业主方的建设工程项目风险识别与防范.doc

基于业主方的建设工程项目风险识别与防范【摘要】本文分析了建设工程项目各阶段存在的风险,介绍了风险识别与防范技术，提出业主方加强工程项目风险管理水平和效率的对策：风险回避、损失控制、风险自留、风险转移。【关键词】业主;工程项目；风险识别;风险防范建设工程项目风险是指某些不利因素对项目目标产生负面影响或正面效应的不确定性或产生损失的可能性。建设项目具有投资大、建设周期长、一次性及涉及面广等特性，风险大多随着工程项目的进展而变化，对项目的影响是全局性的,且与项目投资(成本）、进度、质量和安全目标相关,因此识别建设工程项目的风险并对其有效防范，日益成为业主方建设工程项目能否成功的关键.一、建设工程项目各阶段的风险与识别建设工程项目风险因素来源广泛,具有客观性、多样性、复杂性和一定的规律性等特点,存在于整个项目的生命周期，需要在项目的各个阶段对风险进行全面管理。1、建设工程项目各阶段的风险类型（1）项目建议书阶段：由于掌握项目的有关资料和信息十分有限，本阶段风险非常大,主要是:①发现问题或机遇的风险;②提出项目设想的风险；③收集与项目建议有关的各种数据和信息中的风险；④风险分析的风险；⑤确定项目技术经济指标中的风险;⑥项目概念设计中的风险；⑦项目技术经济效果分析和预测中的风险；⑧项目建议书编制中的风险；⑨项目建议书评估和审批中的风险.（2)项目可行性研究阶段：由于工作的复杂性，包含着大量的不确定性和风险,主要有：①项目立项以后的技术、经济、运行条件和环境等方面调查研究中的风险；②项目选址和规划设计方案中的风险；③落实项目所需资源和基础设施供应方案与环保措施中的风险；④提出项目可替代备选方案中的风险；⑤项目单项和综合可行性分析中的风险;⑥项目可行性研究报告编制、评估、审批中的风险。（3）设计阶段:该阶段的风险类型主要是项目的计划变更风险、设计人选择的风险、项目设计变更风险、项目设计失误风险等。(4）施工阶段：主要包括项目的投资（成本)风险、工期风险、质量风险、施工安全风险、合同管理风险、人力资源风险、采购风险、组织风险以及沟通协调风险等.（5）交付使用阶段：有项目外包部分的质量和合同风险、项目存在问题的整改与善后工作风险、项目各种文件移交风险、对外采购合同风险等.建设工程项目各个阶段存在的这些风险类型中，都不同程度的包含以下几方面的风险因素:（1）政治风险；（2)经济风险；(3）社会风险；(4）工程风险。2、建设项目的风险识别风险识别就是要确认工程项目各阶段存在哪些风险,这些风险可能会对工程项目产生什么影响，并将这些风险及其特性归档。风险识别的基本依据包括风险管理计划、项目计划、风险分类和历史资料。风险识别的目的主要是识别出可能对项目进展有影响的风险因素、性质以及风险产生的条件，并据此衡量风险大小；记录具体风险各方面的特征，并提出适当的风险管理对策；识别风险可能引起的后果.风险识别方法主要有：①特尔菲法，又叫专家调查法；②头脑风暴法，在建设工程监理例会或施工专题会上，最常这种方法识别工程风险,效果相当理想;③核对表法；④因果图法,现实中经常运用这种方法寻找由复杂的原因造成质量问题的主要因素，如解决屋面渗漏问题;⑤财务报表法，财务报表有助于确定一个特定建设工程可能遭受哪些损失以及在何种情况下遭受这些损失;⑥初始清单法,常规途径是采用保险公司或风险管理学会公布的潜在损失一览表,即任何企业或工程都可能发生的所有损失一览表［1]。现在一般通过适当的风险分解方式来识别风险,建立建设工程初始风险清单；⑦风险调查法,风险调查可以从组织、技术、自然及环境、经济、合同等方面分析拟建项目的潜在风险。对于一个建设工程项目风险的识别，一般都是综合采用两种或多种风险识别方法.但总体上说，不论采取什么样的方法来识别风险,其最重要的都是不遗漏风险因素，特别是不遗漏对整个建设工程项目的整体目标实现有重大影响的风险因素.二、建设工程项目风险的防范也称为风险管理技术或风险对策，是在项目进行过程中采取措施处理发生的风险事件.工程项目在进行风险防范时,要充分利用前一阶段制定的项目风险管理计划,密切注视各种潜在的或已发生了的风险事件动态，根据现实情况随时识别、估测新情况下可能出现的风险。还要根据实际情况，对风险管理计划进行修改或补充。主要措施包括风险回避、损失控制、风险自留和风险转移等。1、风险回避风险回避就是以一定的方式中断风险源,使其不发生或不再发展,从而避免可能产生的潜在损失,是一种消极的防范手段.主要包括：①拒绝承担风险；②放弃已经承担的风险以避免更大的损失,实践中这种情况经常发生，事实证明这是紧急自救的最佳办法。2、损失控制这是所有风险处理技术中最常用的一种。主要有:（1）预防损失：指采取各种预防措施以杜绝损失发生的可能。（2)减少损失：在风险损失已经不可避免地发