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案件防控心得之合规文化建设

第一篇：案件防控心得之合规文化建设案件防控学习心得之合规文化建设伴随着我国银行业的稳步发展，目前中小型金融机构已经基本具备现代商业银行所具有的各种外在制度形式，但是很多制度、流程和规则并没有完全的融入到实际的经营管理活动之中。究其原因，除了体制、机制之外的原因，另外一个关键因素就是中小型金融机构普遍缺少一种与市场经济要求相适应的先进企业文化，传统思想和不良习俗在相当程度上助长了违规行为的惯性延续，造成了资金和声誉方面的巨大损失。巴塞尔委员会在《合规与银行内部合规部门》中提出了合规文化，银行的合规文化可以定义为：银行机构为了避免遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失或者声誉损失，自上而下的建立的一种普遍意思、道德标准和价值取向，以从思想上确保其各项经营管理活动始终符合法律法规、自律组织的约定以及内部规章的要求。合规文化的内涵包括：诚实、守信、正直等职业道德与行为操守，以及银行对社会负责、银行对员工负责、员工对银行负责、员工对其他员工负责等价值观念和取向。同时合规文化是金融企业文化的重要组成部分；良好的合规文化只有在健康的企业文化的基础上才能够实现。在经济环境更加开放、跨行业风险传染概率提高的大背景下，国内中小型金融机构正面临着巨大的合规性挑战，合规文化的建设必不可少：一，合规文化建设是落实科学发展观的重要保障；二，合规文化建设是确保银行稳健运行的内在要求；三，合规文化建设有利于提高制度执行力。合规文化建设的内容：一，合规创造价值；二，合规必须从高层做起；三，合规人人有责；四，银行必须主动合规；五，银行内部上下级必须有效互动。培育合规文化的方法和渠道：一，再各级管理人员中倡导依法合规经营理念；二，再员工中营造合规守纪氛围；三，高度重视员工的管理行为。案件防控、合规文化建设需要我们每位员工从自身出发，持之以恒，提高防范意识，谨守岗位职责，杜绝各项违规操作，消除案件隐患，才能达到有效的目标，这样才能创造出一个和谐、合规的工作环境，取得合规文化建设活动的成功，以此来推动我行的健康持久发展。第二篇：“合规经营、防控案件”心得体会“合规经营、防控案件”心得体会近日，分行组织大家进行了“合规经营、防控案件”观影警示教育，影片中犯罪分子作案时铤而走险，胆大妄为，败露被捕后痛心疾首，后悔不已，处境惨淡。真是，早知今日，何必当初。银行案件，一般金额较大，情节恶劣，给国家和单位造成重大经济损失，给银行的声誉带来不利影响，也对领导和同事造成了伤害。犯罪分子之所以敢于铤而走险，我认为有以下几个原因：利欲熏心，胆大妄为。在银行工作，经常会接触形形色色的人物，面对各种诱惑。看到其他人有名车、有豪宅，出手阔绰，一掷千金。我们的一些同行便心生羡慕，也想拥有和别人一样的生活。然而自己又不愿意脚踏实地的一步步奋斗，便心生恶念，铤而走险，胆大妄为，利用自己在银行工作的便利，利用手上的职权，侵吞财务，盗取资金。然后，大肆挥霍，越陷越深，不能自拔。道德低下，心存侥幸。金融犯罪的当事人，往往缺乏责任心和使命感，对社会、对单位、对家人都没有起码的责任意识，对单位赋予的职责没有使命感，道德低下。在面对诱惑时，心存侥幸，异想天开的觉得自己能够控制局势，不会到难以收拾的程度，最终不会被发现。制度漏洞，防范不足。影片中发生案件的金融单位，各自的内部控制及防范措施都不健全，加上相关人员也缺乏防范意识，给了犯罪分子可乘之机，有的甚至连续作案几年，直到造成重大损失后才被发现。案件中，一时得意的犯罪分子最终都身陷囵囤。原本体面的工作没有了，原本幸福的家庭破裂了，原本美好的未来破灭了。警钟长鸣啊！身为银行的一名工作人员，我一定引以为戒，珍惜自己现在的幸福生活，时刻不忘合规守纪。今后，我要在以下几个方面认真做好。提高案件防控，合规经营的意识。我在思想上要高度重视，进一步增强对工作的责任心和使命感，以合规守纪为荣，以违法乱纪为耻。违规的事情一件不做，违纪的事情一律不碰。加强学习，提高合规经营的能力。工作中，只有不断学习，熟悉业务风险点，知道哪些环节容易出现风险，哪些流程可能存在风险，才能有重点有效率的防范违规行为的出现。相互监督，形成合规经营的氛围。同事之间，要相互提醒，对不法行为要敢于揭发，敢于举报。这是对同事的关爱，也是对单位的尽职。通过此次学习，我更加深刻的认识到违规违纪的危害，案件防控的重要。在今后的工作中，我一定会严格执行分行的相关制度，决不会有丝毫的违法乱纪行为。信用运营中心：王波二〇一一年十一月十五日第三篇：合规文化建设心得在实际工作中,人们往往把诚信服务理解为刻板的服务需要,即态度好就等于服务好，其实不然,服务有其更深刻的内涵,并且与严格执行规章制度之间有着密不可分的联系。孟子曰：不以规矩，不成方圆。淮南子有训：矩不正，不可为方；规不正，不可为圆，合规管