识别交易行为异常的方法以及装置.pdf

(19)中华人民共和国国家知识产权局(12)发明专利申请(10)申请公布号CN111383026A(43)申请公布日2020.07.07(21)申请号202010159171.4(22)申请日2020.03.09(71)申请人支付宝（杭州）信息技术有限公司地址310013浙江省杭州市西湖区西溪路556号8层B段801-11(72)发明人杨洋张昊程羽崔欣培张杭彬(74)专利代理机构北京智信禾专利代理有限公司11637代理人李晓庆(51)Int.Cl.G06Q20/40(2012.01)权利要求书3页说明书14页附图5页(54)发明名称识别交易行为异常的方法以及装置(57)摘要本说明书实施例提供识别交易行为异常的方法以及装置，其中所述方法包括：为业务预置异常识别模块以及场景识别模块，其中，所述异常识别模块与所述场景识别模块具有各自的权重，所述异常识别模块，用于对所述业务中交易行为的异常进行识别，所述场景识别模块，用于对所述业务在所述交易行为所在场景使用的可信性进行识别；使用所述异常识别模块与所述场景识别模块对所述业务中交易行为进行识别，得到所述异常识别模块与所述场景识别模块分别输出的识别结果；利用所述异常识别模块与所述场景识别模块各自的权重，将所述异常识别模块与所述场景识别模块分别输出的识别结果进行加权计算，得到所述交易行为的异常值。CN111383026ACN111383026A权利要求书1/3页1.一种识别交易行为异常的方法，包括：为业务预置异常识别模块以及场景识别模块，其中，所述异常识别模块与所述场景识别模块具有各自的权重，所述异常识别模块，用于对所述业务中交易行为的异常进行识别，所述场景识别模块，用于对所述业务在所述交易行为所在场景使用的可信性进行识别；使用所述异常识别模块与所述场景识别模块对所述业务中交易行为进行识别，得到所述异常识别模块与所述场景识别模块分别输出的识别结果；利用所述异常识别模块与所述场景识别模块各自的权重，将所述异常识别模块与所述场景识别模块分别输出的识别结果进行加权计算，得到所述交易行为的异常值。2.根据权利要求1所述的方法，所述为业务预置异常识别模块以及场景识别模块包括：利用所述业务对应的多个异常要素对所述业务的异常级别进行识别，得到所述业务的异常级别；为所述业务预置与所述异常级别匹配的异常识别模块和/或场景识别模块。3.根据权利要求1或2所述的方法，还包括：使用所述异常识别模块和/或所述场景识别模块对所述业务的交易行为样本进行识别，得到所述异常识别模块和/或所述场景识别模块对所述交易行为样本输出的识别结果；根据所述交易行为样本的识别结果，为所述业务设置对应的结果标签，所述结果标签用于产生所述异常识别模块和/或场景识别模块的调整指令；根据所述调整指令，对所述异常识别模块和/或场景识别模块的参数、识别策略、和/或权重进行调整。4.根据权利要求1所述的方法，所述业务预置有多种业务模式，所述异常识别模块与所述场景识别模块各自具有与所述多种业务模式分别匹配的多个权重，所述业务当前所处业务模式为所述多种业务模式中的任一种业务模式；所述利用异常识别模块与场景识别模块各自的权重，对所述异常识别模块与所述场景识别模块分别输出的识别结果进行加权计算，得到所述交易行为的异常值包括：利用所述异常识别模块与所述场景识别模块各自与所述业务当前所处业务模式匹配的权重，将所述异常识别模块与所述场景识别模块分别输出的识别结果进行加权计算，得到所述交易行为的异常值。5.根据权利要求4所述的方法，所述多种业务模式包括：第一业务模式、第二业务模式、以及第三业务模式；其中，所述场景识别模块与所述第二业务模式匹配的权重大于所述场景识别模块与所述第一业务模式匹配的权重；所述场景识别模块与所述第一业务模式匹配的权重大于所述场景识别模块与所述第三业务模式匹配的权重；所述异常识别模块与所述第三业务模式匹配的权重大于所述异常识别模块与所述第一业务模式匹配的权重；所述异常识别模块与所述第一业务模式匹配的权重大于所述异常识别模块与所述第二业务模式匹配的权重。6.根据权利要求5所述的方法，还包括：响应于接收到切换业务模式消息，将所述业务当前所处业务模式切换为所述切换业务模式消息对应的第一业务模式、第二业务模式或第三业务模式。7.根据权利要求1所述的方法，还包括：2CN111383026A权利要求书2/3页在所述异常识别模块输出的识别结果满足预设预警条件时，对所述识别结果进行归因分析。8.根据权利要求1所述的方法，所述异常识别模块包括：团伙识别模块、资金网络识别模块、行为序列识别模块、时序异常识别模块、空间异常识别模块、身份异常识别模块中的任一个或多个模块；所述团伙识别模块，用于对所述业务中交易行为具有关联的人群进行识别；所述资金网络识别模块，用于对交易行为