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信托说明书

第一篇：信托说明书外贸信托·鑫欣8号（8期）矿业股权并购基金集合资金信托计划产品说明书一、产品要点产品名称：外贸信托·鑫欣8号（8期）矿业股权并购基金集合资金信托计划发行机构：中国对外经济贸易信托有限公司投资起点：300万元人民币起，按照1万元整数倍增加发行规模：人民币30000万元整，可分期募集，各期募集资金规模及募集期由受托人根据项目资金使用进度安排资金运用方式：向山西省介休市路鑫煤炭气化公司（以下简称“路鑫煤化”）发放贷款，用于其在煤炭开采行业的并购、技改和资源价款的缴纳等，并通过受托人的专业管理谋求实现信托收益信托期限：每期信托资金受益权对应信托期限为2年，受托人可视项目实际情况提前结束或延长，延长期不超过0.5年预期收益率：11%/年（若第2年末延长，延长期内的预期收益率在原预期收益率基础上增加4%）收益分配方式：2012年6月25日，受托人向信托受益人进行第一次信托收益分配，2013年6月25日进行第二次收益分配，信托终止时进行最后一次分配及本金返还认购费：委托人于受益人第一次收益分配时从受益人信托收益中一次性扣收，扣收金额为委托人认购资金的1％二、风险保障措施核心股权质押：借款人的股东朱福连、朱其诚将所持有借款人路鑫煤化100%股权提供质押，经评估机构评估的股权评估值为41.97亿元，一年期本息质押率32.1%；董事会承诺：路鑫煤化控股子公司鑫峪沟煤业公司（山西省煤炭整合主体企业）决议承诺：（1）未来山西省可办理采矿权抵押时，将其持有的部分煤矿采矿权抵押给我司，一年期本息抵押率不高于50%；（2）每年向股东会提交利润分配议案；资金监管：信托贷款资金进入借款人和受托人共同监管账户，受托人通过网上银行了解资金使用情况，借款人须按季度提出对借款资金需求预算，报受托人同意后执行；连带担保：借款人的实际控制人朱福连、朱其诚提供连带责任保证担保；强制执行公证：对借款合同、担保合同及质押合同等进行强制执行公证；本产品说明书为推介宣传用品，具体条款以《外贸信托·鑫欣8号矿业股权并购基金集合资金信托计划合同》和《外贸信托·鑫欣8号矿业股权并购基金集合资金信托计划说明书》为准！三、产品特点政策导向明确，行业优势明显，主题性投资机会鲜明：山西是我国最大的煤炭生产基地，是“十二五”期间国家政策重点支持发展省份。煤炭行业基于稀缺性，高利润率预计在短期内不会改变。本信托资金明确用于支持借款人在煤炭开采行业的并购、技改和资源价款缴纳等，在各地煤炭资源整合加剧的形势下，有助其抢占上游资源，为其中下游企业提供更有效的支持。融资企业具有较好成长性及较强资金实力：路鑫煤化已形成完备的上下游产业链，涉足采煤、选煤、焦化、化产品深加工、热电联产、能源新材料六大产业板块，而且其经营能力较强，可较好对抗不同市场、行业、经济发展周期等风险。多重保障，投资风险较低：本项目放款前采取路鑫煤化100%股权质押、采矿证承诺抵押、股东个人资产连带担保、合同强制公证等多项风险控制措施，投资风险较低。明星系列产品，良好合作基础，市场认可度较高鑫欣系列已累计发行多支产品，并于2011年荣获“卓越金融理财产品”大奖。该产品系列在信托理财市场获得认可。我司已为路鑫发行两期信托产品，一期已成功兑付，二期正常运作中，企业信誉度较高。投资收益稳定可观：预期收益率远高于同期银行存款利率四、认购流程投资人确认加入本信托计划后，通过外贸信托财富管理中心客户服务热线进行预约登记外贸信托根据金额优先、时间优先的原则通知预约客户签订合同认购人应于签订信托合同前，将信托资金及认购费汇至信托计划资金收付账户，或现场刷卡（仅限银联借记卡）签订信托合同时，认购人应提供：a)自然人：认购资金及认购费付款凭证原件和复印件，本人的身份证件原件和复印件，作为收益兑付账户的本人任意银行账户复印件（应提供开户支行名称）b)机构：认购资金及认购费付款凭证，营业执照复印件，授权委托书，法定代表人身份证复印件，经办人有效身份证件，信托利益分配账户复印件，以上材料均需加盖公章本产品说明书为推介宣传用品，具体条款以《外贸信托·鑫欣8号矿业股权并购基金集合资金信托计划合同》和《外贸信托·鑫欣8号矿业股权并购基金集合资金信托计划说明书》为准！第二篇：信托项目说明书新华信托华惠44号•广州致达成装饰公司信托贷款集合资金信托计划说明书根据《中华人民共和国信托法》、《信托公司管理办法》及《信托公司集合资金信托计划管理办法》以及其他有关法律、法规,新华信托股份有限公司(简称“新华信托”)发挥信托作为金融工具的优势，为拓宽民间投资渠道，满足投资者集合投资于房地产领域，获取稳定收益的需求,设计了风险适中、收益较高的信托产品，特制定本信托计划。一、信托计划名称新华信托华惠44号•广州致达成装饰公司信托贷款集合资金信托计划（