预览加载中，请您耐心等待几秒...

和客户谈理财(早会专题).ppt

预览
1/10
2/10
3/10
4/10
5/10
6/10
7/10
8/10
9/10
10/10

亲，该文档总共11页，到这已经超出免费预览范围，如果喜欢就直接下载吧～

下载提示 文本预览

如果您无法下载资料，请参考说明：

1、部分资料下载需要金币，请确保您的账户上有足够的金币

2、已购买过的文档，再次下载不重复扣费

3、资料包下载后请先用软件解压，在使用对应软件打开

和客户谈理财理财目前有两种较普遍的观点理财概述根据您的情况给予建议如下：生活理财应该注意事例7、大额开销前做好调查； 8、超市购物必须带购物清单； 9、将你的开销分类且跟踪有问题的部分； 10、家里物品，家电保养好或少损耗； 11、解决家庭稳定的最大的威胁——重大疾病、突发意外事件风险； 12、投资应组合避免过高的风险——这对于一般家庭而言很重要；家庭理财如果没有目标，没有计划措施，就是空话！一般的家庭理财计划，通常包括十个方面：20-25%储蓄资产储备结构指导投资方向，稳中求升是您这时期的投资理念。（可留意二手楼市场）。良好的家庭财务状况和家庭未来，皆由“水龙头”即收入的保障是较之投资工具的选择更为重要。选择重大疾病加寿险二合一的险种，实为一石二鸟之策。即化解了潜在的财务危机，同时也符合了资产储备结构的原则。谢谢