银行电子库款交接业务标准化操作流程模版.docx

电子库款交接业务标准化操作流程第一节基本规定一、电子库款交接是指银行工作人员在办理款箱交接、现金出入库等业务过程中，使用IC卡进行身份验证和业务处理的方式。二、早晚现金出入库一律使用“银行头寸专用箱”（简称头寸箱），严禁其他形式运送、保管现金。营业中途现金出入库一律使用“银行现金出入库专用箱”（简称专用箱），严禁其他形式运送、保管现金。头寸箱和专用箱不能串用，非营业时间一律入支行库保管。三、款箱及专用锁具由总行统一配给，并视同重要物品管理。款箱的锁、钥匙必须配套使用，钥匙留存总行运营管理部现金管理中心（以下简称：现金管理中心）一套，其余归支行保管。多余钥匙支行必须指派专人进行管理，并做好相关记录，如遗失或损坏须及时与现金管理中心联系、报告。现金管理中心专用箱钥匙由配款员使用、保管，按头寸线路两人分管。四、支行需借用“银行现金出入库备用箱”（简称备用箱）时，备用箱钥匙应采用专用封包存放于支行专用箱中，严禁随身携带备用箱钥匙。五、营业网点经办人员需双人参与款箱交接。在办理款箱交接时，必须严格执行“一看一检一验”制度：即看车辆、人员是否相符；检查头寸箱是否落锁，有无差错、破损；验证提箱人员证件、相片是否与留档资料相符。六、库款交接IC卡视同重要凭证管理。系统运行按卡的权限分为五级：一是总行运营管理部配备专人任超级主管;二是现金管理中心配备专人任中心系统管理员；三是委派会计任支行高级主管；四是各网点业务主管任网点主管；五是验箱员、提箱员及网点操作员为具体的操作人员。其具体的工作职责如下：（一）超级主管：由总行运营管理部指定专人担任，负责审批、签发中心系统管理员卡、高级主管卡、网点主管卡、网点操作员卡、验箱员卡、提箱员卡。（二）中心系统管理员：由现金管理中心指定专人担任。具体负责操作库款交接电子化管理中心系统，恢复保存系统文件及数据；经超级主管授权后负责制作网点主管卡、上门收款员卡、验箱员卡、提箱员卡、网点操作员卡；负责每日开机、授权、IC卡业务数据确认、账务处理、报表打印；负责软盘数据备份和保管；负责微机的软、硬件日常管理，并按微机管理办法记录系统工作日志。中心系统管理员的更换必须经超级主管批准并注销原中心系统管理员卡，登记注销时间，双方签字。（三）高级主管：由委派会计担任，负责支行相关业务授权，确定所在支行网点主管。（四）网点主管：由网点业务主管担任，负责确定本网点操作员及现金出入库信息的录入复核。（五）验箱员：负责办理提箱员的款箱出库，验证提箱员身份及相关款箱信息，确保款箱账实相符。（六）提箱员：按照POS机使用操作程序对网点操作员进行身份确认，办理款箱交接，核对实物款箱与IC卡记录是否相符；妥善保管和正确使用IC卡。（七）网点操作员：按照POS机使用操作程序对提箱员进行身份确认，办理款箱交接，核对实物现金与IC卡记录是否相符；妥善保管和正确使用IC卡和POS机，及时向网点主管反映使用中出现的问题。七、网点主管卡必须定期更换密码，密码更换周期最长不得超过15天；提箱员卡、网点操作员卡不能使用初始密码，应分别重新设置。八、高级主管卡、网点主管卡及各类操作卡的审批、签发都必须由总行运营管理部、安全保卫部及相关支行业务负责人审批后签字同意。相关审批材料应按年度装订成册，交会计档案室保管，保管期限为2年。九、网点主管卡、网点操作员卡、提箱员卡的信息修改，由支行填写“库款交接电子化管理系统IC卡信息修改申请表”（见附件）通过总行运营管理部电子审批流上报审批。十、IC卡应保持整洁，防止污染、折损、潮湿、水泡，严防与强电磁源、强腐蚀性、磁性物质接触。如若损坏由网点负责人加封后交超级主管注销该卡，并由网点提出申请，报总行运营管理部审批备案后重新制卡。十一、总行及分、支行（部）定期打印库款交接电子化管理系统生成的相关报表，按年装订，保管期限为3年。十二、库款交接电子化管理系统的《库款交接登记簿》，按年归档，保管期限为3年。十三、支行与下辖网点之间的现金调拨一律由支行库管员操作，严禁跨网点之间柜员相互调拨。十四、如确系设备、系统故障无法交接的，支行在库款交接过程中发现IC卡电子信息与实物不相符的，各支行在征得总行运营管理部相关人员确认后，可启用原头寸箱手工操作流程使用三联单进行交接。十五、总行、各分（支）行在开展现金出纳工作检查时，应将电子库款交接业务的管理作为一项重要内容，包括以下几个方面：（一）委派会计每月应对支行网点结算监督员的检查记录进行复查，及时了解支行库款交接运行情况。（二）支行网点结算监督员应每天对网点操作员登记的《库款交接登记簿》进行检查，及时发现、解决交接过程中存在的问题。（三）网点主任对网点的双人交接要每周检查，保证头寸箱交接安全。（四）异地分、支行的检查工作由委派会计负责执行。十六、异地分、支行在办理库款交接时，必须严格按照规定