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转账交易的风险控制方法及装置.pdf

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本发明提供了一种转账交易的风险控制方法及装置,应用于金融技术领域,该方法包括:构建客户关联图,其中,该客户关联图的每个节点是银行的客户,该客户关联图的每条边对应一关联系数,该关联系数表示该边对应的两个客户的关联程度,且该关联系数的值在0到1之间;当客户在转账时,依据该客户关联图,确定本次转账对应的关联系数;依据本次转账对应的关联系数,确定本次转账对应的转账阈值和风险概率的第一函数关系,以及对应的转账阈值和风险概率的第二函数关系;依据第一函数关系和第二函数关系,对本次转账进行风险控制。本发明可以对银行转账交易的风险进行控制。