江西省浔阳区内部使用理财规划师三级资格认证通关秘籍题库（网校专用）.docx

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江西省浔阳区内部使用理财规划师三级资格认证通关秘籍题库（网校专用）

第I部分单选题（100题）

1.蒋先生本月的信用卡透支超过了其信用额度200元，那么蒋先生需缴纳超限费()超额部分的5%收取超限费。
A:20元
B:5元
C:10元
D:15元
答案：C

2.在制定财产分配和传承规划中，助理理财规划师的职责说法正确的是()。
A:助理理财规划师只要配合理财规划师的工作就可以了
B:助理理财规划师要能够制定财产分配和传承规划
C:助理理财规划师只要能收集客户信息就可以了
D:助理理财规划师要能够收集客户信息和提供咨询服务
答案：D

3.投保人对保险标的所享有的保险利益的货币估价额是()。
A:保险价值
B:保险价格
C:保险金额
D:保险费
答案：A

4.甲、乙、丙、丁四人分别出资1万元、2万元、3万元、4万元共同购买了一辆汽车，使用一段时间后，如果甲想卖出此车，则还需要取得()同意即可。
A:乙和丙
B:丁
C:丙和丁
D:丙
答案：C

5.保险赔偿，应坚持()的原则。
A:预期现金价值
B:实际现金价值
C:重置成本
D:平均成本
答案：B

6.下列不属于家庭共同财产的是()。
A:家庭成员个人购置的财产
B:家庭成员交给家庭的个人私有财产
C:家庭成员共同积累
D:共同劳动收入
答案：A

7.下列关于遗产的特征表述错误的是()。
A:遗产的时间具有的特定性
B:遗产的形式具有可分割性
C:遗产的内容具有财产性和概括性
D:遗产的范围具有限定性和合法性
答案：B

8.以下费用中，()不需要基金承担。
A:基金份额持有人大会会费
B:基金认购费
C:基金审计费
D:基金托管费
答案：B

9.基于稳健性原则，下列选项中，适合进行子女教育规划的是()。
A:股票
B:外汇
C:国债
D:期货
答案：C

10.詹先生打算为儿子准备大学教育基金，现在离詹先生儿子上大学还有12年，目前上大学包括出国留学的总花费（学费加食宿费等）约为100万元，且每年涨幅为5%。则每年至少需要投入()资金于年报酬率为10%的股票型基金，才可在12年后足额准备出这笔资金（取最接近金额）。
A:6.3万元
B:8.9万元
C:7.4万元
D:8.4万元
答案：B

11.如果上官夫妇现在每月平均花费2000元，则上官夫妇用于现金规划的资产幅度为()是合适的。
A:2000～3000元
B:12000～24000元
C:6000～12000元
D:18000～36000元
答案：C

12.以下哪项属于客户的财务信息?()
A:客户收入情况
B:客户子女情况
C:客户理财需求
D:客户理财目标
答案：A

13.最近，我国政府为了扩宽居民的投资渠道，允许基金公司设立QDII产品，基金公司QDII产品不能投资于()对象。
A:资产支持证券
B:住房按揭支持证券
C:房地产抵押按揭
D:可转让存单
答案：C

14.国家法定的企业职工退休年龄是女干部年满()周岁。
A:50
B:60
C:65
D:55
答案：D

15.理财规划师在帮助客户确定其购房需求时应遵循原则，下列对这些原则的描述错误的()。
A:量力而行
B:无需一次到位
C:购买较大面积的住房
D:不必盲目求大
答案：C

16.国务院1997年颁布的《关于建立统一的企业职工基本养老保险制度的决定》中对于社会养老保险费用的缴纳做出了明确规定。下列说法不符合该《决定》的是()。
A:个人养老保险的缴费比例为8%
B:社会养老保险费用主要由政府、企业和职工个人共同负担
C:企业要按照本地区政府规定的比例缴纳保险费
D:企业缴费的比例一般不得超过企业工资总额20%
答案：B

17.财务自由是指个人或家庭的收入主要来源于()。
A:被动投资
B:主动投资
C:努力工作
D:被动工作
答案：B

18.在办理住房抵押贷款时，用户只需将自有住房到银行作抵押，就可以获得该住房等价值80%的额度，在房产抵押期内可分次提款，循环使用的贷款方式是()。
A:置换式个人贷款
B:循环贷
C:接力贷
D:直客式贷款
答案：B

19.下列关于婚姻的看法错误的是()。
A:婚姻本身没有任何风险
B:婚姻变动过程中存在很多财产风险
C:离婚时考虑最多的是离婚后财产怎么办的问题
D:很多再婚人士，特别是曾经有过离异经历且事业处于鼎盛时期的一些人，在再婚前都考虑私人财产保护和个人安全感
答案：A

20.刘云预计其子10年后上大学，届时需学费50万元，刘云每年投资4万元于年投资回报率6%的平衡型基金，则10年后刘云筹备的学费（）。
A:不够，还少约2.72万元
B:够，还多约2.72万元
C:够，还多约0.7万元
D:不够，还