家族财富管理渠道之一(土地).ppt
探讨家族财富的传承亚当斯家族《独立宣言》起草人布什家族父子总统家族的强大基因乔治.布什总统（1989年—1993年）罗斯福家族”五月花“号肯尼迪家族从爱尔兰来到美国洛克菲勒家族石油大王的发家史克林顿家族夫妻总统？盖茨家族微软帝国福特家族汽车王国沃尔顿家族美国首富家族信托起源家族信托步骤图解家族信托的优势总结
2024-11-27
10
3.1MB
家庭财富管理.ppt
家庭财富管理家庭理财规划的目标家庭理财具体目标“现金”有哪些？手里只有100000元钱，你会都拿去用于投资么？现金规划的核心：满足客户的短期需求教育负担比通常我们用“教育负担比”来衡量教育开支对家庭生活的影响：教育负担比=届时子女教育金费用/家庭届时税后收入通常情况下，如果预计教育负担比高于30％，就应尽早进行准备。张三子女养老现状与未来16退休养老规划养儿防老的三个基本要素18养老金缺口=退休时点养老金总需求-（退休后收入现值+已有净资产终值）从现在开始，定期定额积累！！寿险的功用
2024-11-27
10
2.4MB
家庭理财讲座(.ppt
未来怎么过，您准备好了吗？PART1人的一生需不需要投资理财规划？理财元年？2010年我国人均GDP突破4000美元，她意味着消费升级、生活品质的提高、理财的需求….什么是“财产性收入”？现在统计中常用的“人均可支配收入”，由四部分构成，按照占比大小分别是：工资性收入（工资等）、转移性收入（养老金等）、经营性收入（商业买卖收入等）和财产性收入。在“人均可支配收入”中以“工资性收入”为主，大约占到７０％左右。财产性收入占比位置较小，占比大约在２％左右。我们的一生应该如何规划？消费需要规划教育需要规划养老更需
2024-11-27
10
1.6MB
家庭理财计算基础.ppt
查表法示例你的客户投资了10,000元,如果投资报酬率为5%，投资期限为10年，那么10年后一共可收：10,000元X1.629=16,290元㈠五大变量Rate表示市场利率,投资报酬率Nper表示投资或贷款的期数PMT年金PV即现值，也即期间所发生的现金流在期初的价值FV即终值，也即期间所发生的现金流在期末的价值现金流入为正，现金流出为负。用目标基准点法为客户进行理财规划理财计算案例由终值求现值:实例2：面值100元的零息债券，到期收益率为6%，10年到期，该债券当前的价格应该是多少钱?=pv(6%,1
2024-11-27
10
240KB
家庭理财规划案例分析通用.ppt
刘凯先生家庭理财规划基本状况分析相关假设理财目标家庭可支配月收入表家庭收支储蓄表家庭资产负债表资产比例家庭财务比率分析基本状况诊断子女教育金规划购房规划购房规划购房规划方案选择旅游规划保险产品推荐养老金规划养老金规划养老金规划资产配置投资组合理财目标的实现家庭投资组合方案股票配置分析债券配置分析货币配置分析
2024-11-27
10
1.9MB
家庭理财观念沟通.ppt
4国际权威机构标准普尔家庭资产象限图养孩子的钱生吧培养一个孩子要花多少钱？①打好基础，免去他的后顾之忧②用爱陪伴，给孩子一个确定的未来专款专用您认为哪种方案更科学更轻松呢？老师说：所有人的起跑线都是一样的…人生5大关键，分红理财保险为他（她）保驾护航当孩子20岁时，如果我们做父母的经济富裕，存的这笔钱可以不动用；但是万一经济不是预期的那么宽裕，账户上随时可动用2笔钱（保单贷款或万能账户）让孩子对前程有个更好的选择！当孩子30岁时，如果30年后我们做父母的经济富裕，这个账户可不动用；万一经济不是预期的那么宽
2024-11-27
10
3.9MB
家庭理财目标规划与实施策略090.ppt
家庭理财目标规划与实施策略财商小故事——陈先生买房子财商小故事——陈老板卖鞋子课程目的为什么要确定财务目标？10000000的故事知晓一生的财务目标子女哺育成长教育财务需求双方父母养老费用预算夫妇余生财务费用预算其他大额消费一生要花多少钱？17947938《家庭理财目标规划与实施策略》下篇净现金流量寿命的精算学与退休年龄的关系我还有多少时间？财商小故事——高尔夫比赛盘点我们的资产看懂两个表格家庭2007年度现金流量表（2007.1.1-2..7.12.31）支出家庭2006年度资产负债表（2006-12-
2024-11-27
10
341KB
家庭理财的十个方法概要.ppt
2、在生活中要学会记账3、压缩人情消费的开支4、计划采购5、养成勤俭节约的生活习惯6、延缓损耗性开支7、学会一些小型维修技术8、谨慎投资9、可以通过做兼职来增加收入10、善买保险
2024-11-27
10
48KB
家庭理财新观念.ppt
家庭理财讲座让我们先聊一聊项目钱到哪里去了呢？只有理财才能帮助您完成生活的目标！说白了，理财就是：赚钱花钱省钱用财生财创财理财只属于有钱人吧？理财与穷富无关，与家庭生活目标相关老百姓也有生活得更好的要求资本存量小，更需要通过理财巧妙打点资产，安排资金，改善财务状况！理财有风险吧？“让每一分钱都在不同领域努力替您工作！”――罗伯特.清崎《穷爸爸、富爸爸》10年前甲和乙是本科的同学，在社会工作5年后，不约而同积蓄了30万元人民币。5年前，他们都花掉了这30万元。甲去近郊购买了一套房。乙去买了一辆“奥迪”。5年
2024-11-27
10
3.8MB
家庭理财常识和最新理财策略.ppt
家庭理财常识和最新理财策略不要忽视通货膨胀的影响家庭理财的四个原则要做组合投资，就是你不仅要存款在银行，你还可以有别的方面。买保险、买基金、买股票、买国债，就是要分散投资，这样就可以分散风险，达到保值增值的目的。------著名经济学家萧灼基实业投资:追求回报最大化；家庭理财：护财；保值；增值目前国内家庭理财建议12月22日于珠岛宾馆，广东省首次以省政府名义召开全省保险工作会议。一个可以分享红利的终身储蓄计划理想家庭储蓄结构图财富一生特点:投资财富一生年存200万元/3年一起走进嘉兴200万的保单：项目投
2024-11-27
10
4.1MB