2024年-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识精选试题及答案二精品.pdf

2022年-2023年基金从业资格证之证券投资基金基
础知识精选试题及答案二

单选题（共40题）

1、给定无风险利率5%,关于投资组合A和B的单位风险收益，下列表述正确的
是（）。

A.A和B投资组合业绩表现不相上下

B.按照夏普比率作为标准比较，B投资组合业绩表现更优秀

C.按照贝塔系统数作为标准比较，A投资组合业绩表现更优秀

D.按照特雷诺比率作为标准比较，B投资组合业绩表现更优秀

【答案】B

2、关于全球投资业绩标准（GIPS），以下表术正确的是（）。

A.投资管理机构必须披露3年以上的业绩

B.它属于强制执行的业绩标准

C.GIPS业绩评价的基础是输入数据的真实，准确

D.投资管理机构使用GIPS标准进行披露时，必须同时遵守它提供的两套标准

【答案】C

3、关于场内证券交易佣金，以下表述正确的是（）。

A.国债现券交易佣金标准由中国证监会直接制定

B.佣金是按投资者委托交易金额一定比例支付的费用

C.按照规定，证券经纪商向客户收取的佣金不得低于代收的证券交易监管费和
证券交易所手续费

D.按照规定，证券经纪商向客户收取的佣金（不包括代收的证券交易监管费和
证券交易所手续费）不得高于证券交易金额的0.3%
【答案】C

4、申请合格境外投资者资格，应当具备的条件不包括（）。

A.对资产管理机构而言，其经营资产管理业务应在2年以上，最近一个会计年
度管理的证券资产不少于5亿美元

B.对保险公司而言，成立2年以上，最近一个会计年度持有的证券资产不少于
5亿美元

C.对证券公司而言，经营证券业务5年以上，净资产不少于5亿美元，最近一
个会计年度管理的证券资产不少于50亿美元

D.对商业银行而言，经营银行业务5年以上，一级资本不少于3亿美元

【答案】D

5、基金业绩评价对于个人投资者而言，投资业绩的好坏可能会决定他们是否有
足够的钱来支付大额开支，如子女教育、旅游等；对于储备养老金的参与者而
言，投资业绩的好坏可能会决定其能否有舒适的退休生活；对于基金公司而
言，想要提高其投资管理能力，必须测算和理解基金经理的业绩。上述说法
（）。

A.错误

B.部分错误

C.正确

D.部分正确

【答案】C

6、一般的投资者在他们的证券资产组合当中纳入黄金，主要是为了达到
（）的目的。

A.赚取利差

B.规避风险
C.提高收益率

D.投机

【答案】B

7、向原有股东配售股份，简称()。

A.配股

B.增发

C.定向增发

D.回购

【答案】A

8、远期交易从成交日至结算日的期限（含成交日不含结算日）由交易双方确
定，但最长不得超过（）天。

A.60

B.90

C.365

D.730

【答案】C

9、关于大宗商品的投资方式，下列说法中，错误的是（）。

A.购买大宗商品实物，是最直接也是最简明的大宗商品投资方式，投资者最常
用

B.投资者可以通过购买主营资源勘探、开发或大宗商品生产加工的企业的股票
来进行大宗商品投资
C.对单一商品或商品价格指数采用衍生产品合约形式进行投资，是大多数大宗
商品投资者常用的投资方式

D.受限投资者可以通过投资银行或其他金融机构发行的结构化产品间接投资于
大宗商品市场

【答案】A

10、以下关于财务报表分析和财务比率的说法错误的是（）。

A.净现金流为正或为负是判断企业财务现金流量健康的唯一指标

B.财务报表分析是指通过对企业财务报表相关财务数据进行解析，挖掘企业经
营和发展的相关信息，从而为评估企业的经营业绩和财务状况提供帮助

C.现金流量结构可以反映企业的不同发展阶段。在企业的起步、成长、成熟和
衰退等不同周期阶段，企业现金流量模式不同，企业的现金流量也存在较大的
差异性

D.流动性比率是用来衡量企北的短期偿债能力的比率，旨在分析短期内企业在
不致使财务状况恶化的前提下，利用手中持有的流动资产偿还短期负债的能力
大小，重点关注的是企业的流动资产

【答案】A

11、社会保障资金的基本原则为：在保证基金()的前提下实现基金资产的增
值。

A.安全性、流动性

B.风险性、收益性

C.安全性、制约性

D.风险性、流动性

【答案】A

12、合格境内机构投资者（QDII）开展境外证券投资业务，可以委托境外投资
顾问进行境外证券投资也可以委托境外资产托管人负责境外资产托管。关于境
外投资顾问或境外托管人的条件限制，以下表述错误的是（）。

A.境外托管人应受当地政府、金融或证券监管机构的监管，有足够的熟悉境外
托管业务的专职人员

B.境外投资顾问应经所在国家或地区监管机构批准从事投资管理业务

C.境内托管人在境外设立的分支机构担任境外托管人的，可不受关