江苏省2024年三级理财规划师资格认证题库大全【B卷】.docx

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江苏省2024年三级理财规划师资格认证题库大全【B卷】

第I部分单选题（100题）

1.小王为了得到小额的周转资金到典当行办理典当。下列四项关于典当的描述中不正确的是()。
A:典当资金两个工作日到账
B:典当物典当行可以自行处理
C:未流通股一般不作典当物
D:典当期限最长不得超过6个月
答案：B

2.张女士打算购买某债券，该债券的利率按照债券的期限分为不同的等级，每一个时间段相应利率计付利息，则该债券属于()。
A:附息债券
B:贴现债券
C:单利债券
D:累进利率债券
答案：A

3.理财规划师需要分析客户面临的财产损失风险，其中，不动产主要面临的风险不包括()。
A:自然灾害
B:火灾
C:盗窃
D:爆炸
答案：C

4.根据收集到的信息，理财规划师应当引导客户编制客户的月（年）度收入支出表，用表格的形式反映出客户的基本情况。下列关于收入支出表的说法，错误的是()。
A:通过收入支出表的编制，可以为理财规划师进行进一步的财务现状分析与理财目标设计提供基础资料
B:编制收入支出表需要符合的原则有真实可靠原则、实质重于形式原则和明晰性原则
C:收入支出表可以反映个人或家庭每月的基本支出情况
D:收入支出表可以反映出个人或家庭的每月收入状况
答案：B

5.客户家庭类型不同，承担风险的能力不同，理财核心策略也不尽相同，对于有一定经济实力且负担不重的中年家庭来讲，理财规划选择的核心策略应该为()。
A:积极进攻
B:严防死守，决不投资
C:攻守兼备，进攻为主
D:防守为主，适当稳健投资
答案：C

6.随着时代的发展，保险公司的业务范围也在不断扩大，风险的发展性特征是重要原因之一，()不属于风险的发展特征。
A:风险发生的概率大小可以变化
B:风险的性质可以变化
C:风险是否发生可以变化
D:风险的种类可以变化
答案：C

7.子女教育规划的四项原则不包括()。
A:实事求是
B:定期定额
C:稳健投资
D:目标合理
答案：A

8.袁某突发疾病，欲立口头遗嘱，对此，下列做法正确的是()。
A:口头遗嘱中没有涉及智障又没有生活来源的儿子
B:袁某口头遗嘱中撤销之前所立的公证遗嘱
C:袁某请医生和护士在场见证
D:口头遗嘱中将夫妻共有房屋留给孙女
答案：C

9.关于子女教育规划的说法错误的为()。
A:子女教育资金的积累可以通过投资金融产品和购买保险产品组合完成
B:必须将子女未来的工读收入计算在内
C:子女教育通常要提前规划
D:子女教育资金时间弹性和金额弹性都较低
答案：B

10.在客户办理现金储蓄的时候，()储蓄方式比较适合刚参加工作，需逐步积累每月结余的客户。
A:定活两便
B:活期储蓄
C:零存整取
D:存本取息
答案：C

11.在进行住房消费规划时，提前还款通常在()的情况下不会发生。
A:借款人在贷款时对自身的偿还能力估计不足
B:借款人在贷款时根据成本效益原则使用较大的住房贷款额度，而将自有资金投入其他高利润的项目，贷款后投资项目收益情况发生改变，借款人因调整投资组合而提前偿还贷款
C:借款人为了使自己以后减少还贷压力，提前还贷
D:借款人在贷款一段时间后收入增加，财务状况改善，有能力提前还款
答案：C

12.延长贷款是借款人出现财务紧张或由于其他原因不能按时如数还贷，可以向银行提出延长贷款申请。以下说法中，理财规划师应了解的知识不包括()。
A:借款人应提前20个工作日向贷款行提交《个人住房借款延长期限申请书》和相关证明
B:借款人申请延期只限一次
C:借款人延长贷款的目的
D:延长贷款条件
答案：C

13.()是指个人存入各个银行的所有货币总和。
A:基金份额
B:股票
C:储蓄
D:债券
答案：C

14.大额存单的期限不包括()个月。
A:9
B:18
C:12
D:1
答案：B

15.下列关于申请个人住房按揭贷款应该提交的资料的说法，不正确的是()。
A:贷款行认可的经济收入或偿债能力证明（如借款人收人证明、纳税证明或职业证明等）
B:以储蓄存款作为自筹资金的，需提供银行存款凭证
C:借款人与开发商签订的《购买商品房合同意向书》或《商品房销（预）售合同》
D:以公积金作为自筹资金的，需提供住房公积金管理部门批准动用银行存款的证明
答案：D

16.要求理财规划师在提供专业服务时，工作要及时、彻底、不拖拖拉拉，在理财规划业务中务必保持谨慎的工作态度的是()。
A:客观公正原则
B:勤勉谨慎原则
C:正直诚信原则
D:专业尽责原则
答案：B

17.我国高等教育包括三个层次，不包括()。
A:研究生
B:本科
C:专科
D:高中
答案：D

18.下列关于银行间债券市场的说法，不正确的是()。
A:成员为机构