陕西省耀州区2024三级理财规划师资格认证大全及答案【全国使用】.docx

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陕西省耀州区2024三级理财规划师资格认证大全及答案【全国使用】

第I部分单选题（100题）

1.对退休前期的描述不正确的是()。
A:它的家庭模型是中年家庭
B:退休前期还不需要考虑财产传承问题
C:它的理财分析包括提高投资收益稳定性、养老金储备等
D:理财规划主要是退休养老规划、投资规划、税收筹划等
答案：B

2.下列哪项不属于诚实保证保险？()
A:流动保证保险
B:合同保证保险
C:职工保证保险
D:总括保证保险
答案：B

3.下列情形中，不能以配偶身份继承遗产的是()。
A:夫妻双方因感情不和已经分居，分居期间一方死亡的
B:双方当事人依法办理了结婚登记手续，领取了结婚证，但尚未举行结婚仪式
C:夫妻双方已经向法院起诉离婚，一方不服法院判决但法定期间未上诉的
D:夫妻双方协议离婚，已经达成离婚协议，但在依法办理离婚手续期间，一方死亡的
答案：C

4.助理理财规划师为客户提供埋财规划服务的前提和关键是()。
A:了解客户需求
B:提供咨询服务
C:搜集客户信息
D:搞好客户关系
答案：C

5.随着预期寿命的增加和人口出生率的减少，全球所有国家逐渐进入老龄化社会。为了保证退休后的生活，处于工作阶段的客户有必要提早进行退休养老规划。以下关于退休养老规划的说法错误的是()。
A:退休养老规划是个人理财规划中的重要组成部分
B:预期寿命是退休养老规划首要考虑的问题
C:制定退休养老规划与投资规划一样具有很强的前瞻性
D:社会保障与养老金资金紧张的现状使得个人更加需要做退休养老规划
答案：A

6.按照全球通行的方法，金融业务的划分不包括()。
A:商业银行业务
B:保险业务
C:证券业务
D:投资管理业务
答案：D

7.面值为200000元人民币的国债市场价格为195000元人民币，距离到期日还有120天，计算银行贴现率为()。
A:2.50%
B:7.50%
C:3.00%
D:4.00%
答案：B

8.下列各项不属于公司经营风险的是()。
A:直接承担无限责任的风险
B:投资风险
C:有限责任变为无限责任的风险
D:破产风险
答案：A

9.下列各项，关于破产说法错误的是()。
A:债务人不能清偿到期债务，债权人可以向人民法院提出对债务人进行重整或者破产清算的申请
B:国有企业不适用新《破产法》
C:与原来的《破产法》相比，根据新《破产法》规定，债权人申请破产的门槛降低
D:企业法人不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力的，可以适用《破产法》的规定
答案：B

10.某助理理财规划师看到由于受到全球金融危机的影响，宏观经济面临着衰退的风险，此时他想到选择一种受经济周期的影响较小，风险水平与预期回报率都相对较低的股票，这种股票属于()。
A:成长型股票
B:成熟型股票
C:周期型股票
D:防守型股票
答案：D

11.航行于沿海、内河的某船投保了船舶一切险，该船已使用两年，在保险期内发生保险责任范围内的部分损失为30万元。如果保险船舶的保险金额为10000万元，而出险时新船的市场价为15000万元。不计残值，那么在1万元的免赔规定下，保险人的赔偿金额是()万元。
A:29
B:30
C:20
D:19
答案：D

12.某个ETF产品以上证50指数为标的，ETF净值估计为上证指数的1‰，其最小申购、赎回单位为()万份。
A:50
B:10
C:500
D:100
答案：D

13.下列不属于我国法律规定的遗嘱形式的是()。
A:转述遗嘱
B:口头遗嘱
C:公证遗嘱
D:自书遗嘱
答案：A

14.下列属于实物资产投资项目的是()。
A:艺术品
B:债券
C:股票
D:LOF
答案：A

15.基于稳健性原则，下列选项中，适合进行子女教育规划的是()。
A:国债
B:股票
C:外汇
D:期货
答案：A

16.我国早期曾经采用过国家统筹养老保险模式。下列关于国家统筹养老保险模式的说法错误的是()。
A:国家向劳动者征收一定的养老社会保险费，但大部分资金由政府财政负担
B:劳动者本人不缴纳任何费用
C:国家统筹养老保险资金来源过于单一，国家财政负担沉重
D:工薪劳动者在年老丧失劳动能力之后均可享受国家法定的社会保险待遇
答案：A

17.作为现金及现金等价物，必须要具备良好的流动性，因此，()不能作为现金等价物。
A:货币市场基金
B:股票
C:活期储蓄
D:各类银行存款
答案：B

18.若投保人的财产保险合同为不足额保险，则下列说法不正确的是()。
A:当保险标的发生全部损失时，保险人按照保险金额进行赔偿
B:当保险标的发生全部损失时，保险人按照保险价值进行赔偿
C:当保险标的发生全部损失时，保险人赔偿