家族财富投资管理有限公司全面风险管理办法模版.docx

杭州xxx家族财富投资管理有限公司HangTangRuiXinFamilyOfficeInvestmentManagementCo.Ltd.地址上海市黄浦区延安东路100号联谊大厦11楼电话[phone]丨传真[phone]丨客服邮箱[e-mail]丨网址www.chtwm.com杭州xxx家族财富投资管理有限公司HangTangRuiXinFamilyOfficeInvestmentManagementCo.Ltd.地址上海市黄浦区延安东路100号联谊大厦11楼电话[phone]丨传真[phone]丨客服邮箱[e-mail]丨网址www.chtwm.com杭州xxx家族财富投资管理有限公司全面风险管理办法第一章总则第一条为防范、控制、化解、处理发生或可能出现的风险，保证公司持续、稳定、健康发展，根据《中华人民共和国公司法》、《xx财富资产管理事业部管理基本规定》、《xx财富合作机构管理办法》、《xx财富金融产品风险评级管理办法》和《xx财富产品筛选标准》等规定，结合公司实际情况，特制订本办法。第二条本办法中所称全面风险管理，是指为消除各种不确定性对公司实现战略及经营目标的影响，通过建立健全风险管理体系，在各个管理环节中执行风险管理流程，培育良好的风险管理文化，为实现风险管理的总体目标提供保证的过程和方法。第三条本办法所称风险管理责任单位是指公司各职能部门。第四条公司风险管理的总体目标是规避和减少风险可能造成的损失，确保公司的持续健康发展。第五条全面风险管理遵循以下原则：全面性原则风险管理涵盖公司的所有部门和岗位，渗透到各项业务和环节中，贯穿于每项业务全过程。通过不断提高员工对风险的识别和防范能力，树立全员风险意识。有效性原则在全面风险管理的理念下，建设全面反映公司风险状况的风险控制体系，确保该体系能有效指导业务，并能有效防范和化解风险。防范和控制原则风险控制关口前移，努力在前期做好风险管理工作，加强风险的事前预防和统筹管理。并能在风险发生时及时识别和处理。独立性原则承担风险管理监督检查职能的部门独立于公司其他部门，确保监督检查工作的独立性。成本效益原则风险管理充分考虑成本与效益的关系，公司保持足够的风险投入，以降低风险损失。同时在保证风险可控的前提下，尽量减少冗余步骤，提高处理效率。第二章风险分类及风险管理策略第一节风险分类第六条根据公司自身情况，公司所面临的风险分为市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险、业绩风险、声誉风险和合规风险七大类。第七条市场风险利率、汇率、股价和商品价格等市场因素变动而导致公司资产价值损失的风险；第八条信用风险由于融资方不能或不愿按期还款或投资资金而使公司遭受损失的风险。同时，为公司托管现金或资产的机构（如银行、保管商等）不稳健亦会引发信用风险。第九条操作风险由不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成损失的风险，包括内部欺诈、外部欺诈、雇员活动和工作场所的安全问题、客户、产品和业务活动的安全问题、公司维系经营的实物资产损坏、业务中断和系统错误、会计、行政、交付和过程管理等。第十条流动性风险因市场成交量不足或缺乏愿意交易的对手,导致未能在理想的时点完成买卖的风险。第十一条业绩风险因所投资资产的实际业绩与预期业绩之间存在差异的风险，如基金表现劣于基准、投资对象经营决策重大失误、高管人员变更、重大诉讼以及经营不善导致亏损等；第十二条声誉风险负面的宣传报道、舆论等对公司收益和资产价值所产生的不利影响；第十二条合规风险公司、各部门或全体员工因不合规行为而可能遭受法律制裁、监管处罚、财务损失或声誉损失的风险。第十三条各部门和人员应严格遵照公司对风险的分类及定义，针对不同类型的风险采取不同的措施，有效地规避和防范因风险造成的损失。第二节风险管理策略第十四条风险管理策略是指：公司根据内外部环境及总部制定的公司发展战略，确定风险偏好、风险承受度、风险管理有效性标准，选择风险承担、风险规避、风险转移、风险转换、风险对冲、风险补偿、风险控制等适合的风险管理工具的总体策略，并确定风险管理所需人力和财力资源的配置原则等公司风险管理总体方针准则。第十五条公司风险控制部负责将公司风险管理策略落实到公司制度和流程管理中，完善各项业务制度和流程，并对风险管理策略的实施情况和效果进行检查和评价。第十六条现有风险管理策略、制度和流程的可行性或有效性，如因内外部环境发生变化而受到严重影响，应及时进行修订和调整。第十七条公司在实施风险管理策略的过程中，应建立和不断完善授权体系，公司所有部门必须在公司授权范围内开展工作。并建立有效的信息沟通机制，使风险信息能够及时传递到相关的部门和公司领导。第三章组织体系与职责分工第十八