如何轻松填写投保单-个险20120209.ppt

如何轻松填写投保单·个险目录核保06目录个人投保所需资料基础资料特殊资料特殊资料个人投保所需资料个人投保所需资料新契约环节的客户身份识别条件单证样张单证样张目录填写总体
要求销售机构
及代码个人资料1.姓名、性别、出生日期：按投保时投保人、被保险人、受益人的实际情况如实填写，与所提供的有效证件中信息保持一致。
2.国籍：按实际情况勾选“中国”或者“其它”，如勾选了“其它”，需在横线上具体写明国籍。

3.证件类型、证件号码及证件有效期限：证件类型要填写投保时有效的证件，所填号码要与所提供有效证件中的号码相一致。对于证件类型勾选“其它”的，应在横线上注明证件类型的名称。对于证件具有有
效期限的，如居民身份证、护照等，应准确填写证件的有效期终止日
期，对于长期有效的居民身份证，勾选“长期”，证件有效期限不必填
写。
注意事项：
销售人员应认真核对客户所填写的证件类型及号码是否与所提供的有效证件相符。4.职业、兼职、职业代码、职业类别及工作单位：“职业”栏填写投保人、被保险人实际从事的工作，如建筑工人、教师等。“兼职”栏不得空缺，若投保人、被保险人有兼职的，要填写其所兼职的工作，没有兼职的，该栏填写“无”。“职业代码”和“职业类别”两栏，根据《职业分类表》（《核保手册（2008版）》）所列的“职业代码”、“职业类别”进行填写，且职业代码或职业类别必须与所填写的职业相符。
注意事项：
被保险人从事两种职业或有兼职的，要按风险较高的职业名称及职业代码填写。

“工作单位”栏，要填写投保人、被保险人工作单位的全称。对于没有工作单位的个体工商户，“工作单位”栏填写为“个体工商户”，且需要进一步注明具体工种，以便核保参考。5.通讯地址、邮编：“通讯地址”和“邮政编码”是公司通过发送书面通知的方式向客户提供后续保单服务的重要方式，因此要求投/被保险人以能收到省级公司发出的邮件为最低标准。城区地址精确到门牌号，农村地址最少精确到村级。

注意事项：
A．销售人员需提醒客户尽量填写详细、准确的通讯地址和邮政编码。
B．通讯地址书写尽量紧凑，不要超出填写框，以免影响后续影像扫描录入的清晰准确。

6.联系方式：应按照分类填写联系方式信息，“办公电话”、“家庭电话”为座机，填写号码的同时需填写区号，有分机的需要在括号中填写分机，小灵通、大灵通等号码在家庭电话中填写，填写时需填写区号。“移动电话”如实填写手机号码。
8.是否同意“以本次联系方式更新以前投保联系方式，并据此为您提供合同相关信息服务”：投保人或被保险人曾经在我公司投保过，而本次投保单填写的联系方式信息与以往投保的保单不同，客户若选择“不同意”，将不会更新该客户原有的保单联系信息；若选择“同意”，则会更新该客户原有保单的联系方式，我公司提供保单服务时，均以此次提供联系方式为准。9.关于投保人、被保险人、受益人三者之间关系：若投保人与被保险人为同
一人，被保险人“是投保人的”一栏勾选“本人”，被保险人的客户信息视同与
投保人客户信息一致，可以不必重复填写；若被保险人与投保人不是同一人
，其关系必须勾选明确，如勾选“其他”需在横线上填写具体关系（要求填写
单向关系），同时被保险人信息要完整填写。在“受益人”的栏目中，受益人
“是被保险人”栏目内，须填写为父亲、母亲、妻子、丈夫和儿子、女儿等，
不能够填写儿女、母子、父女等。
《个人保险投保单》之要约内容的填写李明保险要素险种名称：填写所投保险种的名称，要与保险条款的险种名称完全相符，如条款中有“（分红型）”、“（2007修订版）”字样的，也应完整填写。
投保人投保多个主险及附加险，在填写险种名称处按顺序填写，注意附加险填写在主险后面，一张投保单最多填写6个险种。
如无特殊规定，该投保单所填写的多个险种，交费方式，首期交费形式，续期交费形式等要约内容必须一致，如存在两个以上分红保险，红利领取方式必须一致。
投保附加险者，要确保附加险险种、保额、保费符合公司有关核保规定。国寿福满一生两全保险（分红型）－保额、保费、币别：要确保保额、保费的计算正确，保费大、小写金额填写一致。币别选项必填，如非人民币，则勾选其它，同时在横线上注明币种。
--保险期间：若保险期间为终身的，在“保险期间”栏下的“终身”栏前的方框内划钩；若保险期间为定期的，在“保险期间”栏下的“定期”栏前的方框内划钩，同时根据投保人的选择和保险条款规定，据实填写定期的年/月/日数或到期的年龄。
国寿个人养老年金保险（分红型）保险期间的填写
趸领：保险期间勾选“定期”，填写“至***岁”（***为领取年龄）
年领/月领：保险期间勾选“终身”
－交费方式：由投保人根据条款规定以及自身经济状况而定，如勾选“其他”需在横线上填写具体交费方式。
如：国寿鸿福相伴两全保险（分红型），在“其他”前勾选，在横