反假货币调研分析报告.docx

反假货币调研分析报告北京农商银行海淀XX县区支行地处海淀西北部地区，此处距XX省中心较远，多为文化水平相对较低的村民居住。村民对于假币知识的了解相对匮乏，对假币的认知和意识都不够，假币犯罪分子在此地活动颇为猖獗。假币非法流通从目前来看主要有以下几种现象：一是在假币受害人群中，老年人居多;二是在持有假币可疑人群中，外地人居多;三是在假币使用方面，百元面值买小件商品找零的居多;四是在假币使用地域范围上，广大农村地区居多。假币流通的具体特征主要表现在以下几个方面：1、假币作案手法变换多样不法分子贩卖、使用假币的手法不断翻新，出现了许多新特点：一是随着市场经济的不断发展，电脑、手机等现代化通信工具的普及，贩卖假货币者常以发短信等方式，引诱群众以3比10的比例购买“货色”比较好的100元假币；二是有的不法分子故意将假货币进行霉变处理，致使票面难以辨别真假，再拿到银行网点柜面去兑换，柜面人员稍不留心就容易误收；三是采取“狸猫换太子”方式以假币换真币，不法分子利用部分人贪便宜的心理，在一些老年人活动场所、农贸市场等地方兜售或上门推销一些低于市场价的日用商品等，引诱人们购买，然后伺机以假换真，并以种种借口掉包给顾客。另外，利用银行atm机取款以假换真，诬陷银行的案件也时有发生；四是有的不法分子利用无人售票车上无识假货币机具设备、驾驶员又不能接触钱币，肆意使用小面额假硬币，致使公交公司成为小面额假币的最大受害者。可以说，当前假币非法流通是防不胜防，防假难度进一步增大。2、伪造水平不断提高。目前所收缴假货币中，以机制假币为主，此类假币采用现代制版印刷设备，制作精良，难以识别，尤其是100元券假币，面额数字、盲文、毛泽东头像等部位用手摸均具有“凹凸感”，并且发现了具有针对验钞机功能和具有透光性白水印的假币，大大增加了识假难度。此外，使用凹版印刷技术的“超级版”100美元假币的鉴别更是当前识别假货币的一大难点，只有通过放大镜仔细观看票面花纹处的细小差别方能辨别真假。3、变造手法更加隐蔽。北京地区近年来收缴各类真假拼凑变造币数量明显增多，且手段更加高明。如有的水印部位为假钞，其余部分则为真钞；有的右边三分之一为假钞，其余部分都为真钞；有的把真币上的冠字号码剪贴在假货币上，针对光变油墨难以伪造的特点，不法分子将真币光变油墨面额数字粘贴到假币上去，具有较大的欺骗性。这些变造币制作巧妙，真假拼接部分单凭肉眼和手感很难察觉破绽。它们有的是为逃避验钞机的检测，有的是为蒙骗人工识别，在市场上有较大的欺骗性。假币犯罪分子的制假手段越来越多，蒙蔽普通群众的可能性越来越大，随着假币更多地流入市场，对我们的普通民众和市场经济都造成了很大的危害。反对假币、提高民众反假意识的工作需要我们继续努力做下去。