整理辽宁省长海县银行从业人员资格题库附参考答案（轻巧夺冠）.docx

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整理辽宁省长海县银行从业人员资格题库附参考答案（轻巧夺冠）

第I部分单选题（100题）

1.商业银行在理财顾问服务中向客户提供的服务不包括（）。
A:财务规划
B:财务分析
C:投资建议
D:储蓄存款产品推介
答案：D

2.商业银行应当建立健全销售人员资格考核、继续培训、跟踪评价等管理制度，不得对销售人员采用以（）作为单一考核和奖励指标的考核方法。
A:D.专业能力
B:B.销售业绩
C:A.职业素养
D:C.道德水平
答案：B

3.资金管理的核心是建设（）
A:内部资金转移定价机制和全额资金管理体制
B:外部产品定价机制和份额资金管理体制
C:内部资金转移定价机制和份额资金管理体制
D:外部产品定价机制和全额资金管理体制
答案：A

4.自律组织对其会员银行监管的一般方式有（）。
A:A.每年进行一次例行检查
B:C.强制商业银行进行信息披露
C:D.要求建立一个独立的、协助董事会工作的公司审计委员会E对会员的日常业务活动进行监管
D:B.要求商业银行建立完善的法人治理结构
答案：A

5.当银行与客户结束业务关系时，对于客户此前的财务数据与交易记录，银行应该（）。
A:立即销毁
B:卖给其他公司
C:保存5年以上
D:退还给该客户
答案：C

6.以下不属于证券公司主要业务的是（）。
A:证券承销
B:提供信托类理财产品
C:证券投资咨询
D:融资融券
答案：B

7.集资诈骗犯罪区别于非法集资等行为的特征是（）。
A:集资人不具有资格
B:用高端金融工具
C:集资总量大
D:具有非法占有他人财产的目的
答案：D

8.商业银行应当采用科学合理的方法对拟销售的理财产品自主进行风险评级，风险评级的结果由低到高至少包括（）个等级。
A:6
B:3
C:4
D:5
答案：D

9.下列属于中国农业发展银行主要任务的是（）。
A:执行国家外贸政策，为资本性货物出口提供政策性金融支持
B:吸收公众存款
C:向国家大中型基本建设和技术改造发放贷款
D:承担国家规定的农业政策性金融业务
答案：D

10.下列理财计划中，属于保证本金且收益动态（区间）理财计划的是（）。
A:固定收益理财计划
B:最低收益理财计划
C:保本浮动收益理财计划
D:非保本浮动收益理财计划
答案：C

11.资产负债综合管理的核心策略是（）。
A:表内工具规避表外风险
B:表外工具规避表内风险
C:利用证券化剥离表内风险
D:表内资产负债匹配
答案：D

12.下列关于存款的说法，正确的是（）
A:教育储蓄存款本金最高限额为2万元
B:个人通知存款可以按照储户需要随时支取
C:定活两便储蓄存款的利率要比活期存款低
D:教育储蓄存款的利息征税税率为5%
答案：A

13.我国商业银行不得在境内进行的业务有（）。
A:D.外汇买卖E信托投资
B:A.代售基金
C:B.黄金交易
D:C.证券经营
答案：D

14.（）是有限合伙制私募基金的实际运作者。
A:普通合伙人
B:第三方专业人
C:全体合伙人
D:有限合伙人
答案：A

15.（）反映了商业银行在合理的时间、成本条件下迅速获取资金的能力。
A:市场流动性风险
B:融资流动性风险
C:商品价格风险
D:结算风险
答案：B

16.通货膨胀的主要标志是（）。
A:出口增长
B:消费膨胀
C:投资增长
D:物价上涨
答案：D

17.从民事法律行为来说，甲商业银行授权其业务经理乙与客户商谈业务并签订合同，该代理属于（）。
A:委托代理
B:业务代理
C:指定代理
D:法定代理
答案：A

18.（）履行内部控制的监督职能。
A:董事会
B:内部审计部门
C:高级管理层
D:监事会
答案：B

19.银信合作产品投资于权益类金融产品或具备权益类特征的金融产品的，商业银行理财产品的合格投资者需要满足的条件不包括（）。
A:个人收入在最近三年内每年收入超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年收入超过30万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人
B:单笔投资最低金额不少于50万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织
C:个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人
D:单笔投资最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织
答案：B

20.商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资推介等专业化服务的是（）业务。
A:综合授信服务
B:投资银行服务
C:财务顾问服务
D:私人银行业务
答案：C

21.理财规划师了解、分析客户的能力不包括（）。
A:掌握接触客户、取得客户信赖的方法
B:收集、整理客户信息
C:客户分类和了解、分析客户需求
D:投资理财产