（精选）案件防控学习心得.docx

免责声明：图文来源于网络搜集版权归原作者所以若侵犯了您的合法权益请作者与本上传人联系我们将及时更正删除。案件防控学习心得下面是我为大家整理的银行案件防控学习心得体会范文欢迎大家参考和借鉴。近期我行开展了银行案件防控学习活动通过观看视频并结合我平时在工作中实际情况对案件防控意识有了更深一层的认识。现就此次学习活动的心得总结出几点体会也是我对此次学习活动的一个理性的认识。近年来金融案件频发发案率仍然居高不下防案形势非常严峻。纵观金融案件的发生尽管形式各异但追究原因主要是由于与以下几方面：一、是员工法纪意识差教育乏力。俗话说千里之堤溃于蚁穴。银行网点众多、面广、线长绝大多数员工身处最基层长期以来规范化、制度化的思想教育开展不够员工重视实际视思想教育为形式、为空谈认为在各自网点内的人低头不见抬头见思想教育无意义久而久之员工思想道德水准、法律法规观念得不到净化和提高遵纪守法的自觉性和防腐拒变能力差大多凭个人的良知做工作谈不上高尚的人生观和价值观。二、是防患意识不强管理乏力。近几年来大部分银行注重了业务开展忽视了案件防范一手硬一手软的现象得不到彻底改观尤其在基层任务至上片面追究几项主要业务指标的考核不重视内部管理、安全教育和责任意识有的甚至欺上瞒下或走过场形式学习。三、稽核检查图形式、走过场、监督乏力。一方面稽核检查力量相对薄弱对银行网点多、面广、线长和客观上难以全面实施有效的监督检查;另一方面稽核检查人员有的责任心差原则性不强稽核检查图形式走过场该发现的问题没有及时发现发现的问题也没有采取有效措施进行处罚而是大事化小、小事化无。有些事情虽然发现了也下达了整改通知但对落实情况没做进一步的督促检查使问题越积越大最后导致发生重大经济案件。从以上几个方面看本人认为：要做好案防工作关键是做好以下几个方面：一、加强银行内部风险防控(一)严格坚持开立个人网银业务在开立网银业务时必须由客户本人亲自办理。(二)大堂经理、柜员、复核、授权人都应提高警惕防止不法分子利用职务之便进行非法活动。(三)大额储户一定要留有客户的电话及进和客户进行对账对客户的账户资金变动进行动态提示。(四)对网银业务绑定的手机电话号码一客要和客户进行现场确认确保为客户本人所有并视同要件进行管理。(五)坚持“四眼制度”复核、授权人员要前移到柜员内现场复核确认业务全程无误后再进行复核。(六)严禁柜员人员留存客户身份证复印件并进行经常性的检查。(七)加强对员工银行业务基础知识和案防知识的培训特别是新上岗人员要重点加强岗位职责流程知识的培训。学习研究监管风险提示使工及早识别各种外部欺诈企图。(八)充分发挥录像监控作用。安排有业务经验人实时查看录像。二、加强自身素质修养、提升合规操作意识案件防控的根本在于每位员工树立正确的人生观价值观通过不断的学习相关业务操作和金融法律法规知识最终从自身的角度杜绝案件发生的可能。我们每位员工只有不断增强遵纪守法的自觉性和主动性结合自身岗位的实际情况认真地进行自我教育自我约束吸取教训并对有关金融法规、银行规章制度自我查找旅行岗位职责及遵纪守法方面的差距明确今后工作努力的方向才能使我们银行违法违规案件得到遏制。从自身出发持之以恒提高防范意识谨守岗位职责杜绝各项违规操作消除案件隐患才能达到有效地目标。相信我们每位员工都会远离金钱的诱惑共同创造出一个和谐、合规的工作环境。同时案件防控工作关键点在于落实到每一个员工只要我们每位员工都有案件防控意识、遵章守纪案件防控就会事半功倍。在日常工作中要不断加强自我学习提高自身素质把风险防范贯穿于具体工作的始终牢固树立“违规无小事”、“安全就是效益”、“风险控制优先”的意识自觉的把行业管理和自身的自律有机结合起来明确岗位职责增强自我执行制度的自觉性增强自我思想道德和业务理论水平构建牢固的思想防线使遵纪守法意识在思想深处牢牢扎根变成一种自觉一种习惯。从小事做起、从自我做起8小时以内要管好自己8小时以外也要管好坚决抵制种种违规违法不良行为的发生。三、加强业务知识学习身为网点一线员工切实提高业务素质和风险防范能力全面加强柜面营销和柜台服务是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员我深知临柜工作的重要性因为它是顾客直接了解我行窗口起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此在临柜工作中我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务用心锻炼技能耐心办理业务热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下我们都很清楚地意识到：只有更热情、周到、专业、快捷、创新、个性、尊享的优质服务才能为我行争取更多的客户赢得更好的社会形象。通过此次的案件防控学习活动我找到了正确的价值取向与是非标准找准了工作立足点增强了合规办理和合规经营意识通过对相关制度的深入学习对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求为识别和控制业务上的各