小额贷款公司托管协议23.doc

××小额贷款有限责任公司
资本金委托管理协议

甲方：××市人民政府金融办
乙方：××银行
丙方：××小额贷款有限责任公司
为积极推进小额贷款公司扩大试点工作，不断加强对小额贷款公司的监督管理和风险防范，促进小额贷款公司规范、健康、可持续发展。根据《四川省人民政府办公厅关于扩大小额贷款公司试点工作的通知》（川办发【2008】54号）和《四川省人民政府办公厅关于印发四川省小额贷款公司管理暂行办法的通知》（川办函[2008]256号）的规定，经甲、乙、丙三方协商，就××小额贷款有限责任公司资本金委托管理达成下列协议：
第一条经三方协商：乙方作为辖内小额贷款公司注册资本金委托管理银行。丙方在乙方开立银行结算账户（以下简称：托管账户），将全部注册资本金××万元存入该账户，接受监管，丙方存入乙方的资金的利率、期限由双方自主商定。
第二条乙方保证丙方所存资金的安全，为其开展贷款、结算等业务提供优质、便捷的服务。在正常情况下，乙方不得干涉丙方的经营活动。乙方负责做好丙方资本金的监督支付工作，协助甲方监督丙方是否有虚假注资、抽逃资本金、集资、非法吸收公众存款等违反《四川省小额贷款公司管理暂行办法》的行为。乙方应按月将丙方账户资金变动情况向甲方通报，但如发现其异常变动须在三日内向甲方报告。乙方须于每季、每年末将丙方资本金支付情况汇总报告甲方。
第三条丙方因经营管理需要从托管账户中支付资金的，根据下列不同情况提供相应的附件资料，乙方审核无误后，直接将款项支付到收款人账户：
1、丙方向借款人发放贷款的，提供《借款合同》。
2、丙方向税务机关及其他国家机关缴纳各项税、费的，提供向国家机关申报的相关材料。
3、丙方因采购办公用品、宣传、营销等日常业务支付费用，单笔在10万元以下的，提交相关说明；单笔超过10万元的，提交相关业务合同；单笔超过30万元的，经甲方审核后，提交甲方同意支付的相关材料。
5、丙方因股权变更或清算等特殊情况，需要支付大额资金的，提交有权部门的审批文件及甲方同意支付的相关材料。
6、丙方因经营管理需要提取现金，单笔在10万元以下的，提交相关说明；单笔超过10万元的，经甲方审核后，提交甲方同意支付的相关材料。
丙方不得通过化整为零的方式，逃避上述监管。
第四条丙方发放单笔超过20万元或单户贷款余额超过20万元人民币的须向甲方报备，乙方亦须及时将此信息报告甲方。如乙方发现丙方单一自然人贷款余额超过万元，或单户企业贷款余额超过万元人民币，须在七日内报告甲方，丙方须接受甲方的现场检查。
第五条乙方发现如下情况，应及时向甲方报告：
1、托管账户余额少于初始余额的30%。
2、丙方提交虚假材料。
3、丙方通过化整为零的方式逃避监管的。
第六条在资本金委托管理过程中，乙方和丙方应认真履行协议，未经甲方书面许可，任何一方不得终止协议。
第七条若乙方未履行好监督支付职责或未提供优质金融服务的，甲方有权取消乙方资本金委托管理行的资格，乙方也有权向甲方申请更换资本金委托管理银行。
第八条丙方承诺：向甲方、乙方提供的任何信息资料保证真实有效，否则甲方有权按相关规定予以处理。
第九条本协议经甲、乙、丙三方盖章、代表签字后即生效。
第十条本协议一式八份，甲、乙、丙方各执二份，另二份报送省政府金融办公室备案。

甲方：××人民政府金融办乙方：××银行
（盖章）（盖章）
代表（签字）代表（签字）
签约日期：年月日签约日期：年月日

丙方：××小额贷款有限责任公司
（盖章）
代表（签字）
签约日期：年月日