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江苏省通州区2024年三级理财规划师资格认证题库附答案（名师推荐）

第I部分单选题（100题）

1.王某是一家股份公司的股东，现向你咨询有关股东撤出公司的份额的相关事宜，你可以告诉他()。
A:各共有人不论是否为共同经营考虑，也不能约定在一定期限内限制分出
B:按《公司法》的规定，股份公司的股东不能要求公司分出其股份
C:股东如欲退出公司，收回资金，除通过转让股票的方式外还可以要求公司回收股份
D:如其中某一共有人要求分出或转让其份额时，会使其他共有人蒙受损失，虽然可能会构成事实上的违约，但是也不用承担责任
答案：B

2.关于现金规划中交易动机说法不正确的是()。
A:个人或家庭出于交易动机所拥有的货币量决定于收入水平、生活习惯等因素
B:满足支付日常的生活开支而持有现金或现金等价物的动机
C:为了预防意外支出而持有一部分现金及现金等价物的动机
D:一般来说，个人或家庭的收入水平越高，交易数量越大，其为应付日常开支所需要的货币量就越大
答案：C

3.一般而言，个人汽车消费贷款的首期付款不得低于所购车辆价格的()。
A:20%
B:50%
C:10%
D:30%
答案：A

4.张先生用信用卡取现人民币1000元，5天后还款，那么对于这笔人民币取现，张先生要支付()元利息。
A:0
B:30
C:36
D:2.5
答案：D

5.道·琼斯指数股价综合平均数的编制对象是()。
A:20家著名大工商业公司股票，30家具有代表性的运输业公司股票和15种具有代表性的公用事业大公司股票
B:20家著名大工商业公司股票，15家具有代表性的运输业公司股票和30种具有代表性的公用事业大公司股票
C:30家著名大工商业公司股票，15家具有代表性的运输业公司股票和20种具有代表性的公用事业大公司股票
D:30家著名大工商业公司股票，20家具有代表性的运输业公司股票和15种具有代表性的公用事业大公司股票
答案：D

6.小李购买了某银行发行的主要投资于境外共同基金的银行理财产品，该产品属于()。
A:保本基金
B:共同基金
C:基金中的基金
D:上市型开放式基金
答案：C

7.助理理财规划师搜集客户信息的工作程序不包括()。
A:详细了解客户及其家庭成员目前的工作、生活、经济状况，客户对其家庭成员所应承担的抚养、赡养等义务
B:指导客户填写事先设计好的家庭结构调查表
C:与客户交流，向客户介绍财产分配和传承规划对其家庭及个人的影响，并向客户介绍制定该规划所需了解的必要信息
D:设计客户家庭结构调查表
答案：D

8.普通股的()可能大起大落，因此，普通股股东所担的风险最大，在普通股和优先股向一般投资者公开发行时，公司应使投资者感到普通股比优先股能获得更高的收益.
A:股利
B:股利和ROE
C:股利和剩余资产分配
D:ROE
答案：C

9.王先生的生意最近资金吃紧，所以准备通过典当自己的动产和不动产来融通资金。王先生了解到可以进行典当的动产、不动产通常有三种，不包括()。
A:房产典当
B:股票典当
C:汽车典当
D:债券典当
答案：D

10.短期教育规划工具不包括()。
A:政府贷款
B:学校贷款
C:银行贷款
D:教育保险
答案：D

11.张先生为估算其所持有的基金份额的价值，可以通过先测算基金资产总额的方法进行。在计算基金资产总额时，基金拥有的上市股票、认股权证是以计算日集中交易市场的()为准。
A:最高价
B:最低价
C:收盘价
D:开盘价
答案：C

12.某客户3月15日通过电话委托购买了一只开放式基金，委托金额为20000元，该只基金的申购费率为1.5%，赎回费率为0.5%。3月14日该只基金的净值为1.2350,3月15日该只基金的净值为1.2480。若按价外法计算，则该客户能申请到()份该基金。
A:19700.00/1.2350
B:19704.43/1.2350
C:19704.43/1.2480
D:19700.00/1.2480
答案：C

13.小张2008年申请了20年期商业住房贷款，但由于家庭收入有限，还款压力很大，计划向银行申请延长贷款，则他最长可以延长()年的贷款。
A:30
B:10
C:5
D:20
答案：B

14.小刘去年一共取得税后收入200000元，年终时结余80000元，则小刘的结余比率为()。
A:2.5
B:0.4
C:0.03
D:0.6
答案：B

15.周先生每月的工资3000元，虽然平时收入不高，但其每年年底可获得大约20万元的年终奖。周先生有半年内贷款买车的意愿，并有购买房屋的打算。周先生了解到，银行贷款与汽车金融公司贷款相比，其优点在于()。
A:无杂费
B:贷款比例限制少
C:车贷利率较