2024年陕西省延安市富县中级银行从业资格《银行业法律法规与综合能力》临考冲刺试题含解析.docx

2024年陕西省延安市富县中级银行从业资格《银行业法律法规与综合能力》临考冲刺试题含解析第1题：单选题(本题1分)关于行政强制的设定，下列说法错误的是（）。A.行政强制措施只能由法律、行政法规、地方性法规在各自权限范围内设定B.法律对行政强制措施的对象、条件、种类作了规定的，行政法规、地方性法规不得作出扩大规定C.法律中未设定行政强制措施的，行政法规、地方性法规可以设定临时性的行政强制措施D.行政强制执行只能由法律设定第2题：单选题(本题1分)根据中国证监会《公开募集证券投资基金运作管理办法》的规定，股票基金的基金资产投资于股票的比例不低于（）A.90%B.80%C.60%D.70%第3题：单选题(本题1分)商业银行的监督系统由股东大会选举产生的()组成。A.监事会B.稽核部C.监理会D.监事会及稽核部第4题：单选题(本题1分)巴三最终方案提出应用新的标准计量操作风险资本要求，下列说法错误的是（）。A.采取分段累进方法计算业务指标部分（BIC）作为操作风险的计量基数B.已置业务条线的总收入为基础计量操作风险的基本要求C.银行业务规模越大，历史损失越多，资本要求越大D.操作风险资本要求等于业务指标部分（BIC），与内部损失乘数（ILM）的乘积第5题：单选题(本题1分)下面（）不是高净值客户。(1)小王单笔认购理财产品150万元人民币(2)小李购买理财产品时，出示120万元个人储蓄存款证明(3)小张提供了最近三年的收入证明，每年不低于20万元(4)小赵提供了最近三年每年28万元的家庭收入证明A.小王B.小牵C.小张D.小赵第6题：单选题(本题1分)下列不属于银行从事客户教育的内容的是（）。A.为客户提供相关信息B.为客户提供培训C.使客户接受“买者自负”这一市场经济基本原则D.为客户提供风险测试第7题：单选题(本题1分)下列关于资本的说法，不正确的是（）。A.会计资本也就是账面资本B.监管资本是银行按照监管要求应当持有的最低资本量或最低资本要求C.经济资本是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本D.监管资本又称为风险资本第8题：单选题(本题1分)某银行员工勤奋好学，经常向另一部门其他岗位的同事学习业务知识，在同事偶尔外出时还主动提出代为履行职责，这种行为（）。A.体现了同事之间的团结合作精神，应该得到鼓励B.体现了该员工的勤勉尽职精神，应该得到表扬C.在该员工的技能和知识达到其同事岗位要求的情况下是可以的D.是不可以的，除非经过适当批准第9题：单选题(本题1分)巴塞尔资本协议构建了“三大支柱”的监管框架，第三支柱规定的银行信息的披露频率为（）。A.每半年B.每年C.每月D.每季度第10题：单选题(本题1分)在同一国家范围内的经济金融活动中不存在的风险是（）。A.信用风险B.操作风险C.法律风险D.国别风险第11题：单选题(本题1分)已知某银行本期税后净利润为2000万元，计划分配给优先股股东的股息约为300万元，该银行发行的普通股有200万股，优先股为50万股，则其每股收益为（）元／股。A.6．8B.8C.8．5D.10第12题：单选题(本题1分)下列不属于增加商业银行二级资本方法的是（）。A.发行可转换债券B.提高超额贷款损失准备C.发行长期次级债券D.提高留存利润第13题：单选题(本题1分)商业银行内部控制应遵循审慎性原则，坚持（）、（）的理念。A.内控为本、审慎经营B.风险为本、审慎经营C.风险为本、效益优先D.内控为本、效益优先第14题：单选题(本题1分)对他人之间的诉讼标的有独立的请求权或虽无独立的请求权，但是与案件的处理结果有法律上的利害关系，而参加他人之间正在进行的诉讼的人是（）。A.诉讼代理人B.共同诉讼人C.诉讼代表人D.第三人第15题：单选题(本题1分)A银行代理销售B公司某开放式基金，下列关于该笔业务的表述，说法正确的是（）。A.银行不能代理基金的销售业务B.该业务属于代理证券业务C.银行向基金公司收取基金代销费用D.该笔业务不属于银行的代理业务第16题：单选题(本题1分)专门为金融机构之间资金融通和外汇交易提供服务，并收取佣金的非银行金融机构是（）；不吸收公众存款，以小额、分散为原则的非银行金融机构是（）。A.证券公司；金融资产管理公司B.投资银行；信托投资公司C.货币经纪公司；消费金融公司D.金融租赁公司；信托公司第17题：单选题(本题1分)陈某是一家银行的部门总经理，同时在当地企业家协会兼任顾问，下列对其兼职行为表述正确的是()。A.属于允许范围内的兼职活动，可以把一半以上的时间用于兼职工作B.属于允许范围内的兼职活动，但应当向所在银行披露自己的兼职身份C.与银行业务不直接相关，因此可以不披露自己的兼职工作D.违反了有关法律法规和职业操守的规定，必须停止兼职活动第18题：单选题(本题1分)信托受托人必