理财规划案例示范.pdf
理财规划案例示范金融理财师资格认证培训1授课大纲金融理财师多目标理财规划的方法个人保险规划实务个人投资规划实务理财规划案例示范案例报告要求2一.多目标理财规划的方法金融理财师目标基准点法目标顺序法目标并进法目标现值法与一生资产负债表31.1目标基准点法：理财计算原理图解金融理财师铁路铁路年金-固定持续年金-固定持续转运站之前转运站之后累积资产用终值偿还负债用现值基准点转运站退休-退休当年公路公路购房-购房当年复利-点对点复利-点对点子女教育-上大学当年41.1.1确定目标基准点金融理财师
2024-11-06
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理财规划案例.ppt
理财规划案例多目标理财规划的方法目标基准点法：理财计算原理图解退休目标基准点的现金流量图退休规划-以当前净值与年储蓄计算退休年份购房目标基准点的现金流量图子女教育金目标基准点的现金流量图目标顺序法目标顺序法举例目标并进法目标并进法举例目标现值法与一生资产负债表目标现值法的理财计算原理图解目标现值法举例一生资产负债表相关概念多目标理财规划的方法基本原理—将理财目标负债化分析客户实现各个理财目标的可能性理财目标需求与供给能力分析—不考虑时间价值案例：理财目标需求与供给能力分析供给缺口或剩余分析案例：计算供给缺
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理财解题第六章.ppt
银行从业资格考试——个人理财理财顾问服务
2024-11-06
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理财规划师综合理财规划串讲.ppt
理财规划讲义：——综合理财规划串讲*综合理财规划内容*理财规划基本原理——资产负债表1、客户的净资产为负，说明其目前的财务状况不容乐观，有必要将近期的债务尽快偿还，同时尽快增加收入；2、客户的净资产低于其年收入的半说明其有必要控制开支一，，需要更多的进行储蓄或投资，同时努力工作使收入增加；3、客户的净资产数额在其年收入的一半和三年的收入之间，如客户尚年轻，则其财务状况良好；但如果客户已经接近退休年龄，则仍然有必要采取措施增加净资产；4、如果客户的净资产在其三年收入总和以上则该客户目前的，财务状况十分良好。
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理财解题第三章.ppt
银行从业资格考试——个人理财金融市场和其它投资市场
2024-11-06
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理财规划师基础知识培训-宏观.ppt
理财规划师基础知识培训理财规划基础主要内容第一节理财规划概述一、理财规划目标一、理财规划目标一、理财规划的目标一、理财规划的目标一、理财规划的目标一、理财规划的目标二、理财规划的原则二、理财规划的原则二、理财规划的原则第二节理财规划的内容与流程一、生命周期理论与家庭模型概述一、生命周期理论与家庭模型概述二、不同生命周期、不同家庭模型下的理财规划二、不同生命周期、不同家庭模型下的理财规划二、不同生命周期、不同家庭模型下的理财规划三、理财规划的主要内容二、理财规划的主要内容三、理财规划的主要内容四、理财规划的
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理财规划师基础知识培训(二).ppt
理财规划师基础知识培训金融基础主要内容既往考题涉及本章内容(8分)主要内容（一）主要内容（二）主要内容（三）第一单元货币与货币制度一、货币的定义与形式一、货币的定义与形式一、货币的定义与形式二、货币的层次★我国的货币层次持有现金的动机★（多项选择）持有现金的动机三、货币本位制度三、货币本位制度金本位制度银本位和复本位不兑换纸币本位制度三、货币本位制度四、信用信用的分类信用表现形式－表现信贷关系的形式四、信用五、存款货币与信用创造★存款准备金和存款准备率存款货币的多倍扩张存款货币的多倍扩张基础货币与货币乘数
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理财枕边书：我最想要的理财书.doc
理财枕边书：我最想要的理财书-腾迅读书第1节：前言前言小时候我的理想是当作家。但最终，还是被父母怂恿着学了理论上有着更广泛市场需求的专业——经济学，并阴差阳错地从事了一个看起来只需要动嘴说说就能混饭吃的行当——主持人。这一晃下来就有十余年，而笔下则日益生疏了。最近一两年却忽然有了一种想写的冲动，虽然没有“西伯拘而演《周易》；仲尼厄而作《春秋》；屈原放逐，乃赋《离骚》”的惊天动地，但不谦虚地说，这其中的意思是一样的啊，用某房产大亨解释房价上涨理由的通俗说法——“靠憋是憋不住的。”简而言之，就是这么多年憋得太
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理财是金钱.ppt
第一讲理财是金钱为你打工（上）理财的意义家庭生命周期与理财——理财人生{案例}2提升生活品质{案例}3抵御人生的风险4财富目标的实现理财是金钱为你打工个人/家庭负债清单二投资的工具2投资工具的收益和风险情况为什么要理财？1.平衡收支。2.理财能够提升，我们的生活品质。3.理财可以帮助我们，抵御风险。4.理财帮助我们美梦成真。第三讲家庭理财重在规划（上）1．影响投资决策的因素2．投资规划的步骤投资的长短取决于目标。如果目标是养老，投资人可以在20岁或40岁开始，可以选股票、股票型基金、房产作为投资工具。如果
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理财方案.doc
理财方案中国工商银行上海市分行二零零五年十月尊敬的××先生：您好！我们非常了解您的心情，虽然拥有稳定的收入和一定的资产，但是从整个家庭的财务状况来说还有一些问题尚待解决。当然，我们非常高兴地看到您已有了理财的意识并已开始着手考虑家庭的财务规划了，积极的行动意味着您已先行一步，走在了社会的前列，这项事业也将带给您前所未有的优势！根据您所提供的信息和要求，我们将您的理财目标归结为：希望孩子大学毕业后赴澳留学希望投资第二套房产——商铺希望为自己及家人购买适量的保险我们对您的资产结构、现金流状况等进行了分析，从保
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