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商业银行合规管理相关文件解读试题

第一篇：商业银行合规管理相关文件解读试题1.银行高级管理层每年至少（）次识别和评估银行所面临的主要合规风险问题。√A一B二C三D四正确答案：A多选题2.合规法律、规则和准则，可以包括（）√A立法机构和监管机构发布的基本的法律、规则和准则B市场惯例C行业协会制定的行业规则D适用于银行职员的内部行为准则正确答案：ABCD3.合规部门的职责包括（）×A提出建议B指导教育C识别、量化和评估合规风险D监测、测试和报告E承担法定责任和联络F制定合规方案正确答案：ABCDEF4.合规风险管理机制建设要从高层做起，银行高层要亲力亲为，做到（）√A写B改C查D奖E罚正确答案：ABCDE判断题5.合规应从高层做起。√正确错误正确答案：正确6.银行董事会负责制定和传达合规政策，确保合规政策得以遵守。√正确错误正确答案：错误7.合规职责一定是由“合规部”或“合规处”承担的。√正确错误正确答案：错误8.合规部门的工作范围和广度应受到内部审计部门的定期复查。√正确错误正确答案：正确9.合规部门的具体工作可能被外包，外包之后，可以不受合规负责人的监督。√正确错误正确答案：错误10.合规负责人，应定期就合规事项向高级管理层报告。√正确错误正确答案：正确第二篇：商业银行合规管理相关文件解读课后测试商业银行合规管理相关文件解读课后测试单选题1.银行高级管理层每年至少（）次识别和评估银行所面临的主要合规风险问题。√A一B二C三D四正确答案：A多选题2.合规风险管理强调（）×A独立性B长期性C被审查性D有效性正确答案：ACD3.以下哪项制度的建立，有利于合规风险管理（）×A合规绩效考核制度B合规问责制度C安全保卫制度D诚信举报制度正确答案：ABD4.我们可以采取以下哪些措施来防范合规风险（）√A在全行范围内形成“合规创造价值”的理念B建立良好的、有效的管理制度C建立有效的监督机制D要有有力的处罚机制正确答案：ABCD5.合规风险管理机制建设要从高层做起，银行高层要亲力亲为，做到（）A写B改C查D奖E罚正确答案：ABCDE判断题6.合规应从高层做起。√正确错误正确答案：正确7.银行董事会负责制定和传达合规政策，确保合规政策得以遵守。√正确错误正确答案：错误8.银行的合规部门应该是独立的。√√正确错误正确答案：正确9.合规职责一定是由“合规部”或“合规处”承担的。×正确错误正确答案：错误10.合规部门的工作范围和广度应受到内部审计部门的定期复查。√正确错误正确答案：正确第三篇：巴塞尔委员会“合规”文件解读与我国商业银行合规管理巴塞尔委员会“合规”文件解读与我国商业银行合规管理继《巴塞尔新资本协议》将操作风险与信用风险、市场风险一并纳入对金融机构的监管框架后，近年来包括我国在内的国际金融界在吸取大量银行案件的教训后，日益强调银行经营管理活动的合规性，以强化对银行风险特别是操作风险的管理。2005年4月，巴塞尔银行监督管理委员会（以下简称“巴塞尔委员会”）发布了《合规与银行内部合规部门》（以下简称“《文件》”）高级文件，指导并敦促银行业金融机构必须遵循有效的合规政策和程序，在发现有违规情况发生时，银行管理层能够采取适当措施予以纠正。一、巴塞尔委员会《合规与银行内部合规部门》的解读（一）合规管理的含义合规风险，根据巴塞尔委员会《文件》的界定，是指“银行因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于银行自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险”。合规管理则是指确保银行在开展业务经营活动时遵守“法律、规则和准则”的内部职能。（二）合规管理的职能根据《文件》第7条原则规定，合规职责主要包括：1、建议合规部门应该就合规法律、规则和准则向高级管理层提出建议，包括随时向高级管理层报告该领域的发展情况。2、指导与教育合规部门应该协助高级管理层，就合规问题对员工进行教育，并成为银行员工咨询有关合规问题的内部联络部门。同时就合规法律、规则和准则的恰当执行，通过政策、程序以及诸如合规手册、内部行为准则和各项操作指引等其他文件，为员工制定书面指引。3、合规风险的识别、量化和评估（1）合规部门应该积极主动地识别、书面说明和评估与银行经营活动相关的合规风险，包括新产品和新业务的开发、新业务方式的拓展、新客户关系的建立或者这种客户关系的性质发生重大变化所产生的合规风险等。（2）合规部门还应考虑各种量化合规风险的方法，并运用这些计量方法加强合规风险的评估。运行指标可借助技术工具，通过收集或筛选可能预示潜在合规问题的数据例如，消费者投诉的增长数、异常的交易或支付活动等)的方式来设计。（3）合规部门应该评估银行各项合规程序和指引的适当性，立即深入调查任何己识别的缺陷，如有必要，可系统地提出修改建议。4、监测、测试