福建省鲤城区2024年三级理财规划师资格题库大全附答案（巩固）.docx

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福建省鲤城区2024年三级理财规划师资格题库大全附答案（巩固）

第I部分单选题（100题）

1.()是指当一家基金管理公司同时管理多只开放式基金时，基金投资人可以将持有的一只基金转换为另一只基金。即投资人卖出一只基金的同时，买入该基金管理公司管理的另一只基金。
A:红利再投资
B:基金申购
C:基金转换
D:基金的非交易过户
答案：B

2.依照人一生的收支曲线，年轻时收大于支，产生了一些盈余；退休后支大于收，形成了亏损，退休养老规划就是用盈余来弥补亏损的过程。在这个过程中，需要考虑的因素不包括()。
A:退休年龄
B:预期寿命
C:社会阅历
D:家庭结构
答案：C

3.()是指投保人或被保险人对投保标的所具有的法律上承认的利益，反映的是投保人或被保险人与保险标的之间经济利益上的利害关系。
A:损失补偿
B:可保利益
C:最大诚信
D:近因利益
答案：B

4.作为一名理财规划师，在投资规划过程中必须始终坚持的一个原则是()。
A:以小博大
B:财务安全
C:收益最大化
D:零风险
答案：B

5.直接投资与间接投资同属于投资者对预期能带来收益的资产的购买行为，但二者有着实质性的区别，主要体现在()。
A:投资者是否获取固定收益
B:投资者是否参与投资项目的经营管理
C:投资者持有的是项目标的的股权还是物权
D:投资者是否长期持有有价证券
答案：B

6.关于个人住房按揭贷款的提前还贷，原则上必须是签订借款合同()以后。
A:90日
B:1年
C:30日
D:2年
答案：B

7.投资补贴有利于()。
A:资本所有者
B:穷人
C:军工部门
D:一般公众
答案：A

8.投保人不得对()投人身保险。
A:配偶
B:父母
C:养子女
D:叔叔
答案：D

9.小张手中有一些优先股，他从理财规划师处了解到()不是优先股的特点。
A:受限制的流通权
B:认股优先权
C:约定股息率
D:受限制的表决权
答案：B

10.小刘因出国留学，申请贷款，以下不能作为担保品的是()。
A:价值500万的基金
B:价值100万的大额存单
C:价值200万的写字楼
D:价值50万的国债
答案：A

11.治理通货紧缩的一个最基本的对策是()。
A:扩张性政策
B:紧缩性政策
C:物价收入管制
D:增加商品供应量
答案：A

12.按照我国《保险法》规定，人身保险合同中不可抗辩条款适用的情况是()。
A:爱好误告
B:健康误告
C:职业误告
D:年龄误告
答案：D

13.在下列金融资产中，流动性最强的是()。
A:股票
B:一年期整存整取
C:活期储蓄
D:货币市场基金
答案：C

14.下列关于教育保险投保的说法中，不正确的有()。
A:如果保额相同，那么分红和非分红的教育保险保费相同
B:越早投保，家庭的缴费压力越小，领取的教育金越多
C:购买越晚，由于投资年限短，保费就越高
D:购买越早，由于投资年限长，保费就越低
答案：A

15.某投资者投资了在上海证券交易所交易的某企业债券，不属于该类债券风险的是()。
A:信用风险
B:汇率风险
C:利率风险
D:通货膨胀风险
答案：B

16.留学贷款中，抵押财产目前仅限于()。
A:汽车
B:信用证
C:可设定抵押权利的房产
D:股票
答案：C

17.下列关于重要事实的说法正确的是()。
A:指被保险人认为重要的事实
B:一个事实是否构成重要事实，以一个合理谨慎的保险人在这种情况下是否会受到影响作为标准
C:指保险人认为重要的事实
D:一个事实是否构成重要事实，以某一个特定保险人的看法为标准
答案：B

18.按照养老保险资金征集渠道的划分标准，可以将养老保险分为()模式。
A:国家统筹养老保险、强制储蓄养老保险和投保资助养老保险
B:国家统筹养老保险和强制储蓄养老保险
C:强制储蓄养老保险和投保资助养老保险
D:现收现付式和基金式两种
答案：D

19.关于运输工具保险，下列说法不正确的是()。
A:运输工具保险的保险标的可以处于静止状态
B:船舶按航行区域可分为内河船舶、沿海船舶和远洋船舶
C:意外事故的发生通常与保险双方之外的第三方有密切关系
D:船舶保险是以各种船舶和水上辅助船体及其碰撞责任为保险标的的一种保险
答案：A

20.寿险附加条款中的免缴保费条款规定，投保只需每次额外缴纳一些保费，就可获得被保险人在丧失劳动力后的保险免缴优惠。那么，如果该保单是有现金价值的保单，可在保费免缴优惠期内保单的现金价值()。
A:继续增值
B:开始贬值
C:完全丧失
D:保持不变
答案：A

21.从2004年起，我国保险资金的运用渠道日渐放宽，其体现的是保险()的职能。
A:融通资金
B:资金分配
C:社会管理
D