2024年吕梁地区兴县中级银行从业资格考试《个人理财》深度自测卷完整版.docx

2024年吕梁地区兴县中级银行从业资格考试《个人理财》深度自测卷完整版第1题：单选题(本题1分)下列关于债券特征的描述，错误的是（）。A.安全性是指债券持有人的收益相对固定，并且一定可按期收回投资B.收益性是指债券能为投资者带来一定的收入，即债权投资的报酬C.偿还性是指债券有规定的偿还期限，债务人必须按期向债权人支付利息和偿还本金D.流动性是指债券持有人可按自己的需要和市场的实际状况，灵活地转让债券【正确答案】：A【试题解析】：安全性是指债券持有人的收益相对固定，不随发行者经营收益的变动而变动，并且一般可按期收回本金。但是债券投资存在不能收回的情况：①债务人不履行债务；②流通市场风险。第2题：单选题(本题1分)甲为自己投保一份人寿保险，指定其妻为受益人。甲有一子4岁，甲母50岁且自己单独生活。某日，甲因交通事故身亡。对该份保险的保险金处理正确的是()。A.应作为遗产由甲妻、甲子、甲母共同继承B.应作为遗产由甲妻一人继承C.应作为遗产由甲妻、甲子继承D.应全部支付给甲妻【正确答案】：D【试题解析】：受益人是指人身保险合同中由被保险人或者投保人指定的享有保险金请求权的人，投保人、被保险人可以为受益人。题中甲指定其妻为受益人，其妻享有保险金请求权，保险金属于其妻的个人财产，不得作为甲的遗产进行继承。第3题：单选题(本题1分)以下哪一选项不属于个人理财规划的内容?()A.教育投资规划B.健康规划C.退休规划D.居住规划【正确答案】：B【试题解析】：教育、买房和退休养老都是需要在未来进行大笔支出的活动，因此需要进行个人理财规划，健康规划可能包括饮食、运动、休养等方面的安排，不属于理财规划的范畴。大家注意，虽说健康是人生最大的财富，但理财中的财指的是实际的财产，所以理财不包括健康规划。第4题：单选题(本题1分)表1描述了某投资组合的相关数据，则关于夏普比率和特雷诺指数的计算结果，正确的是（）。表1?某组合的相关数据A.投资组合的夏普比率＝0.69B.投资组合的特雷诺指数＝0.69C.市场组合的夏普比率＝0.69D.市场组合的特雷诺指数＝0.69【正确答案】：A【试题解析】：投资组合的夏普比率和特雷诺指数：SP＝（0.35－0.06）/0.42＝0.69；TP＝（0.35－0.06）/1.2＝0.24市场组合的夏普比率和特雷诺指数：SM＝（0.28－0.06）/0.3＝0.73；TM＝（0.28－0.06）/1＝0.22第5题：单选题(本题1分)境外个人对境内机构提供贷款或担保，应当符合（）的有关规定。A.资本管理B.贸易管理C.外债管理D.外汇管理【正确答案】：C【试题解析】：根据《个人外汇管理办法》第25条的规定，境外个人对境内机构提供贷款或担保，应当符合外债管理的有关规定。第6题：单选题(本题1分)个人理财目标中，短期目标一般是指在()年左右的目标。A.1B.2C.3D.4【正确答案】：A【试题解析】：个人理财目标按时间长短分为短期目标(1年左右)、中期目标(3～5年)、长期目标(5年以上)。第7题：单选题(本题1分)下列关于收入型基金特点的说法中，错误的是()。A.收入型基金常常投资于风险较大的金融产品B.收入型基金现金持有量较大，投资倾向多元化C.收入型基金一般按时派息，使投资者有固定的收入来源D.收入型基金强调基金单位价格的增长，使投资者获取稳定的、最大化的当期收入【正确答案】：A【试题解析】：成长型基金的投资对象常常是风险较大的金融产品；收入型基金的投资对象一般为风险较小、资本增值有限的金融产品。第8题：单选题(本题1分)客户关系并不是简单的人际关系，客户关系管理起源于20世纪初，最早发展的国家是（）。A.英国B.美国C.德国D.法国【正确答案】：B【试题解析】：客户关系管理起源于20世纪初，最早发展的国家是美国，在1980年初便有“接触管理”，即专门整理、收集客户与公司联系的所有信息。第9题：单选题(本题1分)对于绝大多数投资者而言，如果只依赖固定的工资薪金，其财富增长始终有限，许多长期理财目标难以得到实现，因此需要通过投资来达到（）的目的。A.投资收益B.投资C.资产增值D.经常性收益【正确答案】：C【试题解析】：对于绝大多数投资者而言，如果只依赖固定的工资薪金，其财富增长始终有限，许多长期理财目标难以得到实现，因此需要通过投资来达到资产增值的目的。第10题：单选题(本题1分)投资规划是综合理财规划服务的重要组成部分。下列不属于投资规划方案主要环节的是（）。A.资产配置B.设定预期报酬率C.跟踪建议D.产品配置【正确答案】：C【试题解析】：投资规划方案主要包括设定预期报酬率、资产配置、产品配置三个主要环节。第11题：单选题(本题1分)下列客户消费观念阶段与其价值标准，对应正确的是（）。A.理性消费：喜欢与不喜欢B.感性消费