对证券公司财富管理商业模式的探讨.pdf

企业经营／对证券公司财富管理商业模式的探讨宋莉宏源证券股份有限公司新疆乌鲁木齐摘要充当企业的财务顾问可以为企业及其股东与高管提供上市辅导、兼并收购、信用融资等方面的业务辅导在目前分业经营的监管体制下专业的财富管理优势地位完全可以使证券公司成为业务领先者。关键词证券公司财富管理商业模式证券公司服务富裕客户的优势除投资组合管理与证券交易常艰难的情况下通过财富管理和金融产品销售实现商业模式外还包括投资银行、资产管理、投资顾问等专业性较强的直接的转型和升级开拓新增盈利来源。融资与资产增值方面的专业服务。此外绝大多数的高净值客户二、证券公司财富管理业务发展遇到的问题均来自企业因此充当企业的财务顾问可以为企业及其股东与同质化严重。首先目前各证券公司财富管理业务范围狭高管提供上市辅导、兼并收购、信用融资等方面的业务辅导在窄产品缺乏鲜明的特色或卖点多以权益类为主少量类固定目前分业经营的监管体制下专业的财富管理优势地位完全可收益产品为辅。各类产品间的差异化较小产品供应能力也较商以使证券公司成为业务领先者。业银行有一定差距。其次证券公司财富管理业务在产品上缺乏据招商银行与贝恩公司联合发布的中国私人财富报有效包装在服务上未能实现品牌化使得目标客户缺乏对证券告》年中国可投资资产万以上的高净值人群数量约公司财富管理的认识与信任给市场开拓带来难度。最后证券万人、可投资资产规模达到万亿。因此围绕着这类积累公司财富管理服务所提供的金融产品和服务与市场上目标客户大量财富人群的理财需求各家金融机构各显其能利用自身优群体的需求仍无法完全拟合无论是权益类产品还是类固定收势贴近客户需求发展财富管理业务。益产品尚不能满足不同认购资金起点、不同期限、不同收益率、事实上中国金融界当前并没有明确、统一的“财富管理”定不同风险偏好的多元化投资目标的需求既无法为客户提供定义。但是广泛可接受的定义是：财富管理是金融机构在分析客户制化的产品和服务供应。自身财务状况的基础上充分分析客户的金融需求和风险偏好