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基金资产配置方案模板范文通用14篇.pdf

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基金资产配置方案模板范文通用14篇 （经典版） 编制人：__________________ 审核人：__________________ 审批人：__________________ 编制单位：__________________ 编制时间：____年____月____日 序言 下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家 解决实际问题。文档下载后可定制修改，请根据实际需要进行调整和使用，谢谢! 并且，本店铺为大家提供各种类型的经典范文，如工作总结、工作计划、合同 协议、条据文书、策划方案、句子大全、作文大全、诗词歌赋、教案资料、其他范 文等等，想了解不同范文格式和写法，敬请关注! Downloadtips:Thisdocumentiscarefullycompiledbythiseditor.I hopethatafteryoudownloadit,itcanhelpyousolvepracticalproblems. Thedocumentcanbecustomizedandmodifiedafterdownloading,pleaseadjust anduseitaccordingtoactualneeds,thankyou! Moreover,ourstoreprovidesvarioustypesofclassicsampleessaysfor everyone,suchasworksummaries,workplans,contractagreements,doctrinal documents,planningplans,completesentences,completecompositions, poems,songs,teachingmaterials,andothersampleessays.Ifyouwantto learnaboutdifferentsampleformatsandwritingmethods,pleasestaytuned! 基金资产配置方案模板范文通用14篇 基金资产配置方案模板范文第一篇 1.投资规划 做好投资规划前应该至少准备家庭3个月的生活费用大约3万元 作为应急备用金，从现有存款中提取。建议按照每月的必需支出1万 元为单位，错期循环存为3个月的定期储蓄。这样既保证了流动性， 又取得了比活期存款多的收益。现有基金账户3万元重新调整，建议 购买银行基金组合，如交通银行“基金营养组合”，其中标准成长型 自成立以来回报。7天通知存款5万元，利率仅，较低，建议购买银 行的保本浮动收益理财产品。 2.还贷规划 若商业贷款部分每月还2300元，每年还款27600元。为筹备创 业基金，若前两年每年还款3万元，后3年每年还5万元，预计5年 后就可把商业贷款部分还完。 3.教育金规划 国内实行九年义务教育，预计小学平均每年教育开支在1000元 左右，初中为1200元。高中开始要交学费，重点中学费用则会贵一 点，一般要贵500元，算上其他费用，一般高中的教育金开支在每年 3000-5000元。大学教育才是教育投资的主阵地。 如果是公立大学本科，一般每年的学费大致在5000—6000元， 另外算上生活费等其他费用，教育金开支至少在每年2万元。按照读 到博士来算：公办大学的需要总开支为188600元，民办大学的需要 总开支228600元。参照的通货膨胀率，不考虑收入成长率，折现结 果约50万元。 按照该家庭实际情况，目前每年有10万元左右的净收入。建议 拿出1/4的年储蓄25000元做子女教育金准备，提前购买一份教育险 或基金定投进行合理安排。按照投资收益率(保守估计，跑赢通胀)， 大概15年后可以提供的教育金为50万元。 4.创业金规划 该家庭每年有10万元左右的净收入，前两年提前还贷款3万元， 为小孩准备教育金万元，两年后可筹得9万元存款，算上现在存款， 届时可以存够创业启动资金15万元。 5.养老规划 30年后，社保养老金替代率30%—40%是较实际状态。要维持退 休前生活水平，替代率至少达70%以上，因而需要及早进行养老规划， 可通过购买年金保险或每月坚持定投20XX元，若年收益率9%，投资 25年后，养老金预计可超过200万元，是补充养老金的最佳投资渠 道之一。 基金资产配置方案模板范文第二篇 理财不是一朝一夕的事情，它是一生的事情。你首先需要根据自 身情况做一下理财规划。有许多人认为自己不过是一个工薪阶层，每 个月的薪水都是固定的，不存在计划的问题，因为每月的衣食住行就 把所有的工资都花完了，然后就等着下个月的工资生活了，没有多余 的