金融机构信息技术外包的风险控制策略.pdf

2003年3月当代经济科学Mar1,2003
第25卷第2期ModernEconomicScienceVol125No12

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①金融机构信息技术外包的风险控制策略

张成虎,胡秋灵,杨蓬勃

(西安交通大学经济与金融学院,陕西西安710061)

摘要:信息技术外包已经成为金融机构减少IT投资风险,获得竞争优势的重要策略之一。本文在讨
论金融机构信息技术外包概念的基础上,着重分析了金融机构信息技术外包的风险因素,提出了金融机构信
息技术外包风险的控制策略。
关键词:金融机构;信息技术;外包;风险控制
中图分类号:F83文献标识码:A文章编号:1002-2848(2003)02-0008-05

信息技术外包已经成为金融机构减少IT投资风险,获得竞争优势的重要策略之一。但近年来,理论
界和实务界对IT外包的策略讨论较多(刘德,1999;苏文力,2000;江兵,2002),但对IT外包可能引发的
风险及其防范措施的讨论较少。因此本文将重点探讨金融机构IT外包的风险及其风险控制策略,希望
对我国金融机构IT外包风险的管理有所裨益。
一、金融信息技术外包的概念

金融信息技术外包(InformationTechnologyOutsourcing,简称IT外包)是指金融机构在规定的服务
水平基础上将全部或一部分信息系统运作委托给外部信息技术服务提供商,由它们来管理并提供金融机
构所需要的信息服务。金融机构以固定的价格,在双方同意的服务水平基础上购买外包服务,合同期一般
为5～10年,按年付费。金融信息技术外包一般还伴随着金融机构的信息技术资产和人员交由信息技术
服务提供商管理。
金融机构IT外包的典型案例是美国J·P摩根银行同CSC公司、Anderson咨询公司等四家公司的外
包合同,该外包合同历时7年,外包金额达到20亿美元,并将摩根银行内部的部分IT人员也转到联盟伙
伴公司。这些外包公司联合起来管理摩根银行分布在美国各地及海外的伦敦和巴黎的语音和数据处理中
心及网络,并负责这些数据中心的应用系统维护。
金融业务正逐渐变为信息管理业务。竞争压力、客户需求和对成本效益的考虑使得金融机构正在逐
渐地增加对IT系统的投入。如今,银行的数据处理环境不仅包含核心业务处理系统,而且包含ATM、电
话银行、网络银行、客户服务中心等业务处理系统。IT以及金融机构内部多种业务处理系统集成的复杂
性、雇佣具有网络和Internet专业技能的人员的困难性使得金融机构对外部专业IT服务提供商的需求与
日俱增。十余年前IT外包是一个新的不受CIO(ChiefInformationOfficer,首席信息执行官)们欢迎的概
念,如今外包却平均占了IT花费的30%,CIO.COM于2002年4月所做的网上调查表明,179个公司中
有69%的公司外包过它们的IT服务,119个公司中有77%的公司表明在2002年他们将增加公司在IT
外包方面的花费②,这表明IT外包业务正在蓬勃发展。

①收稿日期:2002-10-28
作者简介:张成虎(1958-),陕西洛川人,西安交通大学经济与金融学院教授、硕士生导师,在职博士研究生,研究方向:金融信息化、金
融技术风险监管;胡秋灵(1964-),女,陕西渭南人,西安交通大学经济与金融学院副教授、硕士导生师,在职博士研究生,研
究方向:金融工程、金融决策分析;杨蓬勃,陕西长安人,西安交通大学经济与金融学院硕士研究生。
3国家自然科学基金资助项目(70273034)、教育部人文社会科学研究资助项目(01JA790037)。
②见http://www.cio.com,CIOResearchReports:AdventuresinOutsourcing,May3,2002.
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二、金融信息技术外包的动因

金融机构IT外包是在以3C(Customers-客户、Competence-竞争和Change-变化)为特征的市场中
孕育而生的,其最初的目的是节约成本,提高绩效,使企业集中精力于核心业务活动。自1991年美国
ContinentalBank与IBM公司签订了长达10年、数百万美元的信息技术外包合同至今,金融机构信息技
术外包历时已10余年。信息技术外包的动因也由最初单一的节约成本和集中精力于核心业务活动逐步
发展为多元化目的。如今,利用IT服务提供商的专业技能和先进的管理经验,削减费用、提升IT项目质
量、发现新的增长点等,已成为IT外包的战略目标和制定IT外包的出发点。IT外包的内容也由最初的
只涉及非核心业务扩展为核心业务;选择I