2024年重庆市垫江县三级理财规划师资格优选题库带答案（最新）.docx

专业精品三级理财规划师资格题库，word格式可自由下载编辑，附完整答案！2024年重庆市垫江县三级理财规划师资格优选题库带答案（最新）第I部分单选题（100题）1.基金单位的流通采取在交易所上市的办法，投资者要买卖基金单位都必须经过证券经纪商，在二级市场上进行竞价交易，且基金发起人在设立基金时，限定了基金发行的总额和存续期的基金是()。A:封闭式基金B:LOF基金C:ETF基金D:开放式基金答案：A2.参与企业年金运营管理的金融机构种类众多，包括()。①银行；②证券公司；③保险公司；④信托投资公司。A:①②B:①②③C:①②④D:①②③④答案：D3.伴随着今年二季度房价莫名其妙的上涨，出现了很多不理性的购房者，小周就是其中一员。小周在北京五环附近购买一套近百平方米的房屋后，又为房屋购买了一份1年期的房屋保险，4个月后将房屋转让给小吴，随后房屋发生合同规定的保险事故，虽然保单依然还在有效期内，但保险公司根据()，可以不予赔付。A:最大诚信原则B:可保利益原则C:损失补偿原则D:近因原则答案：B4.现实生活中，有大量对个人的退休生活带来影响的因素，这些因素构成了对退休养老规划的需求。这些因素不包括()。A:“养儿防老”理念的不可行性B:提前退休C:婚姻生活D:预期寿命的延长答案：C5.投资的期限(Horizon)对于投资规划是一项重要的约束。有关投资期限的说法不正确的是()。A:如果投资期限较长，应降低股票投资比例，获取良好的预期收益B:如果投资期限较长，应以固定收益投资为主C:资本市场应该只有长期风险，而不应有短期风险D:一个正常的资本市场应该是短期波动，长期创造收益的市场答案：D6.助理理财规划师处于谨慎的考虑，主要对客户经常性收入部分的未来变化情况进行预测。由于经常性收入项目多半有其固定的预测基础，助理理财规划师的工作重点是确定各种变化比率，以下选项中()不属于助理理财规划师需要考虑的变化比率。A:固定资产折旧率B:通货膨胀率C:投资收益率D:税率答案：C7.小隋喜欢频繁地进行投资交易，理财规划师警告说，频繁的交易会侵蚀投资收益。因此他决定改变投资习惯，他的下列做法合理的是()。A:用纪律约束自己的交易频率，比如一年交易一次B:买入并持有证券，不做交易C:尽量降低交易频率D:频繁的交易是必需的，因为市场不断在波动答案：C8.构成保险人禁止反言需要符合的条件不包括()。A:保险人一方，包括保险代理人，对一项重要事实的错误陈述B:如果该项陈述不具备法律约束力，将会给投保人（被保险人）造成危害或损害C:投保人（被保险人）对该项陈述的合理依赖D:投保人有权更改合同内容答案：D9.王小姐对保险的分类不是很了解，找到助理理财规划师咨询，得知以()作为标准进行分类，保险可以分为财产保险、人身保险、责任保险和信用保证保险。A:保险标的B:风险转移层次C:实施方式D:保险性质答案：A10.世界上第一个实行现代社会保障制度的国家是()。A:中国B:德国C:美国D:英国答案：D11.保险合同内容的变更主要是指()。A:保险金额的变更B:被保险人的变更C:保费的变更D:受益人的变更答案：C12.()，就是理财规划师要及时认识到自身所掌握知识和技能的局限，对于自己不熟悉的领域，理财规划师请教咨询该领域的专业机构，或及时将业务交给自己所在机构的其他具备该专业知识的理财规划师办理。A:团队合作B:严守秘密C:客观公正D:正直诚信答案：A13.（)是以被保险人在规定时期内死亡为条件，而由保险人给付保险金的一种人寿保险。A:定期保险B:万能寿险C:两全保险D:终身人寿保险答案：A14.美国AIG保险公司未能经受住次贷危机的冲击，被美国政府接管，其原因是由于()的存在。A:财产保险B:信用保险C:责任保险D:人身保险答案：B15.财产的传承是财产秩序的重要组成部分，而()是其中核心的一环。A:继承财产B:确认财产C:分割财产D:处分财产答案：A16.在财产保险中，被保险人或者受益人请求保险人支付赔偿金的时效为两年，该时效从()起算。A:被保险人或者受益人知道或者应当知道事故发生之日B:事故发生之日C:被保险人或者受益人向保险人请求赔偿之日D:保险人知道或者应当知道保险事故发生之日答案：A17.某客户从朋友处听说基金是一种较好的投资工具，但由于对基金知识的不了解，迟迟没有购买，为了更好的进行基金投资，他向理财规划师进行咨询。目前投资于开放式基金需要缴纳的税收政策主要是()。A:利息所得应缴纳个人所得税B:认购或申购基金应缴纳印花税C:对资本利得应缴纳个人所得税D:对分红应缴纳个人所得税答案：A18.某A:16.17;13.86B:16.94;14.63C:16.17;14.63D:16.94;13.86答案：C19.如果目标利润为10000元，销售量应该是()件