银行非现场稽核系统应用管理办法模版-.docx

农商行非现场稽核系统应用管理办法（试行）第一章总则第一条为加强农商行非现场稽核系统管理，健全内部控制体系，提高稽核工作效率，保障业务持续稳健发展，依据《银行业金融机构内部审计指引》、《农商行稽核（内审）工作暂行规定》等，制定本办法。第二条本办法所称非现场稽核是指农商行依托非现场稽核系统，定期或不定期对全省农商行业务数据进行分析处理，持续监测，发现可疑交易或风险隐患，分类别采取不同稽核程序和方法进行核实验证、确认落实的过程。第三条建立非现场稽核系统的目的，就是通过运用计算机的数据挖掘、分析功能，对全省农商行各业务系统数据进行有效整合，及时发现业务经营中的风险隐患和易发案环节，针对性采取应对措施予以防范、规避，不断提升内控管理水平，有效防范和化解金融风险。第四条非现场稽核系统由农商行联合社（以下简称“省联社”）统一管理，按权限分级使用。第五条本办法适用于全省农商行，包括省联社，省联社各办事处（以下简称“办事处”），忻州、运城、吕梁市农村信用合作社联合社（以下简称“市联社”），县（市、区）农村信用合作联社、农村合作银行、农村商业银行（以下简称“县级联社”）。第二章部门职责第六条为确保非现场稽核系统持续有效运行，省联社成立非现场稽核系统运维管理工作领导组，组长由省联社主任担任，副组长由省联社纪委书记、总审计师担任，成员由省联社经营层其他领导组成，负责非现场稽核系统运维工作的组织领导、督促安排、指导协调，主要工作职责：（一）负责安排部署、研究审核非现场稽核有关规章制度的建立健全、修订完善工作；（二）研究决定非现场稽核系统运行过程中的重大事项；（三）监督、检查非现场稽核开展情况，协调解决具体工作实施过程中遇到的重大问题；（四）其他需要领导组审议的事项。第七条非现场稽核系统运维管理工作领导组下设办公室（以下简称“系统运维管理办公室”），办公室设在稽核处，办公室主任由省联社总审计师兼任，成员由省联社人力资源处、纪检监察室、财务管理处、信贷管理处、风险资产管理处、新业务管理处、风险合规处、稽核处、资金清算部、科技信息中心、银行卡中心等相关处室负责人组成，负责非现场稽核系统运维管理工作领导组安排的日常事务，主要工作职责：（一）负责非现场稽核有关规章制度、操作流程等的起草、修订工作；（二）审定系统运维管理办公室征集的业务风险点，并将其转化为非现场稽核模型，确定模型风险等级；（三）结合系统内实际，不断建立健全、修订完善非现场稽核模型，确保非现场稽核系统的实用性、有效性；（四）根据需要召开非现场稽核工作分析会，讨论解决非现场稽核系统信息采集分析、现场核实确认过程中遇到的热点、难点和焦点问题；（五）根据领导组的要求，指导、协调、检查、督促市县两级非现场稽核工作；（六）随时了解掌握非现场稽核动态，发现重大风险隐患及时向领导组报告；（七）根据非现场稽核现场核实情况，就市县两级机构存在的风险隐患，建立风险管理档案；（八）依据非现场稽核现场核实情况，定期不定期对风险状况进行统计分析，形成全面完整的统计分析报告，真正为经营决策、内控管理提供参考依据；（九）完成领导组交办的其它工作。第八条各级稽核部门负责非现场稽核系统的日常维护和使用，以及非现场稽核系统分析结果的现场核实和反馈上报，主要工作职责：省联社稽核处工作职责：（一）梳理汇总本条线或业务部门上报的各类业务风险点，提交省联社系统运维管理办公室审核，为建立完善非现场稽核模型提供支撑；（二）按照模型风险等级、模型业务种类，定期对非现场稽核系统数据分析结果进行分类处置，分级次下发问题现场核实确认，按类别反馈业务条线部门提示风险；（三）负责非现场稽核系统重大类可疑交易、风险隐患的现场调查核实；（四）督促派出检查组及时将非现场稽核系统核实确认问题，录入违规信息登记系统；（五）根据非现场稽核系统数据分析情况，针对性组织开展合规稽核、专项稽核、接管稽核、任期责任审计等现场检查，确保普遍性的、典型性的风险能够及时被识别、管控；（六）督促本级业务部门和辖内问题机构认真做好非现场稽核问题整改工作；（七）需要省联社稽核处开展的其他工作。办事处（市联社）稽核部门工作职责：（一）梳理汇总辖内主要业务风险点，定期提交省联社稽核处，为建立完善非现场稽核模型提供支撑；（二）负责非现场稽核系统关注类可疑交易、风险隐患的现场调查核实；（三）及时将非现场稽核系统本级核实确认问题，录入违规信息登记系统，督促本级业务部门和辖内问题机构认真做好问题整改工作；（四）定期将非现场稽核发现问题进行归纳整理，反馈本级业务部门提示风险；（五）需要办事处（市联社）稽核部门开展的其他工作。县级联社稽核部门工作职责：（一）梳理辖内的主要业务风险点，定期上报办事处（市联社）稽核部门审核，为建立完善非现场稽核模型提供支撑；（二）负责非现场稽核系统一般类可疑交易、风险隐患的现