内部使用浙江省北仑区三级理财规划师资格认证内部题库（典优）.docx

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内部使用浙江省北仑区三级理财规划师资格认证内部题库（典优）

第I部分单选题（100题）

1.个人购房后与他人进行房屋交换()。
A:如果交换的价格相同，免征契税
B:免征契税
C:暂免征契税
D:不管价格是否一样，均需缴纳契税
答案：A

2.对退休前期的描述不正确的是()。
A:理财规划主要是退休养老规划、投资规划、税收筹划等
B:它的理财分析包括提高投资收益稳定性、养老金储备等
C:它的家庭模型是中年家庭
D:退休前期还不需要考虑财产传承问题
答案：D

3.个人活期存款，每季末月的()日为结息日。
A:10
B:15
C:30
D:20
答案：D

4.某投资者请助理理财规划师为其制定基金投资计划，经过了解后发现该客户属于风险承受能力强、追求高回报的投资者，按基金的投资风格来说，适合该投资者基金类型的是()。
A:成长型基金
B:平衡型基金
C:主动型基金
D:收入型基金
答案：A

5.与教育储蓄相比，教育保险的缺点是()。
A:变现能力强
B:可分红
C:范围广
D:特定情况下保费可豁免
答案：A

6.根据国务院2005年颁布的《关于完善企业职工基本养老保险制度的决定》，城镇个体工商户和灵活就业人员都要参加基本养老保险，缴费基数统一为上年度在岗职工平均工资，缴费比例为()。
A:20%
B:50%
C:30%
D:10%
答案：C

7.()是指共有人将自己存于共有物的份额分割出去。
A:分割
B:分出
C:流转
D:转让
答案：B

8.()是指在保险合同存续期间，由于某种原因的发生而使保险合同的效力暂时失效的情形。
A:保险合同变更
B:保险合同中止
C:保险合同终止
D:保险合同撤销
答案：B

9.万先生购买了机动车辆损失险，不计免赔。一次不小心将车灯撞坏，且在车上留下了划痕。保险公司花了500元给万先生修好了车，这体现了保险的()原则。
A:近因原则
B:可保利益
C:损失补偿
D:最大诚信
答案：C

10.张三是个有爱心的人，看到贫困地区的孩子生活在危房下，遂萌发了为他们购买保险的念头，遭到保险公司的拒绝，助理理财规划师解释正确的是()。
A:保险利益应为经济上的利益
B:保险利益是保险合同的客体
C:保险利益应为合法的利益
D:保险利益应为客观的确定的利益
答案：B

11.()不适宜租房。
A:工作地点固定的人
B:刚刚踏人社会的年轻人
C:生活范围不固定者
D:储蓄不多的家庭
答案：A

12.在财产保险中，保险合同约定的保险事故或事件发生后，保险人所应承担的保险金赔偿或给付责任被称为()。
A:保险给付
B:保险赔偿
C:保险责任
D:保险保障
答案：C

13.关于保单质押融资中的保单，说法不正确的是()。
A:损失补偿性合同可以作为质押物
B:具有储蓄功能的保单缴费超过一年可以作为质押物
C:质押保单必须具有现金价值
D:财产保险合同不可以作为质押物
答案：A

14.下列各项中，关于指数基金特点的描述错误的是()。
A:投资组合模仿某一股价指数或债券指数，收益随着即期的价格指数上下波动
B:基金因始终保持即期的市场平均收益水平，因而收益不会太高，也不会太低
C:当价格指数上升时，基金收益增加；反之，收益减少
D:基金因收益随着即期的价格指数上下波动，因而收益波动会很大，往往落差很大
答案：D

15.下列项目中，不属于资产要素的是()。
A:债券
B:应收账款
C:预收账款
D:专利权
答案：C

16.为了确保理财计划的执行效果，理财规划师应遵循三个原则：准确性、有效性、()。
A:稳健性
B:全面性
C:安全性
D:及时性
答案：D

17.在个人（家庭）购房之前，可以提前进行行之有效的财务规划。下列不属于此项财务规划的是()。
A:根据客户的财务状况在各种还款方式中选择最佳的还款方式
B:将住房消费规划与其他规划如子女教育规划、保险规划、退休养老规划等相结合，综合考量，最终确定最佳的理财方案
C:根据负担能力、个人所处的生命周期阶段选择合适的住房
D:向客户具体介绍还款方式
答案：D

18.财产保险的特征不包括()。
A:经营内容具有复杂性
B:财产保险合同的定额给付性
C:对象范围上的广泛性
D:保险期限相对较短
答案：B

19.赵先生喜欢高危运动，其为了规避风险找到保险公司投保，保险公司不予投保，助理理财规划师对这种情况的解释正确的是()。
A:损失的程度不要偏大或偏小
B:风险所致的损失可以预测
C:保险公司承保的标的必须存在大量同质单位
D:保险公司承保的风险必须是纯粹风险
答案：C

20.正确的投资观念包括成本的观念。投资的成本不包括()。
A:生产成本
B:交易成本
C:购买成本