，包括但不限于授信、
银行卡（存款）、结算、代发业务、理财、自助渠道等。详细说明客户及其控制企业
在我行授信情况（产品、金额、期限、利率、还款方式、担保措施及贷款条件等），
授信执行及履约情况以及我行风险收益匹配情况。
二、客户的社会声誉情况
1.客户的社会任职情况（指在人大、政协、工商联组织中担任委员（含）以上职

务；在商会或行业协会中担任副会长级及以上职务）、所获重大荣誉、对社会的突出
贡