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高管人员复习重点（五篇范例）

第一篇：高管人员复习重点高管人员案件防控考试复习重点1、对信用贷款表述不正确的是：（一般仅对部分高价值优质客户和个人大额资金需求提供）2、商业银行贷款，应当遵循什么制度？（审贷分离、分级审批制度）3、我国《票据法》所指的票据，是指：（支票、本票和汇票）4、信用社再贴现业务是指：（信用社持未到期的贴现票据向中央银行请求贴现）。5、为防范同城票据清算业务风险，应加强对（错账业务）的管理。6、加强内部对账管理，就要建立规范的内部对账管理制度，严格设立记账、对账岗位，执行双人对账、换人对账等对账风险控制措施，严防（一手清）。7、为防范同城票据清算业务风险，必须严格（岗位设置）与业务授权管理，坚持岗位制约制度。8、外部对账主要是对银行与企业或个人的存贷款，银行与银行的同业存放、存放同业，以及存放央行款项等业务往来的（真实性）进行核对。9、股金是指投资者按照企业章程或合同、协议的约定，实际投入中小金融机构的（资本化货币）。10、加强对客户的宣传和教育工作，提高客户的风险防范能力。银行应通过适当的方式对客户进行有关自助设备（安全使用知识）的宣传，使客户了解自助设备使用的基本常识，增强客户的风险防控能力。11、银行要提高风险管控能力，首先必须要有一个科学有效的风险管理架构，即有效的（公司治理）与（内部控制体系）。12、（董事会（理事会））是银行风险管理的最高决策机构，对风险管理承担最终责任。第二篇：关于支行高管人员关于支行高管人员防范合规风险和提高执行力的总结近年来，除信用风险、市场风险和操作风险外，合规风险已成为银行经营面临的重要风险，合规风险管理是商业银行一项核心的风险管理活动。合规作为一门独特的银行风险管理技术，如今已日益渗透到银行全面风险管理框架之中。如何大力倡导邮储银行自身的合规文化建设，建立一个有效的合规风险管理组织体系，已摆在邮储银行管理者面前的重大课题，需要管理者去构思和探索。一、加强合规风险管理的重要性。加强合规风险管理是邮储银行主动适应金融业务发展和外部监管新要求的需要。随着银行业务日益多元化、复杂化合国际化，监管机构要持续跟踪单个机构风险变得日益困难。银行业与监管当局都清醒地认识到加强银行合规管理的重要性。商业银行的健康发展，必须以规范化经营与科学化管理为基础。大量地实践表明，具有良好合规风险管理的银行必须具有持续竞争力，而这种竞争力恰恰是能给银行带来财富收入和声誉价值的不竭源泉。加强合规风险管理是邮储银行实现持续稳健经营的内在要求，是完善全面风险管理、健全有效内控体系的重要基础。二、当前合规风险存在的主要问题。合规风险管理意识淡薄，合规文化缺失。由于管理体制、经营机制和人员素质等方面原因，邮储银行还处于过去传统的经营和管理模式中，从高级管理层的高管人员到分支机构的一般操作柜员，对合规风险的理解还存在模糊，没有自觉地把合规风险当做一项重要风险源去管控，合规风险管理工作的主动性和积极性不高。最近，邵阳一起网银事件，给我们敲醒了防范合规风险的警钟。三、关于合规风险管理的几点建议。1、营造合规文化建设氛围。加强合规文化建设是促进合规经营的基础性工作，邮储银行合规文化重在教育，重在培养、重在行为养成。结合“合规文化建设年活动”，邮储银行要对高管人员和员工进行法纪法规教育，让每一个高管人员都理解合规必须从高层做起的真正涵义，牢固树立“合规增效”的理念，使之成为合规建设的倡导者、策划者和推动者。让每一个岗位的员工处理每一笔业务都自觉把合规作为行为准则和自觉行动，把合规能力当作自己的基本要求、自己的品牌。同时，要加强对员工的职业道德教育，引导员工树立正确的世界观、人生观、价值观，培养和塑造每一位员工优秀的品格与职业道德修养，培养员工忠诚敬业、恪尽职守、自觉合规的工作态度。要建立合规经营文化、职业道德操守、风险管理意识等方面的教育培训制度。以此形成一种人人主动合规、人人参与合规建设的良好氛围。2、健全合规制度文化体系。邮储银行合规文化建设关键要抓好制度和制度执行力的建设。因此，要根据流程银行建设的目标不断完善内部组织体系，要借鉴和总结金融业合规机制建设的有益经验，推行合规制度建设，总行设立合规岗位职责，配备合规人员，各支行要配备兼职合规员，并赋予各自明确的职责。在制度建设上，各职能部门出台的制度必须经过合规部门审核、报行领导核准，以确保制度的合规性；合规部门要将合规风险管理与操作风险管理有机结合起来，形成横向覆盖到各专业、纵向延伸到基层网点的合规及操作风险控制体系。只有当邮储银行的文化注重强调全行上下都严格遵守规章制度和道德行为准则时，邮储银行的合规风险管理才是有效的，合规文化建设才能收到预期效果。3、积极排查合规风险隐患。合规文化建设要坚持“统筹兼顾、合理安排”的原则，要与案件专项治理和正在深入开展的治