内控合规知识竞赛题库及答案-内控合规管理.pdf

内控合规知识竞赛题库及答案-内控合规管理

题号业务领域题型出题依据依据文件及文号难度知识点题干选项A选项B选项C选项D选项E答案

对于银监会在监管中发现的有关操作风险
单选《商业银行操作风险管理指
1内控合规管理监管规定易操作风险管理的问题，商业银行应当（），提交5天内10天内规定时限内20天内C
题引》
整改方案并采取整改措施。
《银行业金融机构销售专区银行业金融机构应将录音录像资料至少保
单选
2内控合规管理监管规定录音录像管理暂行规定》(银易双录留到产品终止日起（）后，发生纠纷的1个月3个月6个月1年C
题
监办发[2017]110号)要保留到纠纷最终解决后。

单选《民法总则》中规定一般诉讼时效期间从
3内控合规管理监管规定《内控提升年学习手册》中诉讼时效1345B
题两年延长至（）年。

本级重要单证盘库频次。出纳、出纳管理
（重要单证管理）（）盘库一次；业务
库（凭证库）主管、会计与营运部门负责每半月、
每年、每半每半年、每每月、每季
单选《中国邮政储蓄银行重要单人（业务处理中心负责人）（）盘库一每季度、
4内控合规管理内部制度难盘库频次年、每季度、半月、每季度、每半年、A
题证管理办法（2016年版）》次；业务库（凭证库）所属机构的主管行每年、每
每月度、每周每年
长（）盘库一次。营业机构支行（局）月
长（）必须对全部柜员尾箱进行账实核
对。
最高院的司法解释，强调了夫妻共同债务
单选形成时（）原则，对夫妻婚姻关系存续
5内控合规管理监管规定《内控提升年学习手册》难共同债务单债单签单债共签共债单签共债共签D
题期间一方以个人名义所负债务原则上不再
推定为夫妻共同债务。
未按规定设立反洗钱专门机构或指定内设
《中华人民共和国反洗钱机构负责反洗钱工作的，金融监督管理机
单选
6内控合规管理监管规定法》（中华人民共和国主席易政策法规构应依法责令金融机构对直接负责的董刑事处分行政处分纪律处分经济处罚C
题
令第五十六号）事、高级管理人员和其他直接责任人员给
予（）。

单选《金融机构洗钱和恐怖融资客户风险对于目前所建立业务关系的客户，金融机5个工作10个工作
7内控合规管理监管规定易15日10日C
题风险评估及客户分类管理指等级构应在业务关系建立后的（）内完成风日日
引》（银发〔2013〕2号）险等级划分工作。

金融机构应当提交的大额交易报告包括：
《金融机构大额交易和可疑大额交易自然人客户银行账户与其他的银行账户发
单选
8内控合规管理监管规定交易报告管理办法》（中国中和可疑交生当日单笔或者累计交易人民币（）万10,110,220,120,2C
题
人民银行令〔2016〕3号令）易报告元以上（含）、外币等值（）万美元以
上（含）的跨境款项划转。
营业场所安全员负责本机构入侵报警系统
每日撤、布防工作，且应至少（）对紧
中国邮政储蓄银行营业场所急报警按钮、报警探测器、语音对讲、报
单选
9内控合规管理内部制度安全管理办法中安全管理警主机、供电设备等设施设备进行一次测每月每旬每季度每半年A
题
（2017年修订版）试，并记录检查、测试结果，核验110接
处警中心及行内联网监控中心响应情况，
建立相关工作台账。

单选《中华人民共和国外汇管理合规管理《中华人民共和国外汇管理条例》由（）中国人民全国人大常国家外汇管
10内控合规管理监管规定中国务院C
题条例》知识公布施行。银行委会理局

《中国邮政储蓄银行问题整外部监管机构或管理层对整改完成时限有
单选
11内控合规管理内部制度改管理办法（2017年版）》易整改时限要求的，从其规定；无要求的，原则上不1个月3个月6个月9个月12个月C
题
（邮银制〔2017〕76号）超过（）个月。
《中华人民共和国反洗钱《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现中国人民银
单选金融监管
12内控合规管理监管规定法》（中华人民共和国主席易政策法规洗钱活动，有权向（）举报。接受举报财政部门检察机关行及公安机D
题机构
令第五十六号）的机关应当对举报人和举报内容保密。关
邮储银行案防工作的目标是建立健全案防
关于印发《中国邮政储蓄银
工作体系，始终坚持（）管理模式，不
单选行案防工作办法（2017年修案件管理“上级+“自营+代“省分行+“总行+各
13内控合规管理内部制度中断完善案防制度和流程，持续推进案件防B
题订版）》等三项制度的通知办法下级”理”市分行”地市”
范长效机制建设，着力提升案件防控治理
（邮银制〔2017〕41号）
水平，有效防范邮政金融资金案件风险。
依据《中国邮政储蓄银行员工违规行为处
《中国邮政储蓄银行员工违理办法》，自收到处分（处理）的决定书
单选违规行为
14内控合规管理内部制度规行为处理办法》（邮银发易之日起，被处分（处理）人若不服该决定，5个10个15个20个