银行同业存款操作规程模版.doc

同业存款操作规程编制部门：版次号：生效日期：xx年3月1日目录TOC\o"1-3"\h\uHYPERLINK\l"_Toc373310439"0修改与审批记录PAGEREF_Toc373310439\h3HYPERLINK\l"_Toc373310440"1目的和范围PAGEREF_Toc373310440\h4HYPERLINK\l"_Toc373310441"2定义、缩写和分类PAGEREF_Toc373310441\h4HYPERLINK\l"_Toc373310442"3职责与权限PAGEREF_Toc373310442\h4HYPERLINK\l"_Toc373310443"4基本规定PAGEREF_Toc373310443\h4HYPERLINK\l"_Toc373310444"5流程描述及操作要点PAGEREF_Toc373310444\h5HYPERLINK\l"_Toc373310450"5.1同业存款协议签订流程PAGEREF_Toc373310450\h5HYPERLINK\l"_Toc373310451"5.2同业定期转账存入流程PAGEREF_Toc373310451\h8HYPERLINK\l"_Toc373310452"6内外部规章制度索引PAGEREF_Toc373310452\h10HYPERLINK\l"_Toc373310454"6.1外部法律法规PAGEREF_Toc373310454\h10HYPERLINK\l"_Toc373310455"6.2内部规章制度PAGEREF_Toc373310455\h10HYPERLINK\l"_Toc373310456"7附录PAGEREF_Toc373310456\h10HYPERLINK\l"_Toc373310457"8记录PAGEREF_Toc373310457\h11HYPERLINK\l"_Toc373310460"记录1.《开立单位银行结算账户申请书》PAGEREF_Toc373310460\h12HYPERLINK\l"_Toc373310461"记录2.《单位定期存款支取凭证》PAGEREF_Toc373310461\h13目的和范围为规范银行（以下简称“本行”）同业存款业务操作，满足同业存款的业务需求,结合本行实际，制定本操作规程。本文件适用于本行同业存款业务的管理。定义、缩写和分类同业存款业务,是指对各商业银行、信用社等银行业金融机构以及证券公司、财务公司、信托公司等非银行业金融机构开办的存款业务。职责与权限部门岗位职责权限资金营运部负责同业存款的管理，同业存款协议的审批和备案。负责同业存款的业务操作指导。分行负责辖区内同业存款的业务操作指导。经办行负责同业存款协议的签订和业务办理。基本规定本行同业存款分为银行业同业机构存款和非银行业同业机构存款。银行业同业机构存款可分为银行业同业机构清算存款和银行业同业机构一般存款；非银行业同业机构存款可分为非银行业同业机构清算存款和非银行业同业机构一般存款。柜员按照《银行单位结算账户管理办法》要求，审核客户提交的开户资料,审核无误后,在“人民币开户”画面开立同业活期账户,具体开户流程参见《银行单位结算账户操作规程》。同业定期存款实行母子账户管理，开立同业定期母账户时预留银行印鉴,单位可在任意一家支行开立一个同业定期母账户,该母账户下允许有多个子账户,不能跨支行使用母账户。办理同业定期转账存款业务时,经办行根据《同业定期存款协议》上的约定为同业存款单位开出《单位定期存款开户证实书》（以下简称“证实书”）。证实书仅对同业存款单位开户证实,不得作为质押的权利凭证。开立同业定期母账户应在开户行领取《开立单位银行结算账户申请书》（记录1），如实填写各栏次内容,并预留印鉴,提交下列资料：营业执照正副本原件及复印件；法定代表人身份证件原件及复印件,如代理人办理还须提供授权委托书、代理人身份证件原件及复印件；基本存款账户开户许可证及复印件。柜员审核客户提交资料,审核无误后在“定期及通知—开账户”画面选择储种：同业定期，开立同业定期母账户。同业定期存款挂失金额在30万元以上（含30万元）的，经办行必须双人到开户单位实地核保,核保时必须使用专用的核保凭证。柜员办理《同业活期存款协议》录入时,数据录入错误，可以在“协议查询维护”画面进行协议修改。录入账号，系统自动查询出此账号的同业协议，选中所要修改的协议进行维护，《同业活期存款协议》只支持协议录入的当天修改。客户申请同业活期存款协议提前终止，柜员在“协议提前终止”