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zz银行同业投资业务管理办法

（暂行）

第一章总则

第一条zz银行（以下简称“我行”）为规范同业投资业
务管理，促进业务健康发展，防范业务风险，根据监管机构发
布的《关于规范金融机构同业业务的通知》（银发[2014]127
号）、《关于规范商业银行同业业务治理的通知》（银监发
[2014]140号）等法规及相关制度规定，制定本办法。
第二条本办法所称的同业投资业务，是我行以自有资金
投资于以非标准化债权资产为基础资产的信托受益权、券商定
向资产管理计划、基金子公司专项资产管理计划等金融资产的
行为。上述非标准化债权资产是指未在银行间市场及证券交易
所市场交易的债权性资产，包括但不限于信贷资产、信托贷款、
委托债权、承兑汇票、信用证、应收账款、各类受(收)益权、
带回购条款的股权性融资等。
第三条本质上属于为满足资产负债管理开展的同业投
资业务，由总行另行发文规定。

第二章管理职责与分工

第四条总行投资银行部是我行同业投资业务的归口管
理部门，其主要职责如下：

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（一）负责制定全行同业投资业务战略规划、业务目标；
（二）负责会同风险管理部等相关部门制定并完善同业投
资业务的规章制度和操作流程；
（三）负责审查同业投资业务交易方案的合规性及合理
性；
（四）负责会同风险管理部针对特定行业制定同业投资业
务准入风险指引；
（五）负责全行同业投资业务系统营销、组织推动和业务
管理工作；
（六）负责同业投资业务合作机构的准入管理；
（七）负责同业投资业务创新产品的开发与设计，以及与
其他相关业务的对接工作；
（八）对有权审批机构审批通过的同业投资业务，负责牵
头落实各项批复要求，负责同业投资业务相关协议文本的谈
判、修订及签署；
（九）负责根据监管机构相关政策和金融同业业务信息，
定期或不定期发布同业投资市场信息及营销指导意见；
（十）负责监督和指导事业部做好同业投资业务管理工
作，负责对全行同业投资业务进行统计汇总和报告；
（十一）负责组织对全行同业投资业务进行督导，定期、
不定期开展监督与检查，并组织对发现的问题及时进行整改。
第五条事业部是我行同业投资业务的发起部门，其主要
职责如下：

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（一）负责客户营销、项目调查、发起报批等。
（二）提交总行投资银行部同业投资项目立项申请，形成
调查报告提交风险管理部审查；
（三）负责投资后会同授信管理部对实际用款人进行检查
和监测，同业投资业务到期前应提前通知客户做好兑付资金的
准备工作，并按照我行授信管理制度提交投后风险检查报告。
第六条总行风险管理部的主要管理职责为：
（一）负责配合总行投资银行部等相关部门制定和完善同
业投资业务的规章制度；
（二）负责同业投资业务的风险管理，负责同业投资业务
风险政策（包括信用风险政策、市场风险政策等）的制定及组
织实施；
（三）负责同业投资业务进行风险初步审查，对通过初审
的同业投资业务上报总行信贷风险审批委员会审批。
第七条总行信贷风险审批委员会负责同业投资业务的
审议及审批。
第八条总行计划财务部负责制定同业投资业务的风险
资产计量规则和资金成本定价依据。
第九条总行公司银行部协助总行投资银行部对战略客
户相关的同业投资业务给予必要的营销支持和指导，会同总行
投资银行部核定同业投资业务限额。
第十条总行授信管理部负责建立同业投资业务放款系
统，负责督促事业部落实同业投资业务贷后管理、风险监控以

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及现场和非现场的检查工作；开展同业投资项目的档案管理和
存续期跟踪检查工作。
第十一条总行法律合规部负责同业投资业务涉及的法
律事务，对交易结构合规性及相关法律文本进行审核并出具法
律意见，以及受理并解答同业投资业务涉及的法律问题。负责
同业投资业务有关管理办法、操作规程等内控制度的合规性审
核工作，督促相关部门对该类内控制度进行修订和完善。
第十二条总行会计运营部负责制定同业投资业务会计
核算办法，并负责同业投资业务会计核算的管理、督导和检查
工作。

第三章业务管理

第十三条总体管理原则
（一）实行项目审批管理，即同业投资业务的风险管理应
以项目为单位，根据具体项目的交易结构、法律关系以及实质
风险表现形式（包括但不限于债务信用风险、市场风险、操作
风险等）进行项目个案审批；
（二）实行总量平衡管理，即对同业投资业务的规模、类
别和会计科目归属等进行总量控制，对单一企业同业投资存续
规模严格执行贷款（含非标资产）集中度不超过监管标准的规
定，保持业务总量和其他业务协调发展，实现项下各类型业务、
各相关会计科目合理分布、可持续发展；
（三）风险收益平衡原则，即按照“实质重于形式”的要

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求，保证同业投资业务的收益要覆盖预期和非预期风险损失、
风险资产计量、经济资本占用等风险成本并尽量实现最大化